เป็นความสัมพันธ์ที่คุณหวังว่าจะไปในระยะไกลซึ่งเป็นสิ่งที่คุณต้องการ คุณจะแบ่งปันข้อมูลที่เป็นความลับและพูดถึงความฝันและเป้าหมาย แต่การเข้าสู่ภาวะเบา ๆ แม้ไร้เดียงสาสามารถเปลี่ยนเรื่องน่าเสียดายในขณะที่ไตรมาสผ่านไปได้และคุณตระหนักว่าความเป็นหุ้นส่วนไม่ใช่การผลิตผลตอบแทนที่คุณคาดหวัง การหาพันธมิตรที่เหมาะสมกับนักวางแผนทางการเงินต้องการการทำงาน มีข้อมูลรับรองเพื่อตรวจสอบประวัติความเป็นมาของอาชีพเพื่อการวิจัยและลูกค้าในการสัมภาษณ์ แต่คุณไม่สามารถหยุดได้ที่นั่น: นอกจากนี้คุณยังต้องตั้งคำถามที่ยากที่จ

ความน่าเชื่อถือจะไปได้ไกล แต่องค์ประกอบอื่น ๆ ก็น่าสนใจ ดังนั้นคุณจะหลีกเลี่ยงภัยพิบัติและเลือกที่ปรึกษาที่เหมาะสมในครั้งแรกได้อย่างไร? ด้วยสี่คำถามง่ายๆ: 1. คุณสามารถบอกฉันเกี่ยวกับลูกค้าที่มีอาการไม่ดีหรือไม่? การตีกลองสามารถนำมาซึ่งผลในเชิงบวก - เป็นวิธีที่จะถามว่าคุณจะไม่ตรงกันไหม บางทีผู้วางแผนจะเสนอเกร็ดเล็กเกร็ดน้อยเกี่ยวกับอดีตลูกค้าที่ต้องการถือครองมือมากเกินไปซึ่งเป็นแบบที่คุณอาจจะจินตนาการได้ หรือบางทีลูกค้าบางรายอาจแตกต่างจากความคาดหวังเกี่ยวกับผลตอบแทนทางการเงินและในความเป็นจริงคุณมีความคาดหวังเหมือนกัน แม้กระทั่งการลงทุนในปรัชญา "ฉันมีลูกค้าที่เชื่อมั่นว่าการซื้อระยะยาว (กลยุทธ์) เป็นวิธีเดียวที่จะไป" คณะกรรมการกล่าว "ไม่เป็นไรถ้าพวกเขารู้สึกแบบนั้น แต่ฉันก็ไม่เข้าใจ" 2 ETF คืออะไร? อย่ากังวลกับการแจ้งข้อมูลที่ไม่ถูกต้องเกี่ยวกับกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนซึ่งสามารถซื้อและขายได้ทุกวันเช่นหุ้น แต่ให้ความหลากหลายของกองทุนรวม หลักทรัพย์เหล่านี้มีความซับซ้อนและเป็นเครื่องมือที่ยอดเยี่ยมสำหรับการทดสอบความอดทนและความสามารถในการอธิบายแนวคิดที่ยากลำบากของที่ปรึกษา โรเจอร์กล่าวว่า "ถ้าที่ปรึกษาพยายามที่จะใช้เวลาในการอธิบายทุกสิ่งทุกอย่างให้กับคุณและทำให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจในสิ่งที่พวกเขากำลังพูดถึงอยู่ Wohlner ที่ปรึกษาทางการเงินในเมืองอาร์ลิงตันไฮท์รัฐอิลลินอยส์กล่าว "ผมเชื่อมั่นอย่างแข็งขันว่าลูกค้าไม่ควรอยู่ในสิ่งที่ไม่สามารถอธิบายได้อย่างง่ายดาย" 3 ประชากรของฐานลูกค้าของคุณคืออะไร คุณต้องการคนที่ทำงานร่วมกับคนอื่นในช่วงอายุและช่วงชีวิตของคุณและมีทรัพย์สินที่คล้ายกันในการลงทุน "ถ้าพวกเขากล่าวว่าพวกเขาทำงานร่วมกับผู้ที่เกษียณมานานกว่า 10 ปีและที่นี่คุณยังไม่ได้เกษียณแม้แต่ที่นั่นมีความแตกต่างกันมากในประเภทของลูกค้าที่พวกเขากำลังใช้ในการทำงานกับ" คณะกรรมการกล่าวว่า 4 อะไรคือความสนใจภายนอกของคุณบ้าง โปรดจำไว้ว่าความสัมพันธ์นี้ไม่ใช่เรื่องเกี่ยวกับเหรียญและเซนต์ "ถ้าคุณได้รับคำแนะนำคุณต้องการรู้จักพวกเขาเช่นพวกเขาและขอขอบคุณคำแนะนำของพวกเขา" คณะกรรมการกล่าว การถามเกี่ยวกับความสนใจเป็นวิธีการเรียนรู้เกี่ยวกับบุคคลอื่นโดยไม่ได้รับส่วนบุคคลมากเกินไป นี่คือบุคคลหลังจากที่ทุกคนอาจจะทำให้คุณสงบลงในช่วงฤดูใบไม้ร่วงฟรีในตลาดหรือหลังจากที่มีการสูญเสียงาน คุณจะต้องการฟังคำพูดที่มั่นใจเหล่านั้นจากคนที่คุณเชื่อถือและกับคนที่คุณคลิก "ฉันมีลูกค้าเป็นครั้งคราวที่ไม่ค่อยมีอารมณ์ขันดี" คณะกรรมการกล่าว "ลูกค้าเหล่านี้ไม่ได้อยู่กับฉันมานานแล้วการตัดสินใจของพวกเขาไม่ใช่ของฉัน แต่โดยปกติแล้วพวกเขาไม่ได้อยู่ที่นั่นนานเพราะไม่มีการเชื่อมโยงกัน" ที่ปรึกษาทางการเงินอาจจะตรวจสอบให้คุณเห็นว่าคุณเหมาะสมหรือไม่สำหรับพวกเขาด้วยเช่นกัน คณะกรรมการเช่นได้พบกับลูกค้าที่มีศักยภาพที่ต้องการให้เขาค้าหุ้นสำหรับพวกเขาทุกวัน แต่เขาไม่ได้ทำอย่างนั้น เขาบอกพวกเขาว่าเป็นงานเต็มเวลาในตัวเองและที่เขาชอบที่จะทำงานกับเงินระยะยาว การค้นพบความขัดแย้งชนิดนี้ในช่วงต้น ๆ สามารถช่วยป้องกันภัยพิบัติได้ คำตอบในการลงทุน: คำตอบสำหรับคำถามของคุณควรมีมากกว่าการดำเนินการต่อของผู้วางแผน คุณกำลังค้นหาบุคคลที่คำแนะนำมีผลต่อชีวิตของคุณ ตลอดหลายปีที่ผ่านมาคุณจะรู้สึกสบายไม่เพียง แต่ด้วยความชำนาญของผู้วางแผนเท่านั้น แต่ยังรวมถึงความประพฤติและหลักปรัชญาในการลงทุนของคุณด้วย