คดีการฉ้อโกง Western Union: วิธียื่นคำร้อง

ในเดือนมกราคม 2560 บริการโอนเงินทั่วโลก Western Union ตกลงที่จะจ่ายเงินให้แก่รัฐบาลสหรัฐฯจำนวน 586 ล้านดอลลาร์ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของข้อตกลงกับกระทรวงยุติธรรม Federal Trade Commission และหน่วยงานรัฐบาลอื่น ๆ สำหรับ AML) และการช่วยเหลือและสนับสนุนการฉ้อโกง "อ้างอิงจากการแถลงข่าวของ DOJ

กระทรวงยุติธรรมจะใช้เงินดังกล่าวเพื่อคืนเงินให้แก่ผู้ที่ได้รับผลกระทบจากการทำธุรกรรมที่หลอกลวงซึ่งรวมถึงนักสแกมลิเเฟร์ปลอมตัวเป็นญาติที่ต้องการเงินสดหรือขอเงินผ่าน Western Union เพื่อแลกกับรางวัลหรือโอกาสในการทำงาน

หากคุณคิดว่าคุณเป็นหนี้เงินคุณมีเวลาถึงวันที่ 31 พฤษภาคมในการยื่นคำร้อง ต่อไปนี้คือขั้นตอนการทำงาน

ใครควรยื่นคำร้อง

หากคุณคิดว่าคุณได้รับผลกระทบจากคดีการฉ้อโกงของ Western Union ระหว่างวันที่ 1 มกราคม 2004 และ 19 มกราคม 2017 ให้พิจารณายื่นคำร้อง Federal Trade Commission แนะนำให้คุณทำแบบออนไลน์โดยไปที่ FTC.gov/WU ซึ่งมีลิงก์ไปยังเว็บไซต์การอ้างสิทธิ์เช่นเดียวกับข้อมูลที่เป็นประโยชน์อื่น ๆ นอกจากนี้คุณยังสามารถยื่นคำร้องเรียนผ่านทางไปรษณีย์ปกติได้ แต่เนื่องจากเอกสารจะมีหมายเลขประกันสังคม FTC แนะนำให้ทำแบบออนไลน์

ถ้าคุณได้ติดต่อกับ Western Union, FTC หรือหน่วยงานรัฐบาลอื่นแล้วคุณอาจได้รับแบบฟอร์มการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนล่วงหน้า คุณสามารถใช้ข้อมูลในแบบฟอร์มนี้เพื่อยื่นคำร้องของคุณทางออนไลน์ หากคุณไม่ได้รับแบบฟอร์มการอ้างสิทธิ์ที่กรอกข้อมูลล่วงหน้าคุณยังคงสามารถยื่นคำร้องทางออนไลน์ได้

สิ่งที่คุณต้องยื่นเรื่องร้องเรียน

เมื่อยื่นคำร้องคุณจะได้รับแจ้งให้ระบุข้อมูลพื้นฐานเช่นชื่อและที่อยู่ของคุณรวมทั้งข้อมูลเกี่ยวกับการทำธุรกรรม Western Union ของคุณให้มากที่สุดรวมถึงจำนวนเงินที่คุณโอนและวันที่ทำรายการ คุณจะถูกขอให้ระบุหมายเลขประกันสังคมของคุณหรือหมายเลขประจำตัวผู้เสียภาษีส่วนบุคคล

สำเนาใบเสร็จของ Western Union หรือแบบฟอร์มการโอนเงินสามารถช่วยพิสูจน์ว่าคุณสูญเสียเงินเท่าไร หากคุณมีเอกสารประเภทนี้ให้แนบสำเนาหรือรูปภาพของเอกสารต้นฉบับไปยังการอ้างสิทธิ์ของคุณ

เงินที่คุณอาจได้รับ

หากการอ้างสิทธิ์ของคุณได้รับการยืนยันขนาดของเงินคืนจะขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่คุณเสียไปและจำนวนการเรียกร้องที่กรมยุติธรรมสามารถตรวจสอบได้ กระบวนการทั้งหมดรวมทั้งการยืนยันการอ้างสิทธิ์และการส่งเช็คออกอาจใช้เวลาหนึ่งปี

ฉากหลัง

"Edith Ramirez ประธาน บริษัท FTC Edith Ramirez กล่าวในแถลงการณ์มกราคม 2017 ซึ่งกล่าวว่าธุรกิจละเมิดกฎหมายของสหรัฐฯโดยการประมวลผลรายการ" นับร้อยนับพัน ๆ รายการสำหรับตัวแทนของ Western Union และ บริษัท อื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องโดย Western Union "ได้สร้างความสะดวกในการหลอกลวงและฉ้อฉล" ในรูปแบบการฉ้อโกงของผู้บริโภคนานาชาติ"

Western Union รู้เรื่องการละเมิดเหล่านี้ แต่ไม่สามารถใช้ "การดำเนินการแก้ไขต่อตัวแทนของ Western Union ที่เกี่ยวข้องหรืออำนวยความสะดวกในธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกง" ตามข่าวประชาสัมพันธ์ของ DOJ จำนวนผู้กระทำผิดที่เกิดขึ้นระหว่างปี 2547-2551 และเกี่ยวข้องกับตัวแทนของ Western Union จำนวน 2,000 ราย

fraudsters ติดต่อผู้คนและบอกให้ส่งเงินผ่าน Western Union เพื่อแลกกับรางวัลหรือโอกาสในการทำงาน ตัวแทนของ Western Union มีส่วนเกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมเหล่านี้ "มักเป็นการประมวลผลการฉ้อโกงในการชำระเงินสำหรับ fraudsters เพื่อแลกกับการดำเนินการที่ทุจริต" รายงานประชาสัมพันธ์ของ FTC กล่าว

ในฐานะส่วนหนึ่งของข้อตกลงนี้ Western Union ได้รับคำสั่งให้รวมแนวทางการป้องกันการฉ้อโกงในรูปแบบธุรกิจด้วย

ในการแถลงข่าวของ บริษัท Western Union กล่าวว่าจะจ่ายเงินจำนวน 586 ล้านเหรียญสหรัฐให้แก่รัฐบาลซึ่งจะใช้เพื่อชดใช้ผู้บริโภคที่ตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงในช่วงเวลาที่เกี่ยวข้อง

เคล็ดลับเพื่อหลีกเลี่ยงการฉ้อโกง

มีข้อควรระวังที่คุณสามารถทำได้เพื่อหลีกเลี่ยงการฉ้อโกงในการโอนเงิน:

• อย่าโอนเงินให้กับคนที่คุณไม่รู้จัก scammers อาจหลอกว่าเป็นสมาชิกในครอบครัวหรืออาจบอกว่าคุณได้รับรางวัลในการจับสลากหรือการชิงโชค อย่าส่งเงิน
• อย่าส่งเงินถ้าคุณรู้สึกรีบร้อนหรือสับสนถ้าคุณถูกขอให้ส่งเงินทันทีตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณรู้ว่าใครคือผู้รับและทำไมเขาถึงขอเงิน

ไปที่เว็บไซต์ FTC เพื่อดูเคล็ดลับเพิ่มเติมเกี่ยวกับการหลีกเลี่ยงการหลอกลวง

ผู้เขียน Investmentmatome Spencer Tierney มีส่วนร่วมในรายงานฉบับนี้