คุณเตรียมพร้อมสำหรับความพ่ายแพ้ในตลาดหุ้นครั้งต่อไปหรือไม่?

โดย Phillip Christenson

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับฟิลลิปในเว็บไซต์ของเราถามที่ปรึกษา

คุณกลัวเพียงเล็กน้อยหลังจากความผันผวนล่าสุดของตลาดหุ้นหรือไม่? คุณกำลังคิดย้อนกลับไปเมื่อปีพ. ศ. 2551 เมื่อหุ้นลดลงเกือบ 50% หรือไม่? คิดว่ามันไม่สามารถเกิดขึ้นได้อีก? ดีมันสามารถและมันอาจจะ แต่ฉันไม่รู้ว่าใครและเมื่อไหร่ สิ่งที่ดีที่สุด: เตรียมตัวให้พร้อมสำหรับวิกฤติที่กำลังจะเกิดขึ้นไม่ว่าจะเป็นในปี 2015 หรือ 10 ปีนับจากนี้ - และนั่นไม่ได้หมายถึงการผสานเงินของคุณในบัญชีธนาคาร

มีเพียงสองสิ่งที่คุณต้องทำเพื่อเตรียมพร้อมสำหรับวิกฤตการเงินครั้งต่อไป อันดับแรกเกี่ยวข้องกับผลงานของคุณและประการที่สองเกี่ยวกับคุณนักลงทุน

การจัดสรรสินทรัพย์เป็นกุญแจสำคัญ

การจัดสรรสินทรัพย์เป็นการผสมผสานระหว่างหุ้นและพันธบัตรไว้ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ ในอดีตพันธบัตรมีแนวโน้มผันผวนน้อยกว่าหุ้น แม้ว่าจะเป็นความจริงพันธบัตรบางชนิดก็อาจมีความเสี่ยง (หรือมากกว่านั้น) มากกว่าหุ้น พันธบัตรขยะเช่นจ่ายดอกเบี้ยให้แก่คุณมากกว่าอัตราดอกเบี้ยอื่นเนื่องจากมีความเสี่ยงมากขึ้น ผมขอแนะนำให้หลีกเลี่ยงพันธบัตรเหล่านี้และแทนที่จะยึดติดกับพันธบัตรที่มีความเสี่ยงต่ำซึ่งหมายถึงพันธบัตรระยะสั้นและคุณภาพสูง แม้ว่าพันธบัตรประเภทนี้จะจ่ายดอกเบี้ยต่ำกว่า แต่ก็มักจะไม่ลดลงเช่นหุ้นหรือพันธบัตรที่มีความเสี่ยงในปี 2551

กุญแจสำคัญคือการคำนวณจำนวนเงินสดที่คุณต้องการจากพอร์ตโฟลิโอของคุณในอีกห้าปี 10 ถึง 15 ปี (ขึ้นอยู่กับความเสี่ยงของคุณ) และลงทุนจำนวนนี้ในพันธบัตรที่มีคุณภาพสูง (หมายเหตุ: คุณสามารถลงทุนในพันธบัตรประเภทนี้ผ่านกองทุนรวมหรือกองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยนแทนที่จะซื้อเงินแต่ละกองทุน) ด้วยการทำเช่นนี้คุณสามารถมั่นใจได้ว่าจะลงทุนในตลาดหุ้นโดยรู้ว่าเงินสดที่คุณต้องการจะลงทุนใน สินทรัพย์ที่มีความผันผวนน้อยกว่า หากตลาดไม่ทำงานคุณอาจเป็นผู้ขายที่อดทนและรอจนกว่าตลาดจะหันมาขายหุ้น ตลาดหมีเฉลี่ยใช้เวลา 2.8 ถึง 5.2 ปีในการฟื้นตัวดังนั้นคุณจึงสามารถรอเกือบทุกตลาดลดลงด้วยกลยุทธ์นี้

ทุกอย่างเกี่ยวกับมุมมองของคุณ

อย่าลืมว่าตลาดสต็อกเป็นตลาดที่เหมือนกับตลาดอื่น ๆ เป็นสถานที่ที่ผู้คนมารวมตัวกันเพื่อซื้อและขาย และเช่นเดียวกับตลาดอื่น ๆ ผู้ขายบางครั้งต้องเสนอส่วนลดในการขายสินค้าเพิ่มเติมหรือในกรณีนี้เพื่อปลดปล่อยหุ้นของตน ลองนึกถึงตลาดหมีที่คล้ายกับการขายหุ้นที่คุณชื่นชอบ ถ้าคุณวาดภาพตลาดหุ้นด้วยวิธีนี้คุณจะได้เรียนรู้ที่จะรักตลาดที่ลดลง ในระหว่างการลดลงของตลาดคุณสามารถซื้อหุ้นเพิ่มเติมใน บริษัท เดียวกัน แต่ในราคาที่ถูกกว่า

ไม่ว่าคุณจะอายุน้อยหรืออายุถ้าคุณใช้กลยุทธ์พันธบัตรที่ฉันระบุคุณจะต้องการตลาดเช่น 2008 จากนั้นคุณสามารถซื้อหุ้นที่เกือบ 50% off ทั้งหมดในขณะที่รู้ว่าเงินสดที่คุณต้องมีการตั้งค่าอย่างปลอดภัย ในด้านขวาของพันธบัตร แม้ในภาวะถดถอยครั้งใหญ่ แต่เมื่อ 5 ปีก่อนเราเริ่มมีจุดสูงสุดใหม่ ๆ ในตลาด

แค่นั้นแหละ. สองก้าวและคุณพร้อมสำหรับสิ่งที่ตลาดนำมา แต่คุณต้องแน่ใจว่าทำทั้งสองขั้นตอน หากคุณปรับพอร์ตการลงทุนของคุณแล้วตื่นตระหนกหลังจากตลาดผ่านการแก้ไขคุณจะไม่ดีขึ้น ปรับพอร์ตการลงทุนปรับความคิดของคุณและเตรียมพร้อมสำหรับความผิดพลาดในตลาดต่อไป