Load Fund Definition & Example

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพคือ กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ load fund

เป็นกองทุนรวมที่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมในการซื้อหรือขาย หุ้นของ บริษัท ภาระนี้แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของจำนวนเงินที่ลงทุน

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

โดยทั่วไปมีสองประเภทของเงินที่ใช้ในการโหลดคือโหลดหน้าและโหลดด้านหลัง ภาระสิ้นหน้าคือค่าธรรมเนียมที่จ่ายเพื่อซื้อการลงทุนและภาระสิ้นหลังเป็นค่าธรรมเนียมที่จ่ายเพื่อขายเงินลงทุน (อาจเรียกได้ว่าเป็นยอดขายที่เรียกเก็บจากลูกค้าที่ล่าช้าค่าธรรมเนียมการออกหรือค่าธรรมเนียมการไถ่ถอน) A no-load fund เป็นกองทุนรวมที่ไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมใด ๆ ประเภทนี้

สมมติว่าคุณสนใจที่จะลงทุนในกองทุนรวมของ บริษัท XYZ มูลค่า 10,000 เหรียญ หากกองทุนนี้มีภาระหน้าก่อนหน้า 4% จากนั้นเงินลงทุน 10,000 เหรียญจะถูกจ่ายให้กับ บริษัท กองทุนและ 9,600 เหรียญเป็นเงินลงทุนจริงในกองทุน อุดมไปด้วยรายได้จากการลงทุนมากกว่าที่จะต้องทำในส่วนหน้า ในตัวอย่างนี้กองทุนสิ้นฟอร์เวิร์ดต้องคืนทุน 14.6% ในหนึ่งปีเพื่อให้ได้มูลค่า 11,000 เหรียญ

หากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพมีภาระสิ้นหลัง 4% จากนั้นคุณจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียม 400 ดอลลาร์เมื่อขาย เงินลงทุน ($ 10,000 x.04) อีกครั้งรายได้จากการลงทุนควรเป็นสิ่งที่ดีกว่าการชดใช้ให้กับการโหลดแบ็คเอนด์ ในตัวอย่างนี้กองทุนสำรองเลี้ยงชีพจะต้องกลับคืนมา 14% ในหนึ่งปีถึง 11,000 เหรียญหลังจากหักค่าธรรมเนียมแล้ว

เห็นได้ชัดว่าขนาดของโหลดมีผลต่อขนาดผลตอบแทนของนักลงทุน ในตัวอย่างของเราถ้ากองทุน XYZ ของ บริษัท เป็นกองทุนที่ไม่มีภาระและเพื่อให้บรรลุมูลค่า 11,000 เหรียญในหนึ่งปีก็จะต้องสร้างผลตอบแทน 10% เท่านั้น

บ่อยๆนักลงทุนสามารถที่จะจ่ายค่าแรงที่ลดลงได้ ถ้าพวกเขาลงทุนขนาดใหญ่ จำนวนเงินที่มีคุณสมบัติในการลดภาระเรียกว่า breakpoint และแตกต่างกันไปจากการลงทุนไปลงทุน กองทุนบางแห่งอาจมีจุดพักมากกว่าหนึ่งจุด ในบางกรณีนักลงทุนสามารถลงนามในหนังสือแสดงเจตจำนงกับ บริษัท ลงทุนโดยมีแนวโน้มว่าจะลงทุนเป็นจำนวนมากในช่วงเวลาหนึ่งเพื่อที่จะมีคุณสมบัติในการลดภาระในขณะนี้

ทำไมต้องเป็นเรื่อง: