คำนิยามและตัวอย่างผู้จัดการการลงทุน <

คืออะไร:

ผู้จัดการลงทุน เป็นนักลงทุนด้านการลงทุนที่มีการศึกษาซึ่งช่วยให้ผู้คนและธุรกิจตั้ง บรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

ผู้จัดการฝ่ายการลงทุนมีความคล้ายคลึงกับที่ปรึกษาด้านการลงทุน, นักวางแผนทางการเงิน, ที่ปรึกษาการลงทุนหรือที่ปรึกษาทางการเงิน

ผู้จัดการฝ่ายการลงทุนวิเคราะห์ถึงลูกค้าปัจจุบัน ฐานะทางการเงินและช่วยให้ลูกค้าสามารถกำหนดเป้าหมายทางการเงินที่เหมาะสมได้ เขาหรือเธอสามารถตอบคำถามหลากหลายรูปแบบได้อย่างคล่องตัว ผู้จัดการลงทุนยังให้คำแนะนำการลงทุนให้คำแนะนำวัตถุประสงค์และช่วยให้ลูกค้ามีน้ำหนักผลทางการเงินของการตัดสินใจในชีวิต ผู้จัดการฝ่ายการลงทุนต้องมีความชำนาญในการวางแผนภาษีการจัดสรรสินทรัพย์การบริหารความเสี่ยงการวางแผนการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพื่อช่วยลูกค้าในทุกขั้นตอนของชีวิตและในหลาย ๆ กรณี ในบางกรณีลูกค้าจะปล่อยให้ผู้จัดการฝ่ายการลงทุนของตนทำหน้าที่เป็นผู้ดูแลซึ่งหมายความว่าลูกค้าให้สิทธิ์ผู้จัดการในการตัดสินใจในนามของลูกค้าโดยไม่ได้ปรึกษาลูกค้าเพื่อขออนุมัติก่อน ผู้จัดการลงทุนมักจะเรียกเก็บเงินตามชั่วโมงหรือเรียกเก็บเงินจากลูกค้าเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

ผู้จัดการลงทุนช่วยให้ผู้คนนับล้านได้รับการจัดระเบียบทางการเงินและช่วยให้พวกเขาตัดสินใจได้อย่างมีชีวิตชีวา

ในรัฐส่วนใหญ่ทุกคนสามารถเรียกตัวเองว่าผู้จัดการลงทุนได้เนื่องจากมีข้อกำหนดด้านการออกใบอนุญาตและข้อกำหนดเพียงเล็กน้อย มีข้อมูลประจำตัวหลายประการที่ที่ปรึกษาด้านการเงินสามารถขอรับได้อย่างไรก็ตามและที่พบมากที่สุดคือการแต่งตั้งผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ที่ปรึกษาจะต้องผ่านการทดสอบของ CFP มีระดับการศึกษาที่เหมาะสมลงชื่อเข้าใช้รหัสจริยธรรมและมีประสบการณ์ในการวางแผนเป็นเวลาหลายปีก่อนที่จะได้รับสิทธิ์ในการใช้ชื่อ CFP CFP ต้องได้รับชั่วโมงการศึกษาต่อเนื่องเป็นประจำทุกปีเพื่อให้มีการแต่งตั้ง

หลายองค์กรช่วยให้ผู้คนสามารถหาผู้จัดการการลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมรวมทั้งสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA) สมาคมวางแผนการเงิน (FPA) และคณะกรรมการมาตรฐานการวางแผนทางการเงินได้รับการรับรอง