คำปรึกษาและคำปรึกษาด้านการลงทุน

คืออะไร: ที่ปรึกษาด้านการลงทุน เป็นนักลงทุนมืออาชีพด้านการศึกษาที่ช่วยให้ผู้คนและธุรกิจต่างๆ บรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

ที่ปรึกษาด้านการลงทุนมีลักษณะคล้ายกับที่ปรึกษาการลงทุนวางแผนทางการเงินผู้จัดการการลงทุนหรือที่ปรึกษาทางการเงิน

ที่ปรึกษาด้านการลงทุนวิเคราะห์งานลูกค้าปัจจุบัน ฐานะทางการเงินและช่วยให้ลูกค้าสามารถกำหนดเป้าหมายทางการเงินที่เหมาะสมได้ เขาหรือเธอสามารถตอบคำถามหลากหลายรูปแบบได้อย่างคล่องตัว ที่ปรึกษาการลงทุนยังให้คำแนะนำในการลงทุนให้คำแนะนำที่เป็นประโยชน์และช่วยให้ลูกค้าชั่งน้ำหนักผลกระทบทางการเงินของการตัดสินใจในชีวิต การให้คำปรึกษาด้านการลงทุนต้องมีความชำนาญในการวางแผนภาษีการจัดสรรสินทรัพย์การบริหารความเสี่ยงการวางแผนการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพื่อช่วยให้ลูกค้าทุกช่วงอายุของชีวิตและในหลาย ๆ สถานการณ์ ในบางกรณีลูกค้าจะให้ที่ปรึกษาด้านการลงทุนทำหน้าที่เป็นผู้รับความไว้วางใจซึ่งหมายความว่าลูกค้าให้คำปรึกษาในการตัดสินใจในนามของลูกค้าโดยไม่ได้ปรึกษาลูกค้าเพื่อขออนุมัติก่อน ที่ปรึกษาด้านการลงทุนมักเรียกเก็บเงินตามชั่วโมงหรือคิดค่าบริการร้อยละของสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร

ที่ปรึกษาด้านการลงทุนช่วยให้ผู้คนนับล้านได้รับการจัดทางการเงินและช่วยให้พวกเขาตัดสินใจได้อย่างมีชีวิตชีวา

ในรัฐส่วนใหญ่ทุกคนสามารถเรียกตัวเองว่าที่ปรึกษาด้านการลงทุนได้เนื่องจากมีข้อกำหนดด้านการออกใบอนุญาตน้อย. มีข้อมูลประจำตัวหลายประการที่ที่ปรึกษาด้านการเงินสามารถขอรับได้อย่างไรก็ตามและที่พบมากที่สุดคือการแต่งตั้งผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ที่ปรึกษาจะต้องผ่านการทดสอบของ CFP มีระดับการศึกษาที่เหมาะสมลงชื่อเข้าใช้รหัสจริยธรรมและมีประสบการณ์ในการวางแผนเป็นเวลาหลายปีก่อนที่จะได้รับสิทธิ์ในการใช้ชื่อ CFP CFP ต้องได้รับชั่วโมงการศึกษาต่อเนื่องเป็นประจำทุกปีเพื่อให้มีการแต่งตั้ง

องค์กรหลายแห่งช่วยให้ผู้หาที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่มีคุณสมบัติเหมาะสมรวมทั้งสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA) สมาคมวางแผนการเงิน (FPA) และคณะกรรมการมาตรฐานการวางแผนทางการเงินได้รับการรับรอง