คำนิยามและตัวอย่างธนาคารเพื่อการลงทุน

ธนาคารเพื่อการลงทุน

เป็นตัวกลางทางการเงินที่เชี่ยวชาญด้านการขายหลักทรัพย์และการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ การออกหุ้นเพิ่มทุนเพื่อระดมทุน ซึ่งแตกต่างจากธนาคารพาณิชย์ที่เชี่ยวชาญด้านเงินฝากและสินเชื่อเพื่อการค้า

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

ธนาคารเพื่อการลงทุนทำหน้าที่ไกล่เกลี่ยระหว่าง บริษัท ที่ออกหลักทรัพย์และบุคคลหรือนิติบุคคลที่ต้องการซื้อ ในแง่นี้ธนาคารเพื่อการลงทุนจะดำเนินไปตามสองสายหลักคือด้าน "ซื้อ" และด้าน "ขาย" การดำเนินงานด้าน "ซื้อ" ได้แก่ บริการต่างๆเช่นการซื้อขายหลักทรัพย์และการจัดการพอร์ตโฟลิโอ การขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินและการเผยแพร่งานวิจัยทางการเงิน

เพื่อแสดงให้เห็นถึงบทบาทด้านการซื้อหลักทรัพย์ของธนาคารเพื่อการลงทุนซึ่งสมมติว่านักลงทุนต้องการซื้อหุ้น 100 หุ้นของ บริษัท XYZ พวกเขาสามารถขอรับบริการของธนาคารเพื่อการลงทุนได้ซึ่งนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์สามารถสั่งซื้อและส่งมอบหุ้นดังกล่าวได้

เพื่อแสดงให้เห็นถึงบทบาทด้าน "ขาย" ของธนาคารเพื่อการลงทุนในฐานะผู้จัดจำหน่ายทั้งนี้ บริษัท XYZ มีแผนจะออกหุ้นใหม่ ในการเสนอขายหุ้นสามัญครั้งแรก (IPO) XYZ สามารถเรียกร้องให้ธนาคารเพื่อการลงทุนจัดจำหน่ายหุ้นการขายและการขายให้กับลูกค้าของพวกเขา ด้วยวิธีนี้ธนาคารเพื่อการลงทุนจะระดมเงินทุนที่ บริษัท XYZ หวังจะได้รับจากการออกหุ้นใหม่

กฎระเบียบกลายเป็นประเด็นสำคัญสำหรับธนาคารเพื่อการลงทุนเพราะทั้งสองฝ่ายทำงานร่วมกัน (และแข่งขันกัน) ด้านเงินเดียวกัน. ดังนั้นจึงมีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ระหว่างการดำเนินการซื้อ - ขาย หน่วยงานเช่นสำนักงาน ก.ล.ต. ให้หลักเกณฑ์ที่เข้มงวดเพื่อช่วยให้มั่นใจได้ว่าการดำเนินการด้านซื้อและด้านขายจะไม่ตัดกันและส่งผลให้เกิดการปฏิบัติทางการตลาดที่ไม่เป็นธรรมหรือการละเมิดจริยธรรม

เหตุใดจึงต้องเรื่อง: ธนาคารเพื่อการลงทุน