ช่วง Gifting

คืออะไรเมื่อมีคนเริ่มวางแผน ความมั่งคั่งเป็นส่วนหนึ่งของการวางแผนที่ดินของเขาหรือเธอ

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง): สมมุติว่าเจนสมิ ธ อายุ 87 ปีและสะสมเงินจำนวนประมาณ 3 ล้านดอลลาร์ตลอดอายุการออมและการลงทุน เธอคาดว่าเธอจะต้องประมาณ 1 ล้านเหรียญเพื่อจ่ายค่ารักษาพยาบาลและค่าครองชีพตลอดชีวิตที่เหลือของเธอ ส่วนที่เหลืออีก 2 ล้านเหรียญก็เป็นของเธอที่จะให้ไปตามที่เธอเลือก เธอตั้งเป้าหมายไว้วางใจให้กับลูกชายของเธอและตัดสินใจที่จะบริจาคเงินจำนวน 1 ล้านเหรียญให้กับที่พักพิงสัตว์ในท้องถิ่น หลายคนพยายามที่จะลดขนาดของที่ดินของพวกเขาขณะที่พวกเขายังมีชีวิตอยู่โดยการมอบบางส่วนของพวกเขา ที่ดิน โดยสามารถทำได้โดยไม่ต้องเรียกเก็บภาษีการเสียชีวิตตราบเท่าที่ของขวัญอยู่ต่ำกว่าขีด จำกัด การได้รับยกเว้นภาษีของขวัญ ภาษีอากรคือภาษีของรัฐบาลกลางในสิ่งใดที่มีคุณค่าที่คนคนหนึ่งให้แก่อีกรายหนึ่งในขณะที่ผู้บริจาคยังมีชีวิตอยู่ ของขวัญสำหรับคู่สมรสหรือองค์กรทางการเมืองมักไม่อยู่ภายใต้ภาษีของขวัญ (อาจต้องเสียภาษีเช่นคู่สมรสไม่ได้เป็นพลเมืองของสหรัฐอเมริกา) นอกจากนี้ถ้าคนจ่ายค่าเล่าเรียนวิทยาลัยหรือค่ารักษาพยาบาลโดยตรงภาษีของขวัญยังไม่ได้ใช้

ทำไมเรื่อง:

ในช่วง gifting การจัดลำดับความสำคัญภาษีจะเปลี่ยนไป ในขณะที่นักลงทุนส่วนใหญ่ใช้เวลาในการวางแผนภาษีมากที่สุดเพื่อลดภาษีเงินได้ในช่วงรับผลประโยชน์จะลดภาษีและภาระภาษีให้กับบรรดาผู้ที่จะได้รับมรดกของสินทรัพย์ของผู้ลงทุน

ขั้นตอนการให้สิทธิพิเศษอาจเป็นเวลาที่คุ้มค่ามาก สำหรับนักลงทุนเพราะช่วยให้เขาหรือเธอให้เงินจำนวนมากให้กับสาเหตุที่สำคัญและทำงบตัวหนาด้วยเงินนั้น

เรื่องภาษีอสังหาริมทรัพย์จำเป็นต้องมีคำแนะนำจากที่ปรึกษาด้านภาษีที่ดีเนื่องจากกฎภาษีมีความซับซ้อนและ เกณฑ์การเปลี่ยนแปลง ความรับผิดทางภาษีกลายเป็นเรื่องที่ซับซ้อนมากยิ่งขึ้นหากผู้รับมรดกได้ขายของขวัญซึ่งมักเกิดขึ้นเมื่อผู้บริจาครถยนต์ศิลปะหรืออสังหาริมทรัพย์ให้กับองค์กรการกุศล