คำนิยามและตัวอย่างผลผลิตรายปี 30 วัน

เป็น:

ผลผลิต 30 วันต่อปี เป็นมาตรการ ของอัตรารายปีที่จ่ายให้กับนักลงทุนของบัญชีที่มีดอกเบี้ยตามผลตอบแทนที่ได้รับในระยะเวลา 30 วัน

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

30 วันต่อปี ผลผลิต เป็นตัวชี้วัดผลตอบแทนที่มักใช้สำหรับกองทุนรวม โดยแบ่งรายได้จากการลงทุนสุทธิต่อหุ้นที่ได้รับในช่วงระยะเวลา 30 วันโดยราคาเสนอขายสูงสุดต่อหุ้นในวันสุดท้ายของงวดดังกล่าวตามสูตรต่อไปนี้

30 วัน Annualized Yield = 2 [(9) (1) ⁶ -1)

ในกรณีที่:

a = เงินปันผลและดอกเบี้ยที่ได้รับในระหว่างงวด

b = ค่าใช้จ่ายที่เกิดขึ้นสำหรับงวด (สุทธิจากการคืนเงิน)

c = จำนวนหุ้นสามัญถัวเฉลี่ยที่เกิดขึ้นระหว่างวันที่มีสิทธิรับเงินปันผล

d = ราคาเสนอขายต่อหุ้นสูงสุดในวันสุดท้ายของงวด

สมมุติว่ากองทุนรวมของ บริษัท XYZ ต้องการคำนวณผลตอบแทนรายปี 30 วัน หากกองทุนได้รับเงินปันผลและดอกเบี้ยในช่วงระยะเวลา 10,000 เหรียญในช่วงระยะเวลานี้บันทึกค่าใช้จ่าย 5,000 เหรียญในช่วงระยะเวลา 100,000 หุ้นที่มีสิทธิได้รับเงินปันผลและราคาเสนอขายสูงสุดในวันที่ 30 ของรอบระยะเวลานั้นอยู่ที่ 45 เหรียญจากนั้นใช้ สูตรข้างต้นเราสามารถคำนวณได้ว่าอัตราผลตอบแทนต่อปีของกองทุน XYZ ระยะเวลา 30 วันคือ

Yield = 2 [(($ 10,000 - $ 5,000 / 100,000 x $ 45) +1) ⁶ - 1>

= 0.01337 หรือ 1.337%

เหตุใดจึงสำคัญ:

เป็นเรื่องสำคัญที่ต้องทราบว่าสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) กำหนดสูตรและการใช้ผลผลิตประจำปี 30 วันอย่างเคร่งครัด นอกจากนี้ยังมีแนวทางที่เข้มงวดในการคำนวณรายได้จากดอกเบี้ยการบัญชีสำหรับส่วนลดหรือค่าธรรมเนียมพิเศษในหลักทรัพย์บางประเภทค่าใช้จ่ายในการตรวจนับและรายได้ที่ไม่ได้รับการแจ้งซึ่งมีผลต่อการคำนวณ

ผลตอบแทนรายปี 30 วันทำให้นักลงทุนสามารถเปรียบเทียบผลประโยชน์ของตนได้ การรับบัญชีหรือผลตอบแทนของกองทุนรวม มาตรการนี้จะบอกให้นักลงทุนทราบว่ากองทุนจะให้ผลตอบแทนในปีใดหากยังคงดำเนินต่อไปในเส้นทางรายได้ในปัจจุบัน หากไม่มีการเปิดเผยข้อมูลที่เป็นไปตามมาตรฐานนี้และข้อมูลอื่น ๆ สถาบันการเงินจะสามารถคำนวณการคำนวณผลตอบแทนได้