นักลงทุนสามารถสร้างผลตอบแทนของตนเองได้อย่างไร

ตลาดหุ้นได้วิ่งขึ้นเรื่อย ๆ เพื่อทำสถิติสูงสุดในปีนี้ แต่ผลงานของคุณอาจไม่แสดง

ในบางกรณีสิ่งที่คาดหวัง: พอร์ตที่สมดุลจะไม่โพสต์ผลตอบแทนเช่นเดียวกับค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์หรือ Standard & Poor's 500 หรือควรทำ คุณจะต้องลงทุนในหุ้น 100% เพื่อสะท้อนผลการดำเนินงานของตลาดและการจัดสรรแบบเชิงรุกนั้นอาจไม่เหมาะสมสำหรับความเสี่ยงหรือช่วงเวลาที่คุณยอมรับ

แต่โดยทั่วไปแล้วหากตลาดมีปีที่ดีพอสมควรผลงานของคุณควรเป็นเช่นกัน ถ้าไม่ใช่คุณอาจต้องการชี้เมาส์ไปทางตัวเอง

Daniel Crosby ผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินด้านพฤติกรรมและผู้ก่อตั้ง บริษัท จัดการลงทุน Nocturne Capital กล่าวว่า "ความเสี่ยงที่ยิ่งใหญ่ที่สุดไม่ใช่ความผันผวนของตลาด แต่ความผันผวนของพฤติกรรมของคุณเอง

Crosby กล่าวว่านักจิตวิทยาได้ระบุพฤติกรรมที่สามารถทำร้ายวิธีที่เราลงทุนได้ นี่คือสามตัวที่มักลากผลตอบแทนของคุณไปพร้อมกับกลยุทธ์ในการแก้ไขปัญหาเหล่านี้

ความมั่นใจในตัวเองนำไปสู่การซื้อ overtrading

นักลงทุนระยะยาวส่วนใหญ่ไม่ควรซื้อขายบ่อยครั้ง บรรดาผู้ที่เปิดตัวเองขึ้นไม่เพียง แต่ความเสี่ยงมากขึ้น แต่ยังเพิ่มค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมและผลกระทบภาษีซึ่งทั้งสองอย่างนี้สามารถลากกลับ

Terrance Odean ศาสตราจารย์ด้านการเงินของ University of California, Berkeley กล่าวว่า "เหตุผลหนึ่งที่ทำให้นักลงทุนทำการค้าได้มากไปกว่าที่ควรจะเป็นก็คือพวกเขาคิดว่าพวกเขารู้มากไปกว่าที่พวกเขาทำ "พวกเขาคิดว่าพวกเขามีความสามารถมากกว่าที่พวกเขามีพวกเขาสิ้นสุดการค้ามากขึ้นกว่าที่พวกเขาควรและที่เจ็บผลตอบแทนของพวกเขา."

หากคุณมีแนวโน้มที่จะเก็บความกระตือรือร้นในการซื้อหรือขายปุ่มอยู่ห่างจากหุ้นแต่ละและความผันผวนของพวกเขาซึ่งสามารถล่อให้คุณทำธุรกิจการค้าที่พบบ่อย แทนที่จะลงทุนผ่านกองทุนดัชนีซึ่งติดตามกลุ่มตลาดอย่างอดทน

กองทุนเหล่านี้มีต้นทุนต่ำและมีความหลากหลายมากและมักจะทำให้นักลงทุนมืออาชีพแม้แต่นักลงทุนมืออาชีพเช่นเดียวกับผู้จัดการกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน ตามบารอมิเตอร์ Active / Passive ล่าสุดของ Morningstar ซึ่งวัดประสิทธิภาพของกองทุนที่มีการจัดการอย่างแข็งขันเทียบกับคู่ค้าแบบพาสซีฟค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์ในกองทุนพาสซีฟมักจะดีกว่าค่าเฉลี่ยของเงินดอลลาร์ที่ได้รับการจัดการอย่างแข็งขัน

เราหลีกเลี่ยงการเสียค่าใช้จ่ายทั้งหมด

"เราเกลียดการสูญเสียมากกว่าสองเท่าเท่าที่เราต้องการกำไรขนาดเทียบ. ชนะ $ 50 ที่คาสิโนและเป็น 'meh' แต่เสียเงิน $ 50 ออกจากกระเป๋าสตางค์ของคุณและจะทำลายคืนของคุณ "Crosby กล่าว ด้วยเหตุนี้เราอาจถือครองเงินลงทุนที่ไม่ดีเกินกว่าที่เราควรจะรับมือกับการสูญเสียหรือหนีไปเป็นเงินสดในช่วงที่สัญญาณตกต่ำ

เมื่อตลาดมีแนวโน้มลดลงพอสมควรคาดหวังว่าผลงานของคุณจะทำเช่นเดียวกันและเป็นที่ชาญฉลาดที่จะติดออก ในทางกลับกันการประเมินมูลค่าเป็นประจำและอาจทำให้ตลาดมีข้อผิดพลาดที่ต้องทนทุกข์ทรมานจากการสูญเสียหรือการลงทุนอย่างต่อเนื่องซึ่งไม่เหมาะสมกับแผนระยะยาวของคุณอีกต่อไป

เพื่อลดความกลัวในการสูญเสียให้ตั้งกลยุทธ์ในระยะยาวและลองใช้ค่าเฉลี่ยโดยเฉลี่ยของดอลล่าร์ซึ่งเกี่ยวข้องกับการหยดเงินจำนวนหนึ่งที่กำหนดไว้ในการลงทุนของคุณในช่วงเวลาปกติ หากคุณบริจาคเงิน 401 (k) หรือโอนเงินตามกำหนดเวลาไปยังบัญชีการเกษียณอายุของแต่ละรายคุณทำเช่นนี้แล้ว

เนื่องจากคุณลงทุนเงินดอลลาร์เดิมเสมอคุณจึงซื้อหุ้นเพิ่มขึ้นเมื่อราคาต่ำและน้อยลงเมื่อราคาสูง อดีตสามารถใช้ความเจ็บปวดบางส่วนออกจากตลาดที่ร่วงลงเนื่องจากคุณได้รับความรู้สึกเหมือนส่วนลดสำหรับการซื้อในภายหลัง

การลงทุนตามแผนการที่กำหนดไว้เช่นนี้ยังใช้อารมณ์ออกจากเกม "ถ้าคุณตื่นเต้นมันเป็นความคิดที่ไม่ดี" Crosby กล่าวว่า "การลงทุนที่ดีเป็นสิ่งที่น่าเบื่ออย่างเจ็บปวด"

คนตาบอดขัดขวางการตัดสินใจ

หากคุณอ่านเฉพาะเว็บไซต์ทางการเมืองที่สอดคล้องกับมุมมองของคุณหรือบล็อกเพื่อนใน Facebook ด้วยการเมืองที่ไม่เห็นด้วยคุณก็รู้ดีว่านี่หมายถึงอะไร: เป็นแนวโน้มที่จะลดข้อมูลที่ทำให้ชื่อเสียงของคุณไม่เป็นจริง

ในฐานะนักลงทุนเราทำอย่างนี้เพราะเราใส่เงิน - บางครั้งเป็นเงินเป็นจำนวนมาก - อยู่เบื้องหลังการตัดสินใจที่เราได้ทำ เราไม่อยากได้ยินว่ามันไม่ดี

แต่เงินที่จะได้รับประโยชน์จากการวิจัยที่สมดุลทั้งในด้านการลงทุนในอนาคตและสิ่งที่คุณถืออยู่แล้ว เมื่อคุณปรับพอร์ตการลงทุนของคุณใหม่หรือทบทวนกลยุทธ์ของคุณอีกครั้งให้ดูการลงทุนแต่ละครั้งเหมือนกับว่าคุณกำลังซื้อเป็นครั้งแรกและดำน้ำในการวิจัยจากแหล่งต่างๆ

และถ้าคุณไม่สามารถหรือไม่ต้องการที่จะทำอย่างนั้น? จากนั้นคุณสามารถกลับไปที่ดัชนีกองทุนทำงานร่วมกับที่ปรึกษาทางการเงินหรือถือบัญชีของคุณที่ปรึกษาทางการเงินอัตโนมัติซึ่งมักเรียกว่า robo-adviser ซึ่งเป็นบริการออนไลน์ที่จัดการการลงทุนให้กับคุณ

Arielle O'Shea เป็นนักเขียนที่ Investmentmatome ซึ่งเป็นเว็บไซต์การเงินส่วนบุคคล อีเมล: [email protected] Twitter: @arioshea

บทความนี้เขียนขึ้นโดย Investmentmatome และถูกตีพิมพ์ครั้งแรกโดย The Associated Press