กองทุนดัชนีคืออะไรและคุณควรลงทุนในหนึ่ง?

ข้อมูลเบื้องต้นเกี่ยวกับกองทุนดัชนี

• พวกเขาจ่ายเงินจากนักลงทุนหลายรายเพื่อซื้อหุ้นหุ้นกู้หรือหลักทรัพย์ที่ทำเป็นดัชนีตลาดเฉพาะ
• เป็นวิธีที่ดีในการลดความเสี่ยงเนื่องจากติดตามดัชนีตลาดซึ่งโดยทั่วไปจะเพิ่มขึ้นตามมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไป
• การลงทุนแบบพาสซีฟมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวมที่มีการจัดการโดยนายหน้ามืออาชีพทุกวันและพวกเขามักแสดงผลตอบแทนดีกว่า
• กำไรและขาดทุนที่อาจเกิดขึ้นของพวกเขามีความผันผวนน้อยกว่าเงินที่ได้รับการจัดการซึ่งพยายามเอาชนะตลาด

กองทุนดัชนีคือกองทุนรวมที่มีสัดส่วนการถือครองหรือตามดัชนีตลาดเฉพาะ มันเป็นมือปิดและคุณสามารถสร้างผลงานที่หลากหลายมีรายได้ผลตอบแทนที่มั่นคงโดยใช้การลงทุนประเภทนี้ส่วนใหญ่

เนื่องจากกองทุนดัชนีไม่พยายามเอาชนะตลาดหรือได้รับผลตอบแทนสูงกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด แต่กองทุนเหล่านี้พยายามที่จะเป็นตลาดหุ้นซื้อของทุก บริษัท ที่ระบุไว้ในดัชนีและเพื่อสะท้อนผลการดำเนินงานของดัชนีโดยรวม

กองทุนดัชนีสามารถช่วยปรับสมดุลความเสี่ยงในผลงานของนักลงทุนเนื่องจากความผันผวนของตลาดมีแนวโน้มผันผวนน้อยกว่าดัชนีเมื่อเทียบกับหุ้นแต่ละราย

»พร้อมที่จะเริ่มใช้งานหรือไม่? นี่คือวิธีการลงทุนในกองทุนดัชนี

สิ่งสำคัญที่ต้องทราบเกี่ยวกับกองทุนดัชนี

พวกเขาเป็นทางอ้อมที่จะซื้อทั้งตลาด กองทุนดัชนีซื้อหลักทรัพย์ที่ทำดัชนีทั้งหมด ตัวอย่างเช่นหากดัชนีติดตามดัชนี Standard & Poor's 500 ซึ่งเป็นดัชนี 500 บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา - กองทุนจะซื้อหุ้นจาก บริษัท ที่จดทะเบียนในดัชนีทั้งหมด นักลงทุนหันมาซื้อหุ้นจากกองทุนซึ่งจะสะท้อนมูลค่ากำไรและขาดทุนของดัชนีที่ติดตาม

โดยการยอมรับการพ่ายแพ้จริงๆคุณชนะ เลือกหุ้นแต่ละตัวคุณอาจไม่ได้ทำดีกว่าตลาด แม้ไม่ใช่ผู้เชี่ยวชาญทำ: การวิจัยแสดงให้เห็นว่าตั้งแต่ปี 2001 ถึง 2016 มากกว่า 90% ของผู้จัดการกองทุนที่ใช้งานอยู่ underperformed ดัชนีมาตรฐานของพวกเขา ดังนั้นการได้รับผลกำไรจากตลาดจึงเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าการเอาชนะตลาดและนั่นคือสิ่งที่กองทุนดัชนีได้รับการออกแบบมาให้ทำ

กองทุนดัชนีกำลังเป็นที่นิยมมากขึ้นกับนักลงทุน ตามที่ Morningstar การจัดการกองทุนรวมและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนในสหรัฐฯมีการไหลออกของเงินทุนเกือบ 514 พันล้านดอลลาร์ในขณะที่กองทุนใหม่ที่มีการจัดการอย่างอดทนได้รับเงินใหม่จำนวนเกือบ 1.6 ล้านล้านเหรียญจากเมษายน 2014 ถึงเมษายน 2017 การเพิ่มขึ้นของที่ปรึกษา robo และการลงทุนแบบพาสซีฟ โดยทั่วไปได้ช่วยดอกเบี้ยเชื้อเพลิง

กองทุนดัชนีมีอยู่ในประเภทสินทรัพย์หลายประเภท นักลงทุนสามารถซื้อเงินที่มุ่งเน้นไปที่ บริษัท ที่มีขนาดเล็กกลางหรือขนาดใหญ่มูลค่าทุนหรือมุ่งเน้นไปที่ภาคเช่นเทคโนโลยีหรือพลังงาน ดัชนีเหล่านี้อาจจะมีความหลากหลายน้อยกว่าดัชนีตลาดที่กว้างที่สุด แต่ก็ยังคงเป็นเช่นนั้นมากกว่าถ้าคุณจะซื้อหุ้นใน บริษัท ที่เป็นกลุ่มภายในกลุ่ม

มีอะไรให้คุณบ้าง

หุ้นแต่ละตัวอาจเพิ่มขึ้นและลดลง แต่ดัชนีมีแนวโน้มเพิ่มขึ้นตามระยะเวลา ด้วยกองทุนดัชนีคุณจะไม่ได้รับผลตอบแทนวัวระหว่างตลาดหมี แต่คุณจะไม่เสียเงินในการลงทุนเพียงครั้งเดียวที่จมลงในขณะที่ตลาดหันไปทางเหนือด้วย และ S & P 500 มีอัตราผลตอบแทนรายปีเฉลี่ยเกือบ 10% ตั้งแต่ปีพ. ศ. 2471

กองทุนดัชนีมีค่าธรรมเนียมน้อยลงซึ่งกัดกร่อนผลตอบแทนของคุณ ค่าคอมมิชชั่นและการบริหารจัดการบัญชีที่เรียกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำกว่าสำหรับกองทุนดัชนีเพราะพวกเขาต้องการงานน้อยกว่าบัญชีที่มีการจัดการ คุณไม่ได้จ่ายเงินสำหรับใครบางคนเพื่อศึกษางบการเงินและโทรหาสิ่งที่จะซื้อ

กองทุนดัชนีช่วยกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ เช่นเดียวกับกองทุนรวมกองทุนดัชนีจะกระจายความเสี่ยงไปรอบ ๆ และให้นักลงทุนเลือกได้มากขึ้นในหมู่การลงทุนที่ระมัดระวังและมีความเสี่ยงรวมถึงการผสมผสานระหว่างอุตสาหกรรมและประเภทสินทรัพย์

กองทุนดัชนีง่ายต่อการเข้าใจ กลยุทธ์การลงทุนสามารถซับซ้อนลึก แต่กองทุนดัชนีมี "สิ่งที่คุณเห็นคือสิ่งที่คุณได้รับ" คุณภาพ พวกเขาสัญญาเพียงเพื่อติดตามความคืบหน้าทางการเงินของดัชนีที่พวกเขาจะผูกติดอยู่

แหล่งข้อมูลอื่น ๆ เพื่อทำความเข้าใจกองทุนดัชนีและบทบาทของพวกเขาในผลงานของคุณ:

• วิธีการลงทุนในกองทุนรวม
• Googling 'หุ้นที่ดีที่สุดที่จะซื้อ'? คุณต้องมีกองทุนดัชนี
• โบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในกองทุนรวม

Kevin Voigt เป็นนักเขียนที่ Investmentmatome ซึ่งเป็นเว็บไซต์การเงินส่วนบุคคล อีเมล: [email protected] Twitter: @ kevinvoigt