ETF คืออะไร? | วิธีการเริ่มลงทุน
Le fonctionnement des ETF à l'intérieur du PEA - Binck Academy
สารบัญ:
- ETF คืออะไร
- ETF เทียบกับกองทุนรวมเทียบกับหุ้น
- ประโยชน์ของ ETFs
- ข้อควรพิจารณาสำหรับนักลงทุน
- วิธีการลงทุนใน ETFs
- อะไรต่อไป?
- หา โบรกเกอร์ออนไลน์ที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุน ETF
- อย่างไร เลือก ETF ที่เหมาะสมกับคุณ
- เรียน ทำไมคุณต้องลงทุนในกองทุนดัชนี
สำรวจ ETFs
ETF คืออะไร? เปรียบเทียบกับกองทุนรวมและหุ้น ประโยชน์ของ ETFs สิ่งที่ต้องพิจารณา วิธีการลงทุนใน ETFs
กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็นตะกร้าหลักทรัพย์ - หุ้นพันธบัตรสินค้าโภคภัณฑ์หรือการรวมกันของเหล่านี้ซึ่งคุณสามารถซื้อและขายผ่านโบรกเกอร์ ETF มีคุณลักษณะที่ดีที่สุดของสินทรัพย์ที่ได้รับความนิยมสองประเภท: พวกเขามีส่วนแบ่งผลประโยชน์ของกองทุนรวมในขณะเดียวกันเลียนแบบความสะดวกในการซื้อขายหุ้น เช่นเดียวกับผลิตภัณฑ์ทางการเงินใด ๆ ETFs ไม่ใช่โซลูชันที่เหมาะสำหรับทุกรูปแบบ ประเมินคุณค่าเหล่านี้ด้วยคุณค่าของตัวเองรวมทั้งค่าใช้จ่ายในการจัดการและค่าคอมมิชชั่นวิธีที่คุณสามารถซื้อหรือขายได้ง่ายและคุณภาพการลงทุนของพวกเขา ETFs ให้วิธีการซื้อและซื้อตะกร้าของสินทรัพย์โดยไม่ต้องซื้อส่วนประกอบทั้งหมดเป็นรายบุคคล ผู้ให้บริการ ETF เป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงออกแบบกองทุนเพื่อติดตามผลการดำเนินงานของพวกเขาและขายหุ้นในกองทุนดังกล่าวให้กับนักลงทุน ผู้ถือหุ้นเป็นเจ้าของ ETF แต่ไม่ได้เป็นเจ้าของสินทรัพย์อ้างอิงในกองทุน อย่างไรก็ตามนักลงทุนใน ETF ที่ติดตามดัชนีหุ้นจะได้รับการจ่ายเงินปันผลปันผลหรือลงทุนใหม่สำหรับหุ้นที่ทำดัชนี แม้ว่า ETFs ได้รับการออกแบบมาเพื่อติดตามมูลค่าของสินทรัพย์อ้างอิงหรือเป็นสินค้าโภคภัณฑ์เช่นทองหรือตะกร้าสินค้าเช่น S & P 500- พวกเขาซื้อขายในราคาที่กำหนดโดยตลาดซึ่งมักจะแตกต่างจากสินทรัพย์นั้น ยิ่งไปกว่านั้นเพราะสิ่งต่างๆเช่นค่าใช้จ่ายผลตอบแทนระยะยาวสำหรับ ETF จะแตกต่างจากสินทรัพย์อ้างอิง ETF ทำงานอย่างไรใน 3 ขั้นตอน »พร้อมที่จะเริ่มใช้งานหรือไม่? คู่มือของ Investmentmatome เพื่อเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ดีที่สุดสำหรับ ETFs โดยทั่วไปกองทุน ETF มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวมและนี่เป็นส่วนสำคัญของการอุทธรณ์ของพวกเขา ในขณะที่ค่าเฉลี่ยของกองทุนรวมในประเทศสหรัฐอเมริกาคิดเป็น 1.42% ของค่าใช้จ่ายในการบริหารประจำปีซึ่งเรียกว่าอัตราส่วนค่าใช้จ่าย (Fee Ratio) ค่าธรรมเนียมจาก ETF เฉลี่ย 0.53% ตามข้อมูลจาก ETF.com ซึ่งเป็น บริษัท ในเครือของ Chicago Board Options Exchange ที่ทุ่มเท เพื่อการลงทุนเหล่านี้ ETFs ยังมีข้อได้เปรียบทางด้านภาษีให้กับนักลงทุน โดยปกติจะมีการหมุนเวียนภายในกองทุนรวม (โดยเฉพาะผู้ที่มีการจัดการอย่างแข็งขัน) โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อเทียบกับ ETF และการซื้อและขายดังกล่าวอาจส่งผลให้เกิดการเพิ่มทุน ในทำนองเดียวกันเมื่อนักลงทุนไปขายกองทุนรวมผู้จัดการจะต้องระดมเงินสดจากการขายหลักทรัพย์ซึ่งอาจรวมถึงผลกำไรจากเงินทุน ในสถานการณ์อย่างใดอย่างหนึ่งนักลงทุนจะได้รับเบ็ดสำหรับภาษีเหล่านั้น ETFs เป็นที่นิยมมากขึ้น แต่จำนวนกองทุนรวมที่มีอยู่ยังคงสูงกว่า ทั้งสองผลิตภัณฑ์ยังมีโครงสร้างการจัดการที่แตกต่างกัน (ใช้งานสำหรับกองทุนรวมซึ่งพาสซีฟสำหรับ ETF) " มากกว่า: การลงทุนใน ETFs กับกองทุนรวม เช่นเดียวกับหุ้น ETF สามารถซื้อขายในตลาดหุ้นได้และมีสัญลักษณ์สัญลักษณ์เฉพาะที่ช่วยให้คุณสามารถติดตามกิจกรรมด้านราคาได้ มี SPY สำหรับ ETF ที่ติดตาม S & P 500 และสนุกกับ HACK สำหรับกองทุนรักษาความปลอดภัยในโลกไซเบอร์และ FONE สำหรับ ETF ที่มุ่งเน้นไปที่สมาร์ทโฟน นี่คือจุดสิ้นสุดที่เหมือนกันเนื่องจาก ETF แทนตะกร้าสินทรัพย์ในขณะที่หุ้นแสดงถึงเพียง บริษัท เดียว ETFs คิดเป็นสัดส่วน 30% ของมูลค่าการซื้อขายทั้งหมดของสหรัฐฯในปีพ. ศ. 2560 ตามที่ Barron's นักลงทุนได้พาพวกเขาไปสู่ความเจริญรุ่งเรืองเนื่องจากความเรียบง่ายและความสามารถในการเข้าถึงสินค้าที่มีความหลากหลาย จะต้องใช้เงินเป็นจำนวนมากและพยายามที่จะซื้อส่วนประกอบทั้งหมดของตะกร้าโดยเฉพาะ แต่ด้วยการคลิกปุ่ม ETF จะมอบผลประโยชน์เหล่านั้นแก่ผลงานของคุณ ในขณะที่ง่ายต่อการคิดกระจายการลงทุนในแง่ของแนวกว้างของตลาดเช่นหุ้นพันธบัตรหรือสินค้าโดยเฉพาะเช่น ETFs ยังช่วยให้นักลงทุนกระจายธุรกิจไปในแนวนอนเช่นอุตสาหกรรม จะต้องใช้เงินเป็นจำนวนมากและพยายามที่จะซื้อส่วนประกอบทั้งหมดของตะกร้าโดยเฉพาะ แต่ด้วยการคลิกปุ่ม ETF จะมอบผลประโยชน์เหล่านั้นแก่ผลงานของคุณ การอุทธรณ์อีกครั้งของอีทีเอฟคือความโปร่งใสของพวกเขา ทุกคนที่มีสิทธิ์การเข้าถึงอินเทอร์เน็ตสามารถค้นหากิจกรรมราคาสำหรับ ETF โดยเฉพาะเมื่อมีการแลกเปลี่ยน นอกจากนี้การระดมทุนของกองทุนจะถูกเปิดเผยในแต่ละวันต่อสาธารณชนในขณะที่กองทุนจะมีรายเดือนหรือรายไตรมาส ในที่สุดผลประโยชน์ทางภาษีของ ETFs เป็นที่น่าสังเกต นักลงทุนมักจะถูกหักภาษีเฉพาะเมื่อขายเงินลงทุนในขณะที่กองทุนรวมมีภาระดังกล่าวในระหว่างการลงทุน สิ่งสำคัญคือต้องระวังว่าแม้ว่าค่าใช้จ่ายโดยทั่วไปจะต่ำกว่ากองทุน ETFs แต่กองทุนเหล่านี้อาจแตกต่างกันไปในแต่ละกองทุนรวมถึงกองทุนสำรองเลี้ยงชีพซึ่งขึ้นอยู่กับผู้ออกตราสารซึ่ง ได้แก่ iShares, SPDR และ Vanguard ที่ใหญ่ที่สุดรวมถึงความซับซ้อนและความต้องการ แม้ ETFs ติดตามดัชนีเดียวกันมีค่าใช้จ่ายที่แตกต่างกัน เพียงเพราะ ETF มีราคาถูกไม่จำเป็นต้องหมายความว่าเหมาะกับวิทยานิพนธ์การลงทุนที่กว้างขึ้นของคุณ และค่าใช้จ่ายมักไม่ได้จบลงด้วยอัตราส่วนค่าใช้จ่ายเนื่องจากอีทีเอฟมีการซื้อขายแลกเปลี่ยนจึงอาจมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมจากนายหน้าออนไลน์และอาจแตกต่างกันออกไป โบรกเกอร์ออนไลน์พยายามที่จะนำลูกค้าไปสู่กลุ่มผู้เล่นตัวจริงของอีเอฟเอฟโดยนำเสนอฟรีค่านายหน้า ตัวอย่างเช่น Charles Schwab มีความยาว 200 บวก แต่นักลงทุนจะต้องเสียค่าคอมมิชชั่นหากออกจากเมนูนั้น " มากกว่า: อาจมีการเรียกเก็บเงินจากการออมเพื่อการเกษียณอายุของคุณ ค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับ ETFs อาจไม่น่าสนใจสำหรับนักลงทุนที่ต้องการซื้อเงินจำนวนน้อย ๆ เป็นประจำ เช่นเดียวกับการรักษาความปลอดภัยใด ๆ คุณจะได้รับแรงกดดันจากราคาตลาดในปัจจุบันเมื่อถึงเวลาที่จะขาย แต่ ETF ที่ไม่ได้ซื้อขายกันบ่อยครั้งอาจทำให้ยากต่อการปลดปล่อย ในขณะเดียวกันให้พิจารณารูปแบบการลงทุนของคุณ ETF ส่วนใหญ่เป็นเงินลงทุนที่จัดการอย่างค่อยเป็นค่อยไป พวกเขาเพียงแค่ติดตามดัชนี นักลงทุนบางรายชอบวิธีการในการซื้อขายกองทุนร่วมกันซึ่งดำเนินการโดยผู้จัดการมืออาชีพที่พยายามจะมีผลการดำเนินงานที่ดีกว่าตลาด ETFs ที่มีการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งเลียนแบบกองทุนรวม แต่มีค่าธรรมเนียมสูงกว่า การระเบิดของตลาดนี้ยังมีการเห็นเงินทุนบางส่วนเข้าสู่ตลาดซึ่งอาจไม่สามารถรวมกันเป็นฐานที่มีลูกเล่นแปลกปลอมเข้าด้วยกันซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของโลกการลงทุนและอาจไม่สามารถกระจายความเสี่ยงได้มากนัก เพียงเพราะ ETF มีราคาถูกไม่จำเป็นต้องหมายความว่าเหมาะกับวิทยานิพนธ์การลงทุนที่กว้างขึ้นของคุณ สุดท้ายมีความเสี่ยงที่ ETF จะปิด สาเหตุหลักที่เกิดขึ้นคือกองทุนไม่ได้มีสินทรัพย์เพียงพอที่จะครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหาร ความไม่สะดวกที่ใหญ่ที่สุดของ ETF ที่ปิดสนิทก็คือนักลงทุนต้องขายเร็วกว่าที่พวกเขาตั้งใจไว้และอาจสูญเสีย นอกจากนี้ยังมีความหงุดหงิดที่ต้อง reinvest เงินและศักยภาพในการเป็นภาระภาษีที่ไม่คาดคิด มีหลายวิธีในการลงทุนใน ETFs วิธีการที่คุณทำเช่นนั้นส่วนใหญ่จะลดลงตามความชอบ สำหรับนักลงทุนมือหนึ่งโลกของการลงทุนอีทีเอฟนั้นมีอยู่เพียงไม่กี่คลิก เนื้อหาเหล่านี้เป็นข้อเสนอมาตรฐานระหว่างโบรกเกอร์ออนไลน์แม้ว่าจำนวนของข้อเสนอ (และค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวข้อง) จะแตกต่างกันไปตามโบรกเกอร์ ในส่วนอื่น ๆ ของสเปกตรัม robo-advisors สร้างพอร์ตการลงทุนของตนเองจาก ETF ที่มีต้นทุนต่ำเพื่อให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงสินทรัพย์เหล่านี้ได้ สำหรับความเรียบง่ายของพวกเขา ETF มีความแตกต่างที่มีความสำคัญในการทำความเข้าใจ คุณสามารถตัดสินใจได้ว่า ETF เหมาะสมกับผลงานของคุณหรือไม่อย่างไรโดยเริ่มต้นด้วยการเดินทางที่น่าตื่นเต้นในการค้นหาหนึ่งหรือหลายรายการETF คืออะไร
ETF เทียบกับกองทุนรวมเทียบกับหุ้น
ประโยชน์ของ ETFs
ข้อควรพิจารณาสำหรับนักลงทุน
วิธีการลงทุนใน ETFs
อะไรต่อไป?
