วิธีการลดผลการดำเนินงานของคุณเอง

โดยโจอัลลาเรีย

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Joe on Investmentmatome's Ask the Advisor

เมื่อการลงทุนต่ำกว่านักลงทุนอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้และถูกต้องจะถามคำถามล้านดอลลาร์: ทำไม?

บ่อยครั้งที่การดำเนินการไม่ดีขึ้นเป็นผลมาจากการเลือกลงทุนที่ไม่ดี แต่ทำไมนักลงทุนบางรายพบว่าตัวเองไม่เพียง แต่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าเกณฑ์มาตรฐาน แต่ยังน้อยกว่าการลงทุนของตนเองหรือกล่าวอีกนัยหนึ่งก็คือมองว่าผลตอบแทนจากการถือครองที่ไม่ดีพอสมควรเป็นอย่างไร? คำตอบที่น่าจะเป็นพฤติกรรมของนักลงทุนที่ไม่ดี

ค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายการทำธุรกรรมกันก็จะดูเหมือนเป็นไปไม่ได้ว่าจะต่ำกว่าการลงทุนของตัวเองของเขาหรือเธอ แต่ประเภทของเหตุการณ์นี้เกิดขึ้นบ่อยและไม่เพียง แต่มีหุ้น แต่ด้วยกองทุนรวมกองทุนดัชนีและอื่น ๆ นี่อาจเป็นผลมาจากการพยายามทำนายตลาดหรือทำปฏิกิริยากับเหตุการณ์ระยะสั้นในตลาด

ในการปฏิบัติของฉันฉันได้เห็นเหตุการณ์นี้หลายครั้งกับลูกค้าที่คาดหวัง เมื่อเรียนรู้ความสามารถที่ต่ำกว่าพวกเขาฉันก็อยากรู้อยากเห็นเรื่องราวของพวกเขามากขึ้นและเรื่องนี้มักเกิดขึ้นเช่นนี้:

ลูกค้าที่คาดหวัง: "ดีสิ่งที่ดูเหมือนจะดีไม่กี่ปี แต่แล้วมีการแก้ไขและเรา [ป้อนหุ้น / กองทุนรวมของคุณ / อีทีเอฟของทางเลือก] สูญเสียก้อนใหญ่ของค่าของมัน เมื่อถึงจุดนี้เราก็ไม่อาจทนเห็นคุณค่าที่จะลดลงได้ดังนั้นเราจึงขายมันเพื่อปกป้องผลงานของเรา"

ในบางครั้งเช่นนี้รู้สึกว่าฉันได้จากที่ปรึกษาทางการเงินให้กับที่ปรึกษาด้านพฤติกรรมแล้ว นี่คือบทบาทที่ฉันพบว่าตัวเองเล่นมากขึ้นโดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดที่น่ากลัว เป็นเพียงธรรมชาติของมนุษย์ที่ละทิ้งสิ่งที่ดูเหมือนจะไม่ทำงานได้ดีและซื้ออะไรบางอย่างก็ต่อเมื่อดูเหมือนว่าปลอดภัยและมั่นคง

อย่างไรก็ตามกลยุทธ์ดังกล่าวจะทำลายคุณในฐานะนักลงทุน ในตัวอย่างของฉันเมื่อลูกค้าที่คาดหวังของฉันรู้สึกอึดอัดกับประสิทธิภาพของตลาดและขายทรัพย์สินของพวกเขาเพื่อปกป้องผลงานของพวกเขาสิ่งที่พวกเขากำลังทำอยู่นั้นทำปฏิกิริยาขึ้นอยู่กับอารมณ์ของพวกเขาและทำให้ตัวเลือกที่เลวร้ายที่สุดเป็นไปได้ในเวลานั้น การลงทุนอย่างชาญฉลาดไม่ควรกระทำด้วยความรู้สึกหรืออารมณ์ ควรทำด้วยตรรกะ

ปัจจัยพื้นฐานในการลงทุนและพฤติกรรมของนักลงทุนที่เกิดขึ้นจริงมีแนวโน้มที่จะเป็นตรงกันข้ามอย่างสมบูรณ์เมื่อมีความผันผวน กุญแจสำคัญคือการพิจารณาสถานการณ์สมมติที่ดีที่สุดและแย่ที่สุดในเชิงรุก เวลาที่ดีที่สุดในการพิจารณาสถานการณ์ที่เลวร้ายที่สุดไม่ใช่หลังจากที่การแก้ไขเกิดขึ้น แต่เมื่อสิ่งต่างๆเริ่มดีขึ้นเมื่อสิ่งต่างๆมีเสถียรภาพเมื่อความหวาดกลัวไม่ได้เป็นตัวควบคุมพฤติกรรมของนักลงทุน

เป็นเหตุผลเดียวกันกับสายการบินที่มีการประท้วงฉุกเฉินก่อนเครื่องบินขึ้นเครื่องบินเมื่อเครื่องบินมีความปลอดภัยและอยู่บนพื้นดิน ช่วงวิกฤตไม่ได้เป็นช่วงเวลาที่ดีที่สุดในการวางแผน การสนทนาดังกล่าวต้องเกิดขึ้นก่อนหน้านี้

นักลงทุนควรปฏิบัติตามหลักการเดียวกัน เมื่อลงทุนพิจารณาสถานการณ์ที่แย่ที่สุดและถามตัวคุณเองว่าคุณมีความผันผวนมากเพียงใด แล้วถามตัวเองว่าคุณจะตอบสนองอย่างไรเมื่อตลาดเข้าใกล้ระดับนั้น

จากนั้นให้ความมุ่งมั่นและยึดติดกับแผนไม่ใช่เฉพาะในช่วงเวลาที่ดีเท่านั้น แต่ยังอยู่ในช่วงเวลาที่เลวร้ายอีกด้วย พัฒนากลยุทธ์การลงทุนที่เหมาะกับช่วงเวลาของคุณ สำหรับหลายคนกรอบเวลาดังกล่าวอาจมีอายุ 20 ปีหรือมากกว่านั้น มุ่งมั่นที่จะเป็นนักลงทุนระยะยาวและไม่ติดขัดในตลาดแบบวันต่อวัน ปฏิบัติตามกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ที่หลากหลายและปล่อยให้ส่วนที่เหลือดูแลตัวเอง

คุณอาจพิจารณาสมัครด้วยความช่วยเหลือจาก "ที่ปรึกษาด้านพฤติกรรม" ที่มีคุณสมบัติเหมาะสมซึ่งเป็นที่ปรึกษาทางการเงินที่มีความรับผิดชอบที่ได้รับความไว้วางใจเพื่อเป็นแนวทางในการลงทุนของคุณ เขาหรือเธอจะช่วยคุณสำรวจความวุ่นวาย