คำจำกัดความความเสี่ยงและตัวอย่าง |

คืออะไร:

ความเสี่ยงที่ไม่ชอบ เป็นข้อสมมติฐานทางการเงินที่นักลงทุนมักเลือกอย่างน้อย ทางเลือกที่มีความเสี่ยงทุกอย่างเท่าเทียมกัน

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

ทฤษฎีการลงทุนสมัยใหม่ (Modern Portfolio Law - MPT) ซึ่งเป็นทฤษฎีที่ว่าทำไมการกระจายความเสี่ยงจึงขึ้นอยู่กับสมมติฐานว่านักลงทุน มีหลักฐานสนับสนุนความคิดที่ว่านักลงทุนมีความเสี่ยงเป็นหลัก คนซื้อประกันทรัพย์สินที่มีค่า ผู้คนคาดหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนพันธบัตรที่สูงกว่าเมื่อพิจารณาถึงการชำระหนี้ สมมติฐานของความเสี่ยงที่จะนำไปสู่ข้อสรุปที่ว่าเพื่อดึงดูดคนที่จะเสี่ยงมากขึ้นเขาจะต้องได้รับการชดเชยด้วยอัตราผลตอบแทนที่คาดว่าจะสูงขึ้นหรือมิฉะนั้นเขาจะไม่ทำมัน

ทำไมมันถึงเป็นเรื่องสำคัญ:

ในด้านการเงินและการลงทุนเกือบทุกแห่งยอมรับว่าความสัมพันธ์ระหว่างสินทรัพย์และหนี้สินทั้งหมดในผลงานของนักลงทุนควรได้รับการพิจารณาเพื่อสร้าง "ผลงานที่เหมาะสม" สำหรับระดับความเสี่ยงเฉพาะของนักลงทุนรายนี้และปรากฏการณ์นี้ เรียกว่าทฤษฎีการลงทุนสมัยใหม่

ในคำอื่น ๆ ทฤษฎีพอร์ตการลงทุนสมัยใหม่เป็นสูตรที่อธิบายทั้งเหตุผลและวิธีการที่พอร์ตโฟลิโอควรมีความหลากหลายและ - ดังที่ได้กล่าวมาแล้ว - สมมติฐานว่านักลงทุนเป็นนักลงทุนที่มีความเสี่ยงเป็นปัจจัยหนุน ทฤษฎีพอร์ตการลงทุนสมัยใหม่