การกําหนดสุขภาพทางการเงิน

โดย Audrey Wehr Jones

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Audrey ในเว็บไซต์ของเราถามที่ปรึกษา

อุตสาหกรรมทางการแพทย์แนะนำการตรวจร่างกายประจำปีเพื่อให้แน่ใจว่าจิตใจและร่างกายของคุณจะยังคงอยู่ในสภาวะที่เหมาะสมที่สุด คุณไม่ควรกำหนดเวลาการตรวจสอบที่คล้ายกันสำหรับการเงินของคุณหรือไม่

สุขภาพทางการเงินของคุณจำเป็นต้องมีการตรวจร่างกายเป็นประจำทุกปีอย่างน้อยหนึ่งปี การตรวจสุขภาพแบบปกติเหล่านี้ช่วยให้มั่นใจได้ว่าสุขภาพในระยะยาวของคุณเป็นสิ่งที่เปลี่ยนแปลงชีวิตคุณโดยการสร้างบทสนทนาเกี่ยวกับแผนสุขภาพทางการเงินของคุณอย่างต่อเนื่อง

พูดถึงแผนการและเป้าหมายทางการเงินล่วงหน้า

การตรวจสุขภาพปกติก็หมายถึงการพูดถึงสิ่งที่คุณกำลังคิดจะทำกับที่ปรึกษาทางการเงินแทนที่จะทำในสิ่งที่คุณได้ทำไปแล้ว หลายคนรอจนกว่าวิกฤติหรือการเปลี่ยนแปลงชีวิตที่สำคัญจะเกิดขึ้นและพวกเขาก็หาที่ปรึกษาทางการเงินเพื่อช่วยให้พวกเขานำชิ้นส่วนเหล่านี้กลับมารวมกัน คนมักจะมาหาฉันด้วยเรื่องราวของความผิดพลาดทางการเงินที่พวกเขาได้ทำ น่าเสียดายที่ผลที่ตามมาของความผิดพลาดทางการเงินมักจะแย่ลงเมื่อเวลาผ่านไป แม้ว่าจะเป็นการข่มขู่ก็ตามอย่าพูดตรงๆกับผู้เชี่ยวชาญด้านการเงินเกี่ยวกับความผิดพลาดของคุณแม้จะรู้สึกอึดอัดใจก็ตาม เราสามารถช่วย. ที่ปรึกษาที่มีประสบการณ์และมีความรู้สามารถลดผลกระทบจากความผิดพลาดและช่วยปรับแผนการของคุณเพื่อให้เป้าหมายในอนาคตยังสามารถทำได้

อย่าวินิจฉัยตัวเอง

หลายคนพยายามที่จะวิเคราะห์สุขภาพทางการเงินของตนเองโดยใช้หนังสือหรือเว็บไซต์ แหล่งข้อมูลเหล่านี้ให้ข้อมูลทางการเงินโดยทั่วไปเท่านั้นดังนั้นผลลัพธ์ของคุณจะมีรายละเอียดและเป็นแบบส่วนบุคคลในรูปแบบของซอฟต์แวร์ที่ช่วยเพิ่มโอกาสในการ misdiagnosing เฉพาะสถานการณ์ของคุณ เว็บไซต์จำนวนมากจะให้คำแนะนำฟรีหลังจากคุณป้อนข้อมูลการเงินส่วนบุคคลของคุณและโปรแกรมซอฟต์แวร์ทางการเงินอื่น ๆ อีกมากมายที่สามารถหาซื้อได้สำหรับ "ทำ it yourselfers" ทางการเงิน

หลายปีที่ผ่านมาได้มีการถกเถียงกันว่าที่ปรึกษาทางการเงินมีส่วนช่วยเพิ่มมูลค่าหรือไม่ การศึกษาต่างๆแสดงให้เห็นว่านักลงทุนที่ทำงานร่วมกับที่ปรึกษามืออาชีพมีโอกาสในการบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ดีกว่านักลงทุนที่ลงทุนและวางแผนด้วยตัวเอง โดยเฉลี่ยแล้วที่ปรึกษาเพิ่มมูลค่าเพิ่มให้กับลูกค้าถึง 4% คุณต้องการที่จะทิ้งอนาคตทางการเงินของคุณไปเป็นโปรแกรมซอฟต์แวร์แบบทั่วไปที่ไร้ข้อหาใช่หรือไม่?

ปรับแผนทางการเงินของคุณเมื่อชีวิตของคุณเปลี่ยนไป

ฉันไม่สามารถเน้นพอความสำคัญในการตรวจสอบและปรับแผนของคุณให้มากพอโดยการเปลี่ยนแปลงชีวิตของคุณเพื่อรักษาสุขภาพทางการเงินโดยรวม การตรวจสอบอย่างสม่ำเสมอช่วยให้คุณสามารถเปลี่ยนแปลงวิธีการวางแผนและกลยุทธ์และสร้างผลลัพธ์ที่ต้องการได้ในระยะยาว เช่นเดียวกับแพทย์มืออาชีพตระหนักถึงอาการเริ่มแรกของการเจ็บป่วยมืออาชีพทางการเงินที่มีประสบการณ์สามารถช่วยระบุอาการทางการเงินที่เกิดขึ้นและประสบความสำเร็จในการหลีกเลี่ยงปัญหาที่อาจเกิดขึ้นก่อนที่จะกลายเป็นเรื่องสำคัญ

นำผู้เชี่ยวชาญมาตามที่ต้องการ

สุขภาพครอบคลุมทุกด้านในชีวิตของคุณ สุขภาพจิตต้องใช้ความเครียดและภาวะซึมเศร้า สุขภาพร่างกายต้องการการออกกำลังกายเป็นประจำและโภชนาการที่เหมาะสม สุขภาพทางการเงินของคุณต้องใช้การจัดการไม่เพียง แต่กระแสเงินสดของคุณ แต่ยังรวมถึงภาษีการวางแผนอสังหาริมทรัพย์และการวางแผนสืบทอด ที่ปรึกษาทางการเงินที่มีประสบการณ์เข้าใจรายละเอียดเกี่ยวกับความต้องการเฉพาะของคุณและสามารถมั่นใจได้ว่าข้อกำหนดทางการเงินทั้งหมดของคุณกำลังทำงานร่วมกันและไม่ขัดแย้งกัน ที่ปรึกษาทางการเงินได้สร้างความสัมพันธ์กับผู้เชี่ยวชาญและสามารถนำพวกเขามาได้ตามต้องการเพื่อประเมินสุขภาพทางการเงินโดยรวมของคุณ คุณจำเป็นต้องมีผู้ให้การสนับสนุนเพื่อตรวจสอบและยืนยันว่า "ยา" ไม่ก่อให้เกิดผลข้างเคียงที่ไม่คาดคิดและหากมีผลข้างเคียงเพื่อสำรวจทางเลือกอย่างรวดเร็ว

คำสั่งหรือกลยุทธ์ทางการเงินที่ขัดแย้งกันไม่ใช่เรื่องแปลก หลายครั้งสิ่งที่เป็นประโยชน์ในดินแดนทางกฎหมายไม่ได้เป็นทางเลือกที่ฉลาดที่สุดเมื่อต้องจัดการกับภาษีและในทางกลับกัน ตัวอย่างเช่นนักบัญชีประชาชนที่ได้รับการรับรองมักจะมุ่งเน้นไปที่ผลกระทบทางภาษีที่เกิดขึ้นทันทีจากการตัดสินใจในขณะที่การตัดสินใจทางกฎหมายอาจเกิดขึ้นได้เพียงอย่างเดียวกับความปรารถนาขั้นสุดท้ายที่ระบุไว้ของคุณเท่านั้น เมื่อทุกด้านของความต้องการและความปรารถนาของคุณได้รับการกล่าวถึงอย่างแข็งขันคุณสามารถปรับเปลี่ยนแผนทางการเงินของคุณเพื่อบรรลุเป้าหมายขณะที่ลดผลข้างเคียงที่อาจเกิดขึ้นได้

เลือก 'หมอ' ทางการเงินที่เหมาะสมกับคุณ

การตรวจสุขภาพปกติไม่ใช่องค์ประกอบที่สำคัญเพียงอย่างเดียวในการสร้างความมั่นใจด้านการเงินของคุณ การเลือกที่ปรึกษาด้านขวาก็มีความสำคัญเป็นอย่างยิ่ง เมื่อคุณเลือกแพทย์หรือผู้เชี่ยวชาญคุณต้องการให้แพทย์ที่มีประสบการณ์ความรู้และความเป็นส่วนตัว การพิจารณาเดียวกันนี้จะมีผลเมื่อเลือกที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ นอกจากนี้คุณควรตรวจสอบที่ปรึกษาที่คุณเลือกเป็นผู้รับความไว้วางใจซึ่งหมายความว่าเขาหรือเธอถูกผูกมัดตามกฎหมายที่จะทำหน้าที่เพียงเพื่อประโยชน์สูงสุดของคุณและไม่มีใครอื่น น่าแปลกใจที่ทราบว่ามีสัญญาจากลูกค้าหลายรายกับ บริษัท ทางการเงินที่กำหนดไว้เป็นอย่างอื่น

ให้สัมภาษณ์ที่ปรึกษาหลายคนถามคำถามเฉพาะเจาะจงเพื่อกำหนดสิ่งที่เน้นพวกเขาและถ้ามีความเหมาะสม คำถามบางข้อที่คุณต้องการถามที่ปรึกษาในอนาคต: พวกเขาจะได้รับค่าตอบแทนสำหรับบริการของตนเองอย่างไร: ผ่านค่าธรรมเนียมค่าคอมมิชชั่นหรือการรวมกันของทั้งสองฝ่าย? บ่อยครั้งที่พวกเขาพบกับลูกค้า? มีลูกค้ากี่ราย? (จำนวนลูกค้าอาจเป็นข้อบ่งชี้ถึงระยะเวลาที่พวกเขาใช้จ่ายในการพัฒนาความสัมพันธ์กับแต่ละคน) การพัฒนาความสัมพันธ์ระยะยาวกับที่ปรึกษาของคุณจะเป็นประโยชน์เช่นเดียวกับที่อยู่กับแพทย์การเปลี่ยนแพทย์อย่างต่อเนื่องไม่ว่าจะเป็นด้านการแพทย์หรือด้านการเงินจะเพิ่มความเป็นไปได้ในการสื่อสารผิดพลาดและความสับสนเกี่ยวกับเป้าหมายของคุณ