การเพิ่มทุนการรักษาคำนิยามและตัวอย่าง

คืออะไร: การรักษากำไร

หมายถึงว่ากำไรจากการลงทุนจะถูกหักภาษีเป็นเงินทุนระยะสั้นหรือไม่, กำไรจากการลงทุนในระยะยาวหรือในลักษณะอื่น ๆ

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

สมมุติว่าคุณซื้อหุ้น XYZ จำนวน 100 หุ้นในราคา 1 เหรียญต่อหุ้น หลังจากสามเดือนราคาหุ้นจะเพิ่มขึ้นเป็น 5 เหรียญ ซึ่งหมายความว่ามูลค่าของการลงทุนเพิ่มขึ้นจาก $ 100 เป็น $ 500 สำหรับการเพิ่มทุน 400 เหรียญ

ผู้เสียภาษีจะรายงานการเพิ่มทุนในตาราง D ของ IRS แต่กำไรเหล่านี้ขึ้นอยู่กับอัตราภาษีที่แตกต่างกันขึ้นอยู่กับว่าพวกเขาเป็น ระยะสั้นหรือระยะยาวและในบางกรณีขึ้นอยู่กับประเภทของสินทรัพย์ ในตัวอย่างข้างต้นหากคุณขายหุ้นของ บริษัท XYZ หลังจากผ่านไปหนึ่งปี IRS จะพิจารณากำไร 400 เหรียญของคุณจากการได้รับเงินทุนระยะยาวและจะเสียภาษีในอัตราที่ต่ำกว่าและแบนหลายอัตรา อย่างไรก็ตามหากคุณขายหุ้นของ บริษัท XYZ หลังจากผ่านไปเพียง 3 เดือนกรมสรรพากรจะพิจารณาผลกำไร 400 เหรียญของคุณจากการเพิ่มทุนระยะสั้นและภาษี 400 ดอลลาร์ที่อัตราภาษีเงินได้ปกติซึ่งโดยทั่วไปจะสูงกว่าภาษีเงินได้ในระยะยาว อัตรา ระบบนี้สนับสนุนการลงทุนในระยะยาว แต่มีหลายเหตุผลที่นักลงทุนอาจต้องการขายสินทรัพย์ก่อนปีที่ผ่านมา

การสูญเสียเงินทุนของนักลงทุนบางครั้งจะชดเชยส่วนของเงินทุนทั้งหมดหรือบางส่วน, การลดการเรียกเก็บเงินภาษีของนักลงทุน มีขีด จำกัด อย่างไรที่นักลงทุนสามารถชดเชยได้ โปรดทราบว่า aELKS ไม่ถือว่าการกระจายของกำไรสุทธิในระยะยาวที่ได้รับจากกองทุนรวมเช่นการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุน กรมสรรพากรถือเป็นเงินปันผลธรรมดา

เหตุใดจึงควรพิจารณา: ปัจจัยหลายประการที่มีผลต่อการรักษาผลกำไร รวมถึงขนาดและระยะเวลาในการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนลักษณะของสินทรัพย์และภาษีต่างๆ กฎที่ใช้กับสถานการณ์เฉพาะ ตัวอย่างเช่นการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนพิเศษจะใช้กับการซื้อและขายของสะสมศิลปะธุรกิจของครอบครัวและแม้กระทั่งไม้หรือถ่านหิน การทำความเข้าใจว่ากฎหมายเหล่านี้มีผลต่อการลงทุนของคุณเป็นสิ่งสำคัญ นักลงทุนควรขอคำแนะนำจากผู้เชี่ยวชาญทางภาษีที่มีความรู้เพื่อทำความเข้าใจว่าการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนมีผลต่อคุณอย่างไร