Portfolio Management Definition & Example

คืออะไร:

การจัดการพอร์ตการลงทุน หมายถึงการจัดการหลักทรัพย์และสินทรัพย์อื่น ๆ อย่างมืออาชีพ นอกจากนี้ยังเรียกว่า "การจัดการสินทรัพย์" และ "การจัดการความมั่งคั่ง"

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

การจัดการพอร์ตการลงทุน รวมถึงบริการระดับมืออาชีพในการจัดการหลักทรัพย์ของแต่ละบุคคลและ บริษัท เช่นหุ้นและ พันธบัตรและสินทรัพย์อื่น ๆ เช่นอสังหาริมทรัพย์ ผู้บริหารจะดำเนินการตามเป้าหมายการลงทุนและรายละเอียดการลงทุนโดยเฉพาะและคำนึงถึงระดับความเสี่ยงการกระจายการลงทุนระยะเวลาในการลงทุนและระยะเวลาที่ผู้ลงทุนต้องการ

ในกรณี การบริหารพอร์ตการลงทุนที่ซับซ้อนการบริการอาจรวมถึงการวิจัยการวิเคราะห์ทางการเงินและการประเมินมูลค่าสินทรัพย์การติดตามและการรายงาน

ค่าธรรมเนียมสำหรับบริการจัดการพอร์ตโฟลิโออาจแตกต่างกันไปใน บริษัท จัดการ ในแง่ของโครงสร้างค่าธรรมเนียมอาจรวมถึงค่าธรรมเนียมการจัดการสินทรัพย์ซึ่งคำนวณโดยอิงจากการประเมินมูลค่าทรัพย์สินเมื่อเริ่มให้บริการ เนื่องจากค่าธรรมเนียมนี้ได้รับการประกันให้กับผู้จัดการโดยปกติแล้วจะเป็นจำนวนที่ต่ำกว่า หรืออาจมีการผูกค่าธรรมเนียมกับผลกำไรที่ได้รับจากผู้จัดการลงทุนสำหรับเจ้าของ ในกรณีดังกล่าวค่าธรรมเนียมความเสี่ยงมักจะสูงกว่ามาก

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

การลงทุนในหลักทรัพย์และทรัพย์สินอื่น ๆ อาจมีความซับซ้อนและมีความเสี่ยง การพึ่งพาผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอสำหรับบริการด้านการจัดการอย่างมืออาชีพอาจเป็นการลงทุนที่คุ้มค่าเพื่อให้แน่ใจว่าเป้าหมายการลงทุนอยู่ในระดับที่เข้าถึงได้และระดับความเสี่ยงอยู่ในระดับที่ยอมรับได้ของนักลงทุน