ภาษีส่วนบุคคลกับภาษีธุรกิจ: อะไรคือความแตกต่าง? |

เมื่อคุณนึกถึงการยื่นแบบแสดงรายการภาษีกับ IRS มีความคล้ายคลึงกันระหว่างธุรกิจและภาษีส่วนบุคคลที่มีอยู่ในใจ อย่างไรก็ตามการชั่งน้ำหนักภาษีส่วนบุคคลและธุรกิจในระดับเดียวกันจะแสดงให้เห็นถึงความแตกต่างของแนวคิดทั้งสองที่ต่างออกไป

ที่ 1800Accountant เราเป็นผู้เชี่ยวชาญในการตรวจสอบให้แน่ใจว่าภาษีธุรกิจและส่วนบุคคลของคุณสอดคล้องกับข้อกำหนดทางภาษีที่จำเป็น ลองพิจารณาสิ่งที่แยกกระบวนการพิเศษสองแบบในการจัดเก็บภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาและการจัดการรายการที่ยาวนานของหน้าที่ในการยื่นภาษีเงินได้ธุรกิจ

ดูเพิ่มเติม: 5 เคล็ดลับการจัดเตรียมภาษีทุกคนควรทราบ

1. ในขณะที่แบบฟอร์ม 1040 เป็นแบบฟอร์มการคืนภาษีมาตรฐานสำหรับผู้ยื่นขอรายได้ส่วนบุคคลโดยส่วนใหญ่จะเป็นเจ้าของธุรกิจจะเปิดประตูสู่ผลตอบแทนภาษีธุรกิจใหม่และไม่เหมือนใคร คุณต้องเลือกผลตอบแทนที่เหมาะสมในการยื่นรายงานเพื่อรายงานรายได้ธุรกิจของคุณอย่างถูกต้องให้แก่ลุงแซม

เจ้าของกิจการรายเดียวรายงานรายได้จากการทำงานด้วยตนเองของตนโดยตรงในแบบฟอร์ม 1040 เช่นเดียวกับผู้ที่มีโครงสร้างทางธุรกิจผ่าน เจ้าของ บริษัท C ยื่นแบบฟอร์ม 1120 ในขณะที่เจ้าของ S Corporation ต้องส่งแบบฟอร์ม 1120S พาร์ทเนอร์จะต้องยื่นแบบแสดงรายการข้อมูลที่รู้จักกันในชื่อ Form 1065 และไม่หวังผลกำไรต้องทำเช่นเดียวกันโดยใช้แบบฟอร์ม 990 นอกจากนี้อย่าลืมเกี่ยวกับการชำระเงินโดยประมาณที่จัดทำขึ้นในแบบฟอร์ม 1040-ES

รายการนี้อาจรวมถึงแบบฟอร์มภาษี ภาษีภาษีการขายและการใช้งานและความหลากหลายของการยื่นภาษีอื่น ๆ ของรัฐและท้องถิ่นขึ้นอยู่กับที่คุณทำธุรกิจ

ดูเพิ่มเติม: 4 สิ่งที่คุณ (และทุกธุรกิจขนาดเล็ก) ควรทราบเกี่ยวกับภาษี

2. ภาษีธุรกิจมาพร้อมกับกำหนดเวลาจัดเก็บเพิ่มเติม

นอกเหนือไปจากแบบฟอร์มภาษีเพิ่มเติมเพื่อเลือกจากความรับผิดชอบในการจัดการภาษีธุรกิจยังมาพร้อมกับกำหนดเวลาการจัดส่งเพิ่มเติม บุคคลธรรมดาใช้ประเพณีอันยาวนานของวันภาษีซึ่งตรงกับวันที่ 15 เมษายนเมื่อดำเนินธุรกิจมีกำหนดชำระตามปฏิทินตลอดปี

ตัวอย่างเช่นเจ้าของธุรกิจต้องทำการชำระภาษีโดยประมาณทุกๆไตรมาสในเดือนมกราคม 15, 15 เมษายน, 15 มิถุนายนและ 15 กันยายนบางธุรกิจอยู่ในเบ็ดสำหรับการยื่นภาษีเงินเดือนรายเดือน นอกจากนี้ภาษีการยื่นขอคืนภาษีธุรกิจบางประเภทจะลดลงในเดือนมีนาคมเมษายนและพฤษภาคม

แน่นอนว่าภาษีเหล่านี้อาจแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับส่วนขยายภาษี ดังนั้นจึงเป็นเรื่องสำคัญที่ต้องรักษาปฏิทินที่ครบถ้วนและจดบันทึกทุกๆวันที่กำหนดไว้ตลอดทั้งปีเพื่อหลีกเลี่ยงบทลงโทษที่อาจเกิดขึ้นภายหลังการยื่นฟ้องหรือการชำระเงินล่าช้า

3. มีการหักภาษีธุรกิจมากกว่าการตัดจำหน่ายส่วนบุคคล

การหักภาษีเป็นหลักในการทำธุรกิจ ไม่ว่าคุณจะทำร้านตัดผมจากใจกลางเมืองอิฐและปูนหรือคุณใช้แท๊กซี่แท๊กซี่ขนาดเล็กคุณก็จะมีสิทธิ์ได้รับการหักภาษีเป็นจำนวนมากในฐานะเจ้าของธุรกิจมากกว่าที่มีให้กับแต่ละบุคคล

ด้วยภาษีส่วนบุคคลคุณอาจมีสิทธิ์หักค่าใช้จ่ายพนักงานที่ยังไม่ได้เบิกค่าชดเชยที่เกิดขึ้นในงาน W-2 ของคุณ การหักดอกเบี้ยจำนองและดอกเบี้ยเงินกู้ของนักเรียนอาจเป็นตัวเลือกก็ได้ แต่รายการของการหักเงินส่วนบุคคลไม่ได้ไปไกลเกินกว่านั้น

ในฐานะเจ้าของธุรกิจคุณใช้จ่ายเงินเป็นจำนวนมากในค่าใช้จ่ายสามัญและที่จำเป็นเพื่อให้ธุรกิจของคุณทำงานได้ดีขึ้น ค่าใช้จ่ายมากขึ้นหมายถึงการเขียนมากขึ้น หากคุณทำงานนอกห้องนอนในบ้านคุณอาจสามารถเรียกร้องการหักภาษี ณ ที่ทำงานได้ ถ้าคุณใช้ยานพาหนะส่วนบุคคลของคุณสำหรับการเดินทางเพื่อทำธุรกิจระหว่างสถานที่ทำงานหักรถอาจโทรไปที่ชื่อของคุณ

ค่าใช้จ่ายในการเริ่มต้นถึง 5,000 ดอลลาร์เพื่อให้ธุรกิจของคุณกลิ้งสามารถหักลดหย่อนภาษีได้พร้อมกับ 50 เปอร์เซ็นต์ของอาหารและธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ และค่าใช้จ่ายทางการแพทย์นอกกระเป๋าส่วนใหญ่ที่คุณต้องเสีย แน่นอนเกือบทุกค่าใช้จ่ายทางธุรกิจที่คุณเกิดขึ้นภายในเขตข้อมูลเฉพาะของคุณโดยทั่วไปจะหักทุกอย่างจากคอมพิวเตอร์ไปยังคลิปกระดาษเพื่อพิมพ์กระดาษ

กุญแจสำคัญในการหักค่าใช้จ่ายทางธุรกิจคือการบันทึกค่าใช้จ่ายของคุณแต่ละรายการ บันทึกใบเสร็จรับเงินและจัดระเบียบเพื่อการเข้าถึงได้ง่ายในอนาคต กรมสรรพากรมักต้องการให้เจ้าของธุรกิจจัดเตรียมเอกสารเพิ่มเติมเพื่อพิสูจน์ว่าพวกเขามีคุณสมบัติที่เหมาะสมสำหรับการตัดหนี้สูญที่พวกเขาเรียกร้องจากการคืนภาษีเงินได้

ดูเพิ่มเติม: การเริ่มต้นธุรกิจใหม่หรือไม่? นี่คือสิ่งที่คุณทำได้และไม่สามารถหัก

4 อัตราภาษีบุคคลและธุรกิจแตกต่างกันไป

ไม่เคยสมมติว่าอัตราภาษีส่วนตัวและธุรกิจทั้งหมดเท่าเดิม ในฐานะเจ้าของคนเดียวคุณอาจต้องเผชิญกับอัตราภาษีส่วนบุคคลจากรายได้จากการประกอบอาชีพอิสระของคุณซึ่งมีตั้งแต่ 10 ถึง 39.6 เปอร์เซ็นต์ จำไว้ว่าตัวเลขนี้ไม่รวมถึงจำนวนภาษีที่ประกอบอาชีพอิสระร้อยละ 15.3

แต่ถ้าคุณได้จัดตั้งนิติบุคคลขึ้นอย่างเป็นทางการคุณอาจต้องเสียภาษีเงินได้นิติบุคคลพิเศษสำหรับเงินที่คุณได้รับ อัตราภาษีนิติบุคคลแตกต่างกันไปเช่นเดียวกับอัตราภาษีส่วนบุคคล โดยทั่วไปธุรกิจของคุณมีรายได้มากขึ้นวงเล็บภาษีจะสูงขึ้นเมื่อจ่ายเงินให้กับลุงแซมส่วนแบ่งการงานของเขา

อัตราภาษีของรัฐบาลกลางในปัจจุบันมีตั้งแต่ 15 ถึง 39 เปอร์เซ็นต์ อย่าลืมว่าหลายรัฐและเทศบาลในท้องถิ่นกำหนดภาษีเงินได้นิติบุคคลเช่นกันดังนั้นสิ่งที่คุณจ่ายภาษีนิติบุคคลให้กับรัฐบาลกลางไม่จำเป็นต้องเป็นความรับผิดทางภาษีของคุณทั้งหมด

ต้องแน่ใจว่าคุณ เข้าใจว่าธุรกิจประเภทใดประเภทหนึ่งของธุรกิจของคุณถูกหักภาษีเงินได้เพื่อที่คุณจะทราบว่ารายได้ที่คุณได้รับจะยังคงอยู่ในบัญชีธนาคารธุรกิจของคุณและคุณจะต้องค้างชำระเท่าไหร่

5. หากคุณทำงานเป็นพนักงานของ W-2 คุณมีโอกาสที่จะได้รับเช็คเบิกเงินสดหรือชำระเงินที่ฝากเข้าบัญชีธนาคารส่วนบุคคลของคุณโดยตรงทุกวันศุกร์

หากคุณต้องการตรวจสอบข้อสรุปค่าจ้างของคุณคุณจะสังเกตเห็นว่ามีการหักภาษีหลายรายการจากการชำระเงินนี้ เนื่องจากนายจ้างของคุณต้องหักภาษีประกันสังคมและเมดิแคร์ภาษีการว่างงานและภาษีที่เกี่ยวข้องอื่น ๆ โดยทั่วไปคุณไม่จำเป็นต้องทำอะไรอื่นนอกจากจะยื่นแบบแสดงรายการภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาที่คุณรายงานรายได้ประจำปี

อย่างไรก็ตามการทำงานให้ตัวคุณเองเป็น ballgame ใหม่ทั้งหมด คุณเป็นคนหนึ่งที่จำเป็นในการจ่ายภาษีทั้งหมดที่นายจ้างจ่ายให้กับเจ้าหน้าที่ภาษีต่างๆตลอดทั้งปี ตัวอย่างเช่นคุณต้องจ่ายเงินประกันสังคมและเมดิแคร์ด้วยตัวคุณเองว่านายจ้างจะหักค่าจ้างจากเงินเดือนของคุณไว้เป็นลูกจ้าง

นี่เป็นเหตุผลว่าทำไมคุณควรต้องเสียภาษีทุกครั้งที่คุณต้องจ่ายให้กับท้องถิ่น, รัฐหรือหน่วยงานด้านภาษีของรัฐบาลกลาง เป็นเรื่องง่ายที่จะพลาดการจัดเก็บภาษีหรือการชำระเงินอันเนื่องมาจากจำนวนภาระภาษีที่สำคัญสำหรับเจ้าของธุรกิจอย่างมีนัยสำคัญ

บรรทัดล่างสุดเกี่ยวกับภาษี

ไม่ว่าคุณจะเป็นเพียงผู้ยื่นแบบรายเดียวที่มีผลตอบแทนขั้นพื้นฐานหรือคุณ เป็นเจ้าของกิจการที่มีธุรกิจหลายแห่งที่ต้องใช้เอกสารหลายอย่างจึงเป็นความคิดที่ดีที่จะทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญด้านบัญชีเพื่อให้แน่ใจว่าคุณปฏิบัติตามข้อกำหนดและช่วยให้คุณประหยัดเงินที่คุณได้รับมากขึ้น

สิ่งสุดท้ายที่คุณต้องการก็คือ ได้รับแจ้งเรื่องการลงโทษกรมสรรพากรเมื่อคุณเปิดกล่องจดหมายของคุณเพียงเพราะคุณไม่เข้าใจข้อกำหนดในการจัดเก็บภาษีของคุณในฐานะผู้เสียภาษีอากร