สำนักงานควบคุมบัญชีสกุลเงิน (OCC) นิยามและตัวอย่าง <

คืออะไร:

สำนักงาน ของกรมบัญชีกลางสกุลเงิน (OCC) เป็นส่วนหนึ่งของกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ กำกับดูแลธนาคารแห่งชาติรวมถึงสาขาในประเทศของธนาคารต่างประเทศ กระทรวงการคลังสหรัฐฯได้จัดทำ OCC ในปี 1863 เป็นส่วนหนึ่งของกฎหมายแห่งชาติเกี่ยวกับสกุลเงิน

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

งานหลักของ OCC คือการตรวจสอบธนาคารเป็นประจำ การตรวจสอบเหล่านี้รวมถึงการวิเคราะห์สินเชื่อและการลงทุนของธนาคารการจัดการกองทุนของธนาคารความเสี่ยงของธนาคาร (นั่นคือสภาพคล่องและความสามารถในการทำกำไรของธนาคาร) และการปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการธนาคารเพื่อผู้บริโภคของธนาคาร ผู้ตรวจสอบ OCC ยังทบทวนการควบคุมภายในของธนาคารและความสามารถในการจัดการ

OCC ยังบังคับใช้กฎของคณะกรรมการกฎเกณฑ์หลักทรัพย์ของเทศบาล (MSRB) ที่ใช้กับธนาคารแห่งชาติที่ทำธุรกรรมในหลักทรัพย์เทศบาล

OCC มีโฮสต์ ของทางเลือกในการกำจัดเมื่อมันมาถึงวินัยธนาคารที่ละเมิดกฎหมายการธนาคารหรือล้มเหลวในการตรวจสอบ บทลงโทษอาจรวมถึงข้อกำหนดง่ายๆที่ธนาคารเปลี่ยนแนวทางปฏิบัติของตนยุติและยกเลิกคำสั่งการปรับและแม้แต่การกำจัดเจ้าหน้าที่หรือผู้บริหารของธนาคาร อาจเป็นเรื่องยากที่จะหาข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินการ OCC กับธนาคารแห่งใดแห่งหนึ่งเนื่องจากกฎหมายห้ามไม่ให้ OCC เปิดเผยข้อมูลจากการตรวจสอบต่อสาธารณชน อย่างไรก็ตามธนาคารแห่งชาติจะต้องส่งรายงานสภาพและรายได้ทุกๆไตรมาสไปยัง FDIC และจะมีให้บริการแก่สาธารณชน

วอชิงตันดีซีเป็นที่ตั้งของสำนักงานใหญ่ OCC แต่เป็นเจ้าหน้าที่ตรวจสอบธนาคารในประเทศทั้งหมด กว่า 50 สำนักงานเขตทำการตรวจสอบสถานที่ของธนาคารแห่งชาติ OCC ยังมีผู้สอบบัญชีประจำถิ่นที่ บริษัท การเงินรายใหญ่ที่สุด 23 แห่งในสหรัฐฯและมีสำนักงานตรวจสอบในลอนดอนอีกด้วย (มีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ที่เมืองชิคาโก), Southern (มีสำนักงานใหญ่ใน Dallas) และ Northeastern (มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ New York)

หัวหน้า OCC เรียกว่าผู้ควบคุมซึ่งได้รับการแต่งตั้งจากประธานาธิบดีสหรัฐฯโดยได้รับคำแนะนำและยินยอมจากวุฒิสภาสหรัฐอเมริกา ผู้ควบคุมทำหน้าที่เป็นระยะเวลาห้าปีและเป็นผู้อำนวยการของ Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) และ Reinvestment Corporation ผู้บังคับบัญชาทำงานร่วมกับคณะกรรมการบริหารซึ่งประกอบด้วยหัวหน้าหน่วยธุรกิจหลักของโอซีซี คณะกรรมการบริหารให้คำแนะนำแก่ผู้ควบคุมนโยบายและประเด็นอื่น ๆ คณะกรรมการที่มีขนาดเล็กยังรายงานต่อผู้บังคับบัญชาและคณะกรรมการบริหาร คณะกรรมการเหล่านี้คือการตรวจสอบการกำกับดูแลของธนาคารงบประมาณและการเงินทุนมนุษย์นโยบายด้านกฎระเบียบกฎหมายและการต่างประเทศและคณะกรรมการระบบเทคโนโลยีและระบบ

OCC ไม่ได้รับการสนับสนุนจากสภาคองเกรส งบประมาณในการดำเนินงานมาจากการประเมินของธนาคารแห่งชาติซึ่งจ่ายค่าสอบและดำเนินการกับใบสมัครบางประเภท OCC ยังมีงบประมาณรายจ่ายที่มีรายได้จากการลงทุนในรายได้นี้

เหตุใดจึงมีความสำคัญ:

OCC เพื่อให้มั่นใจถึงความปลอดภัยของระบบธนาคารพาณิชย์ และ "การเข้าถึงบริการทางการเงินที่เท่าเทียมและเท่าเทียมกันสำหรับชาวอเมริกันทุกคน" ดังนั้นจึงเป็นแรงผลักดันในการควบคุมด้านการธนาคาร นโยบายนี้เป็นการให้ความสำคัญกับการให้กู้ยืมและกิจกรรมการลงทุนของธนาคารแห่งชาติและจะออกกฎการดำเนินงานการตีความกฎหมายและการตัดสินใจที่สำคัญเกี่ยวกับกิจกรรมของธนาคาร OCC มีอำนาจในการอนุมัติหรือปฏิเสธข้อบังคับสำหรับธนาคารใหม่หรือสาขาของธนาคาร

แม้ว่าโอซีซีจะกำกับดูแลธนาคารแห่งชาติ แต่ก็กำกับดูแลและควบคุมดูแล บริษัท ในเครือหลายแห่งของธนาคารแห่งชาติ บริษัท ย่อยที่ดำเนินงานเหล่านี้มักเป็น บริษัท ที่เป็นเจ้าของหรือควบคุมโดยธนาคารที่มีผลิตภัณฑ์หรือบริการเฉพาะเช่นการจำนองหรือคำแนะนำในการลงทุน

หากต้องการเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ OCC โปรดไปที่ //www.occ.gov.