คำจำกัดความและตัวอย่างกองทุนแบบไม่มีภาระ

กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ ไม่มีภาระ เป็นกองทุนรวมที่ไม่ใช้ ไม่คิดค่าคอมมิชชั่นการขายแก่นักลงทุน หุ้นของกองทุนที่ไม่มีภาระรับซื้อโดยตรงจาก บริษัท กองทุนมากกว่านายหน้า

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

สมมติว่าคุณลงทุนในกองทุนรวมของ บริษัท XYZ มูลค่า 10,000 เหรียญซึ่งเป็น กองทุนไม่มีภาระ เพื่อให้บรรลุมูลค่า 11,000 เหรียญหลังจากหนึ่งปีกองทุนที่ไม่มีภาระต้องสร้างผลตอบแทน 10% อย่างไรก็ตามหากกองทุนมีภาระสิ้นหลัง 4% นักลงทุนจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียม 400 เหรียญจากการขายเงินลงทุน (10,000 เหรียญสหรัฐฯต่อหุ้น) และกองทุนจะต้องสร้างผลตอบแทน 14% ในหนึ่งปี เพื่อสร้างมูลค่า 11,000 ดอลลาร์เช่นเดียวกัน

เมื่อมองไปที่ข้อมูลการซื้อขายกองทุนรวมสัญลักษณ์ "NL" ใช้แสดงว่าไม่มีการรับภาระเงิน

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

ไม่สนใจ นักลงทุนจากการซื้อขายหุ้นกองทุนรวมเป็นกิจกรรมที่ต้องใช้เงินทุนในการดำเนินการในรูปของเงินสดมากกว่าการลงทุน โดยทั่วไปแล้วภาระจะถือเป็นความชำนาญในการเลือกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของนักลงทุน มีการถกเถียงกันอย่างมากว่าเงินที่รับซื้อมีประสิทธิภาพหรือเลวร้ายยิ่งกว่าเงินที่ไม่มีภาระผูกพัน

กองทุนรวมต้องเปิดเผยภาระและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ในหนังสือชี้ชวนและสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าการขาดภาระ ไม่ได้หมายความว่ากองทุนไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ดังนั้นเมื่อเปรียบเทียบการลงทุนนักลงทุนควรระมัดระวังในการประเมินค่าธรรมเนียมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนไม่ใช่แค่ขนาดของภาระ นอกจากนี้ควรคำนึงถึงลักษณะของการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงของนักลงทุนและระยะเวลาของนักลงทุนเสมอเมื่อพิจารณาการลงทุนใด ๆ