ทำไมคุณต้องเอกสารการวางแผนโครงการสำคัญ

โดย Jim Ludwick, CFP

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Jim on Investmentmatome's Ask the Advisor

ฉันจำเป็นต้องมีเจตจำนงหรือไม่? ฉันจะได้รับหนึ่ง? นักวางแผนทางการเงินเช่นฉันมักจะถามคำถามเหล่านี้ คำตอบของฉันคือมันขึ้นอยู่กับ (ฉันไม่ได้เป็นทนายความ แต่อย่างใด) แต่โดยทั่วไปแล้วคุณควรมีข้อมูลที่เป็นปัจจุบันเช่นเดียวกับความทนทานของทนายความในการดูแลสุขภาพหรือที่เรียกว่าพร็อกซีการดูแลสุขภาพและสุขภาพที่ก้าวหน้า ดูแลคำสั่งหรือที่เรียกว่าชีวิตจะสำหรับวัตถุประสงค์ในการวางแผนอสังหาริมทรัพย์

ความชัดเจนในการถ่ายโอนทรัพย์สิน

แท็บลอยด์เต็มไปด้วยเรื่องราวเกี่ยวกับผลงานที่เกิดขึ้นเมื่อเหล่าคนดังตายโดยปราศจากความรู้สึกนึกคิดหรือเอกสารสำคัญอื่น ๆ ในสถานที่ เอลวิสเพรสลีย์อาจเป็นตัวอย่างที่มีชื่อเสียงที่สุด แต่ก็มีคนอื่นอีกนับไม่ถ้วน ได้แก่ Marlon Brando และ Michael Jackson ละครที่ล้อมรอบครอบครัวผู้มีชื่อเสียงและที่ดินของพวกเขาอาจจะน่าตื่นเต้นมากกว่าสิ่งที่บุคคลทั่วไปจะต้องเผชิญ แต่ฉันก็ยังคงไม่ต้องการให้ครอบครัวของลูกค้าของฉันยุ่งเหยิง

การมีเจตจำนงสามารถทำให้การโอนสินทรัพย์เป็นงานที่สับสนและยากขึ้น จะบอกผู้กระทำผิดของผู้ถือครองผู้ครอบครองหรือผู้แทนส่วนบุคคลว่าควรแบ่งทรัพย์สินของตนอย่างไร A จะสามารถระบุได้ว่าผู้รับมรดกควรได้รับสินทรัพย์เหล่านี้อย่างไรในกรณีที่เงินทุนหมดก่อนที่มรดกจะได้รับการเติมเต็ม

แต่โปรดจำไว้ว่าสถานที่ให้บริการโดยทั่วไปจะย้ายไปเป็นเจ้าของใหม่โดยใช้วิธีใดวิธีหนึ่งจากสามวิธี ได้แก่ ชื่อผู้รับผลประโยชน์หรือผู้พิพากษาโดยผ่านทางภาคทัณฑ์

เมื่อทรัพย์สินนั้นเป็นเจ้าของร่วมกัน - และมีชื่ออยู่สองชื่อ - ชื่อนี้จะส่งต่อไปยังเจ้าของที่รอดตายโดยอัตโนมัติ สินทรัพย์ทางการเงินอื่น ๆ เช่นรายได้ประกันชีวิตและเงินจากแผนเกษียณอายุจะถูกโอนไปยังผู้รับประโยชน์ชื่อหรือผู้รับประโยชน์โดยอัตโนมัติเพื่อให้มั่นใจว่าเป็นข้อมูลที่อัปเดตแล้ว หากไม่มีกรณีใดในสถานการณ์เหล่านี้และจะไม่มีการนำเสนอต่อศาลที่เหมาะสมผู้พิพากษาจะตัดสินการโอนทรัพย์สินในภาคทัณฑ์ตามกฎหมายหรือกฎหมายของรัฐ

ในกรณีที่ไร้ความสามารถ

เพื่อช่วยให้ลูกค้าเข้าใจผลที่ตามมาของการไม่ได้มีชีวิตอยู่ฉันมักจะแบ่งปันเรื่องราวของหญิงสาวชาวฟลอริดาหนุ่มชื่อ Terri Schiavo หลายเดือนหลังจากที่เธอได้รับความเสียหายจากสมองอย่างรุนแรง Schiavo ยังคงอยู่ในสภาพพืชที่คงอยู่ถาวร สามีของเธอต้องการที่จะเอาหลอดให้อาหารทำให้เธอมีชีวิตอยู่เถียงว่าเธอจะไม่ได้ต้องการที่จะอยู่ในการสนับสนุนชีวิตเทียม แต่พ่อแม่ของเธอคัดค้านการย้ายและเธอไม่ได้ทิ้งเอกสารการวางแผนที่ดินไว้เพื่อแสดงความปรารถนาของเธอ เทพนิยายนั้นใช้เวลาเกือบสิบปีและศาลรัฐสภาและแม้แต่ประธานาธิบดีจอร์จดับเบิ้ลยูบุชก็มีส่วนเกี่ยวข้องด้วย

หากคุณเป็นคนไร้ความสามารถเอกสารทางกฎหมายสองฉบับสามารถช่วยแสดงความประสงค์ของคุณได้ วิถีชีวิตจะเรียกว่าคำสั่งการดูแลสุขภาพขั้นสูง - อธิบายถึงวิธีการที่คุณต้องการได้รับการรักษาเมื่อหมดอายุชีวิตเพื่อให้ตัวแทนที่ได้รับการแต่งตั้งของคุณสามารถตัดสินใจได้ตามที่คุณต้องการ ในหนังสือมอบอำนาจที่ทนทานสำหรับการดูแลสุขภาพคุณจะตั้งชื่อบุคคลที่จะตัดสินใจในนามของคุณ

ที่จะได้รับเอกสารอสังหาริมทรัพย์

ด้วยเรื่องราวเหล่านี้ในใจคุณจะรู้ได้อย่างรวดเร็วว่าเหตุใดจึงต้องมีเอกสารการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ที่ทันสมัยอยู่เสมอ คุณสามารถขอรับเอกสารทางกฎหมายเหล่านี้จากทนายความที่เชี่ยวชาญด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ได้ เอสเตทและทนายความด้านความเชื่อถือสามารถช่วยคุณถ่ายโอนทรัพย์สินไปยังทายาทของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพมากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้และตรวจสอบให้แน่ใจว่าแผนการของคุณเป็นไปตามกฎหมายด้านอสังหาริมทรัพย์ซึ่งแตกต่างกันไปตามแต่ละรัฐ

นอกจากนี้ยังมีบริการออนไลน์ที่ให้แม่แบบสำหรับพินัยกรรมอัยการและคำแนะนำในการดูแลสุขภาพ ฉันมักถามว่าคนควรใช้เว็บไซต์ดังกล่าวหรือไม่ อีกครั้งขึ้นอยู่กับ อย่างไรก็ตามตลอดอาชีพของฉันฉันเห็นว่าปลอดภัยกว่าที่จะมีทนายความอสังหาริมทรัพย์และทนายความที่ไว้ใจซึ่งมีประสบการณ์ในการทำความเข้าใจกับสถานการณ์เฉพาะของครอบครัวของคุณในการจัดทำเอกสารเหล่านี้ กรณีสับสนมากขึ้นจากเอกสารทางกฎหมายที่ทำด้วยตัวเองมากกว่าจากผู้ที่ได้รับการจัดการอย่างมืออาชีพ

หากคุณต้องการความช่วยเหลือหรือช่วยในการกำหนดว่าจะเกิดอะไรขึ้นกับสถานที่ให้บริการของคุณเมื่อคุณไม่อยู่อีกต่อไปเราขอแนะนำให้คุณปรึกษากับทนายความด้านการวางแผนอสังหาริมทรัพย์ เพราะเป็น "จ่ายเงินให้ฉันตอนนี้หรือจ่ายเงินให้ฉัน (เพิ่มเติม) ในภายหลัง" ดูแลมันและครอบครัวของคุณจะขอบคุณ

รูปภาพผ่านทาง iStock