วิธีการเลือกผู้ให้บริการ ROBS เมื่อธุรกิจการเงิน

แผนนี้ใช้มานานกว่าทศวรรษ แต่ ROBS ได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นหลังจากปี 2008 เมื่อ IRS ชี้แจงว่าแผนนี้อนุญาตให้ใช้ 401 (k) IRA หรือกองทุนเกษียณอื่น ๆ เพื่อเริ่มต้นหรือซื้อกิจการโดยไม่มีภาษีหรือ บทลงโทษ ปัจจัยอื่นในการใช้แผนคือการลดลงของแหล่งเงินทุนจากธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ

ความนิยมดังกล่าวได้นำไปสู่การเพิ่มจำนวนผู้ให้บริการ ROBS ซึ่งมีตั้งแต่ บริษัท ที่จัดตั้งขึ้นซึ่งเชี่ยวชาญในการทำธุรกรรมของแผนมาหลายปีแล้วสำหรับ บริษัท และผู้เชี่ยวชาญด้านใหม่ที่ให้บริการพร้อมกับผลิตภัณฑ์และบริการอื่น ๆ

ผู้ประกอบการจะทำงานร่วมกับผู้ให้บริการที่จัดการการติดตั้งซึ่งรวมถึงการสร้าง บริษัท C และการกลิ้งเงินจากบัญชีเกษียณไปเป็นแผน 401 (k) ใหม่ซึ่งจะช่วยให้สามารถใช้เงินทุนในการดำเนินธุรกิจได้

สำหรับผู้ประกอบการที่ต้องการดูธุรกรรมของ ROBS อาจทำให้ยากที่จะพิจารณาว่า บริษัท ใดที่ดีที่สุดในการทำงานด้วย ด้านล่างนี้เป็นปัจจัยห้าข้อที่ควรพิจารณาเมื่อเลือกผู้ให้บริการ ROBS

ความชำนาญ

ในขณะที่ IRS ตระหนักถึงความชอบธรรมในการใช้แผน ROBS ธุรกิจอาจถูกอ้างถึงการฝ่าฝืนการปฏิบัติตามข้อกำหนดเช่นไม่ทำให้แผนพนักงาน 401 (k) มีให้พนักงานหรือไม่ยื่นรายงานประจำปีสำหรับแผน 401 (k)

ด้วยเหตุนี้การทำธุรกิจกับ บริษัท ที่เชี่ยวชาญในธุรกรรม ROBS เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องทำมากกว่าการเป็นผู้ให้บริการเพียงแค่เจาะพวกเขาเท่านั้น ผู้ให้บริการจะช่วยให้คุณสามารถทำงานได้โดยตรงกับทนายความและผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอื่น ๆ ที่สามารถมั่นใจได้ว่าคุณมีคุณสมบัติตามข้อกำหนดของแผน

การตั้งราคา

สิ่งสำคัญคือต้องลดค่าใช้จ่ายทางธุรกิจ ด้วยเหตุผลนี้เลือกผู้ให้บริการที่เสนอแผน ROBS 401 (k) ในราคาที่ยุติธรรม มองหาผู้ให้บริการที่ไม่ต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการแนะนำผลิตภัณฑ์เนื่องจากจะทำให้ค่าติดตั้งเริ่มต้นสูงขึ้นและไม่เรียกเก็บค่าบำรุงรักษาในปีแรกเนื่องจากข้อกำหนดด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างต่อเนื่องมักไม่เริ่มต้นจนถึงปีที่สอง

ความเร็ว

การเข้าถึงกองทุนเกษียณได้รวดเร็วมีความจำเป็นสำหรับผู้ประกอบการที่มีความต้องการทางธุรกิจที่ไวต่อเวลาเช่นการกำหนดเวลาปิด ดังนั้นให้เลือกผู้ให้บริการ ROBS แบบตอบสนองพร้อมกับบริการด่วนเพื่อให้แน่ใจว่าธุรกรรมของคุณเสร็จสิ้นโดยเร็วที่สุด โดยเฉพาะอย่างยิ่งให้มองหาผู้ให้บริการ ROBS ที่มีความรอบรู้ในกระบวนการโอนเงินจากบัญชีที่มีอยู่ไปเป็นแผน ROBS 401 (k) ใหม่เนื่องจากเป็นขั้นตอนที่ใช้เวลานานที่สุด

Instructiveness

เมื่อพิจารณาตามข้อกำหนดของแผน ROBS สิ่งสำคัญคือต้องทำงานร่วมกับผู้ให้บริการที่ให้ความสำคัญกับการศึกษามากกว่าการขายเพื่อให้คุณสามารถตัดสินใจได้อย่างมีข้อมูลเกี่ยวกับวิธีการจัดหาเงินทุนให้กับธุรกิจของคุณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งคุณควรเข้าใจไม่เพียง แต่ความต้องการของแผนเริ่มต้นเท่านั้นตัวอย่างเช่นการสร้าง บริษัท C และแผนการอนุมัติจาก IRS แต่ยังรวมไปถึงข้อกำหนดและค่าใช้จ่ายที่ต่อเนื่อง

การสนับสนุนอย่างต่อเนื่อง

การจัดหาเงินทุนให้กับธุรกิจของคุณด้วย ROBS 401 (k) ไม่ใช่การทำธุรกรรมเพียงครั้งเดียว - จำเป็นที่จะต้องทำให้แผนปฏิบัติตามข้อกำหนด ดังนั้นเลือกผู้ให้บริการที่สามารถช่วยคุณสำรวจความต้องการที่ต่อเนื่อง พิจารณาว่าตัวแทนบัญชีของคุณมีความชำนาญที่จำเป็นเพื่อระบุปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่อาจใช้หรือไม่และบุคคลนี้จะมีประโยชน์ตลอดอายุโครงการของคุณหรือไม่

รูปภาพผ่านทาง iStock