รีวิว FutureAdvisor ปี 2018

FutureAdvisor เป็นที่ปรึกษาของ robo ที่มีข้อกังขา: บริการหลายอย่างของ บริษัท มีให้บริการฟรีรวมถึงการวิเคราะห์เกษียณอายุที่ครอบคลุม เครื่องมือนี้ช่วยให้ผู้ใช้สามารถเชื่อมโยงบัญชีของตนและรับคำแนะนำเฉพาะที่เหมาะกับเป้าหมายและเป้าหมายของพวกเขา (สงสัยว่าโรโบผู้ให้คำปรึกษาคืออะไรเรามีคุณครอบคลุม)

การจ่ายเงินค่าตอบแทนของ บริษัท ซึ่งคิดค่าบริการ 0.50% เป็นค่าธรรมเนียมการจัดการและต้องมียอดคงเหลือ 10,000 เหรียญหรือมากกว่านั้นคือการจัดการลงทุนแบบครบวงจรที่มีการปรับสมดุลใหม่โดยอัตโนมัติการเก็บเกี่ยวที่ไม่ต้องเสียภาษีและการเข้าถึงทีมที่ปรึกษาทางการเงิน บัญชีถูกจัดขึ้นกับโบรกเกอร์สองแห่งที่มีชื่อเสียง ได้แก่ Fidelity หรือ TD Ameritrade และ FutureAdvisor ปัจจุบันมีสินทรัพย์มากกว่า 1 พันล้านเหรียญ

Investmentmatome เป็นเครื่องมือฟรีในการหาบัตรเครดิตที่ดีที่สุดอัตรา cd เงินฝากออมทรัพย์ตรวจสอบบัญชีทุนการศึกษาการดูแลสุขภาพและสายการบิน เริ่มที่นี่เพื่อเพิ่มผลตอบแทนหรือลดอัตราดอกเบี้ยของคุณ Arielle O'Shea

3.5 คะแนน Investmentmatome

ข้อเท็จจริงด่วน

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.50%; บริการต่างๆฟรี
• บัญชีขั้นต่ำ: 10,000 เหรียญ
• โปรโมชั่น: หกเดือนของการจัดการฟรีสำหรับผู้ใช้มิ้นท์

เริ่มต้นใช้งานในไซต์ที่ปลอดภัย

3.5 คะแนน Investmentmatome เริ่มต้นใช้งานในไซต์ที่ปลอดภัย

FutureAdvisor เหมาะสำหรับ:

• ผู้ถือบัญชีปัจจุบันของ Fidelity หรือ TD Ameritrade
• นักลงทุน DIY
• นักลงทุนแบบมีส่วนร่วมที่ต้องการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงิน

FutureAdvisor ได้อย่างรวดเร็ว

ทั้งหมด
ค่าธรรมเนียมการจัดการบัญชี		FutureAdvisor Premium มีค่าใช้จ่าย 0.50% การวิเคราะห์ผลงานฟรี
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายการลงทุน		อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ETF เฉลี่ย 0.15%
ผลงาน		เงินที่ใช้แตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับบัญชีที่จัด โดยทั่วไปจะครอบคลุมถึง 12 ประเภทสินทรัพย์
ขั้นต่ำของบัญชี		$10,000
ค่าธรรมเนียมบัญชี (ปีโอนย้าย)		บัญชีจะจัดขึ้นที่ Fidelity หรือ TD Ameritrade; ลูกค้าอาจต้องเสียค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมโดยเฉพาะอย่างยิ่งในการปรับสมดุลครั้งแรก
สนับสนุนบัญชีแล้ว		บัญชีต้องจัดขึ้นที่ Fidelity หรือ TD Ameritrade การจัดการโดยตรงของ: •บัญชีบุคคลธรรมดาและที่ไม่ใช่การเกษียณอายุ Roth, แบบดั้งเดิม, แบบโรลโอเวอร์และ IRA SEP
ยุทธศาสตร์ด้านภาษี		การเก็บเกี่ยวที่เสียภาษีรายวันในบัญชีที่มีการจัดการต้องเสียภาษีทั้งหมด
การปรับสมดุลใหม่โดยอัตโนมัติ		ฟรีในบัญชีที่มีการจัดการ
ตัวเลือกการสนับสนุนลูกค้า		การเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินผ่านทางแชทอีเมลและโทรศัพท์เวลา 11:30 น. ถึง 20:00 น. ทางตะวันออก
การส่งเสริม		การจัดการฟรี 6 เดือนสำหรับผู้ใช้มิ้นท์

FutureAdvisor ที่ส่องสว่างขึ้น

เครื่องมือและคำแนะนำฟรี: FutureAdvisor มี 2 ข้อเสนอหลักคือบริการวิเคราะห์ผลงานฟรีและ FutureAdvisor Premium ซึ่งเป็นการบริหารจัดการการลงทุนโดยตรงและมีค่าธรรมเนียมการจัดการ 0.50%

นักลงทุน DIY ที่ต้องการความคิดเห็นที่สองจะรัก FutureAdvisor สำหรับคำแนะนำที่เป็นส่วนตัวของ บริษัท ซึ่งสามารถใช้กับบัญชีใดก็ได้ที่โบรกเกอร์รายใดก็ได้ แพลตฟอร์มนี้วิเคราะห์ผลงานของคุณและให้คำแนะนำด้านการค้าเสรีตามทฤษฎีพอร์ตการลงทุนที่ทันสมัยซึ่งเป็นวิธีการในการลงทุนแบบเดียวกับที่ใช้โดยกลุ่มที่ปรึกษา robo จากนั้นคุณสามารถเริ่มต้นการซื้อขายผ่านนายหน้าออนไลน์ของคุณ

บริการฟรีของ FutureAdvisor จะแจ้งเตือนคุณถึงความจำเป็นในการปรับสมดุลใหม่ ไม่ได้ให้โอกาสในการเก็บเกี่ยวรายได้จากการเสียภาษีแก่ลูกค้าฟรีเนื่องจากอาจมีความซับซ้อนในการดำเนินการ อย่างไรก็ตามการเก็บเกี่ยวที่เสียภาษีจะรวมอยู่ในบัญชี FutureAdvisor Premium ทั้งหมด

การใช้โบรกเกอร์ออนไลน์ที่เป็นที่นิยม: สำหรับ FutureAdvisor Premium บัญชีจะต้องจัดที่ TD Ameritrade หรือ Fidelity หากบัญชีของคุณอยู่ในโบรกเกอร์รายใดรายหนึ่งแล้วคุณไม่จำเป็นต้องย้ายบัญชีเหล่านั้น คุณเพียงแค่ให้สิทธิ์ในการจัดการ FutureAdvisor และ บริษัท จะสามารถทำการค้าในนามของคุณได้ นั่นหมายความว่าคุณได้รับสิทธิพิเศษทั้งหมดจาก robo-advisory ที่โบรกเกอร์ออนไลน์ที่น่าเชื่อถือและการให้บริการโดยไม่ต้องเสียค่าใช้จ่ายใด ๆ โดยปราศจากความเสี่ยงโดยไม่จำเป็นต้องโอนเงิน

หากบัญชีของคุณอยู่ที่อื่นอาจเป็นข้อเสียเนื่องจากคุณจำเป็นต้องย้ายไปที่หนึ่งในโบรกเกอร์เหล่านั้น อย่างไรก็ตาม บริษัท จะช่วยคุณในการดำเนินการ (และจำเป็นต้องย้ายบัญชีเป็นแบบฉบับของ robo-advisors) และสามารถโอนสินทรัพย์ได้เป็นอย่างดี

การสนับสนุนที่ปรึกษาทางการเงิน: FutureAdvisor เดินบรรทัดระหว่างที่ปรึกษา robo มาตรฐานและบริการไฮบริด: บริษัท ให้สิทธิ์ลูกค้าในการเข้าถึงทีมที่ปรึกษาทางการเงินผ่านทางอีเมลแชทและโทรศัพท์ห้าวันต่อสัปดาห์ ผู้ใช้สามารถตั้งค่าการนัดหมายกับที่ปรึกษาและการค้าแต่ละบัญชีภายในบัญชีจะได้รับการตรวจสอบโดยบุคคลธรรมดานอกเหนือจากอัลกอริทึมการลงทุนของ บริษัท

FutureAdvisor สั้นลง

บัญชีต่ำสุด: เพื่อให้สินทรัพย์ของคุณได้รับการจัดการโดย บริษัท โดยตรง - บริการ FutureAdvisor Premium - คุณต้องมียอดเงินในบัญชีอย่างน้อย 10,000 เหรียญซึ่งสูงเมื่อเทียบกับที่ปรึกษา robo อื่น ๆ อย่างไรก็ตามมูลค่าที่ต่ำกว่านี้ต่ำกว่าบริการอื่น ๆ ที่มีการเข้าถึงที่ปรึกษาทางการเงินอย่างเช่น Personal Capital และ Vanguard Personal Advisor Services ทุนส่วนบุคคลต้องการเงินขั้นต่ำ 100,000 ดอลลาร์และ Vanguard ต้องใช้ 50,000 ดอลลาร์

ค่าธรรมเนียมการจัดการ: ค่าใช้จ่ายที่นี่สูงเมื่อเทียบกับที่ปรึกษา robo อื่น ๆ FutureAdvisor Premium มีค่าธรรมเนียมรายปี 0.50% ซึ่งนอกเหนือจากค่าใช้จ่ายในการลงทุน บริษัท ตั้งข้อสังเกตว่าลูกค้าอาจได้รับค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรมเป็นครั้งคราวแม้ว่าจะจัดลำดับความสำคัญของการใช้เงินที่ไม่มีคอมมิชชั่น

ข้อ จำกัด ด้านอายุสูงสุด: บริการนี้จะนำคุณไปสู่การเกษียณอายุ แต่คุณจะต้องดำเนินการด้วยตนเอง: บริษัท ไม่รับลูกค้า Premium รายใหม่ในช่วงอายุ 68 ปีเนื่องจากการจัดสรรที่มุ่งเน้นผลตอบแทนมากกว่าการสร้างรายได้

FutureAdvisor เหมาะสมสำหรับคุณหรือไม่?

FutureAdvisor มีมูลค่าการทดสอบสำหรับข้อเสนอพิเศษฟรีเพียงอย่างเดียว: การวิเคราะห์บัญชีพร้อมการแจ้งเตือนการปรับสมดุลใหม่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกที่มีค่าแก่คุณเกี่ยวกับวิธีจัดการพอร์ตโฟลิโอของคุณเอง

นอกจากนี้ยังเหมาะสำหรับลูกค้าที่มีบัญชีที่ Fidelity หรือ TD Ameritrade และผู้ที่ไม่ต้องการโอนเงินเพื่อใช้ประโยชน์จากที่ปรึกษา robo นอกเหนือจากนั้นที่ปรึกษาอื่น ๆ อาจให้บริการในระดับที่ใกล้เคียงกันในการให้บริการและการจัดการบัญชีเพื่อลดค่าธรรมเนียมการจัดการและบัญชีขั้นต่ำที่ต่ำลง

เปิดบัญชี FutureAdvisor