พนักงานตัวเลือกหุ้น: พื้นฐาน

โดยLaura Tanner, Ph.D, CFP®

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Laura on Investmentmatome's Ask the Advisor

นี่เป็นครั้งที่สองในชุดเกี่ยวกับวิธีการได้รับประโยชน์จากส่วนได้เสียใน บริษัท ของคุณ ใน ส่วนที่ 1 ได้มีการกล่าวถึงพื้นฐานของแผนการสร้างแรงจูงใจในระยะยาวพร้อมกับข้อกำหนดในการให้สิทธิ

พนักงานตัวเลือกหุ้นอาจเป็นแนวคิดที่ยากที่จะเข้าใจ สิ่งที่ต้องจดจำก็คือมีศักยภาพในการได้รับรางวัลยอดเยี่ยม - การชำระเงินค่าที่พักบ้านค่าเล่าเรียนสำหรับบุตรหลานของคุณการเกษียณอายุก่อนกำหนด คุณอาจมีแรงเฉื่อยเนื่องจากความไม่แน่นอนในการดำเนินการต่อ Hunter Thompson กล่าวว่า "คนที่ชักช้าในการเลือกของเขาย่อมจะมีทางเลือกของเขาสำหรับเขาด้วยเหตุ"

ตัวเลือกหุ้นของพนักงานคืออะไร?

ถือเป็นสิทธิ (ไม่ใช่ภาระผูกพัน) ในการซื้อหุ้นใน บริษัท ของคุณในราคาที่กำหนดไว้ซึ่งเรียกว่าราคาการใช้สิทธิหรือราคาตีราคา ตามที่ได้กล่าวไว้ในโพสต์ก่อนหน้านี้ความสามารถในการใช้ตัวเลือกเหล่านี้ขึ้นอยู่กับช่วงเวลาการได้รับสิทธิ (เงื่อนไขที่คุณต้องปฏิบัติตามโดยทั่วไปความยาวของการจ้างงานกับ บริษัท)

นี่เป็นตัวอย่างสมมุติที่แสดงถึงศักยภาพในการได้รับ:

• ราคา Option: $ 0.20
• มูลค่าตลาดยุติธรรมในวันใช้สิทธิ: 10 เหรียญ
• จำนวนหุ้นที่คุณใช้: 5000

โปรดทราบว่าหุ้นดังกล่าวมีมูลค่าเป็นเงินในวันที่ใช้สิทธิ 10 เหรียญต่อหุ้นมากกว่าราคาที่คุณจ่ายไป 0.20 เหรียญต่อหุ้น บรรทัดล่าง: คุณมีสต็อกมูลค่า 50,000 เหรียญในขณะที่มีการออกกำลังกายโดยเสียค่าใช้จ่าย 1000 ดอลลาร์

กำไรนี้เป็นสมมุติฐาน (เช่นกำไรที่ยังไม่เกิดขึ้นจริง) และจะเป็นจริงเมื่อมีการขายหุ้นเท่านั้น นอกจากนี้ภาษีจะครบกำหนด (จำนวนเงินและระยะเวลาขึ้นอยู่กับชนิดของตัวเลือกหุ้นที่คุณมีแรงจูงใจกับ nonqualified) เมื่อคุณออกกำลังกายตัวเลือกและถือหุ้นไม่มีการรับประกันกำไรในอนาคตหรือกำไรใด ๆ (และหุ้นอาจลดลงต่ำกว่าราคาที่คุณจ่ายสำหรับมัน)

ขอแนะนำให้คุณหาคำแนะนำอย่างมืออาชีพในการวางแผนการออกกำลังกายและการขายหุ้นของ บริษัท ของคุณและในการทำแผนที่หนี้สินทางภาษี

สามขั้นตอนด้วยตัวเลือกหุ้นของพนักงาน

1. Vesting - ตารางเวลาที่กำหนดโดยแผนหุ้นของ บริษัท
2. การออกกำลังกาย - คุณสามารถออกกำลังกายได้ (จ่ายค่าตัวเลือกสำหรับตัวเลือกหุ้น) ที่ได้รับ การตัดสินใจเลือกตัวเลือกของคุณเป็นเรื่องที่ซับซ้อน แต่เมื่อเลือกตัวเลือกขั้นต่ำควรเป็น "เงิน" (มูลค่าหุ้นที่ใช้สิทธิ> ราคาเสนอซื้อ)
3. การขายหุ้น - ขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของคุณ, การรวมรายได้ในเป้าหมายการลงทุน, แนวโน้มผลการดำเนินงานของหุ้นของ บริษัท, ความต้องการในการกระจายความเสี่ยง, ภาษี

อย่าลืมติดตามตัวเลือกหุ้นของคุณ

ตัวเลือกหุ้นโดยทั่วไปจะหมดอายุ 10 ปีนับจากวันที่ให้สิทธิ์ สิ่งสำคัญคือต้องทำความคุ้นเคยกับรายละเอียดของแผนหุ้นของ บริษัท บริษัท ไม่จำเป็นต้องแจ้งให้คุณทราบเมื่อตัวเลือกใกล้จะหมดอายุแล้ว

เมื่อคุณออกจาก บริษัท คุณมักจะมีเวลา 90 วันในการใช้ตัวเลือกที่มีอยู่ (ตรวจสอบแผนสต็อกสินค้าของ บริษัท) หลังจากนั้นคุณจะสูญเสียสิทธิ์ในหุ้นดังกล่าว