รีวิว Ellevest 2018

Ellevest ผู้ร่วมก่อตั้งและควบคุมโดย Sallie Krawcheck ผู้ให้บริการทางการเงินในปีพ. ศ. 2516 เป็นเหมือนที่ปรึกษาด้าน robo อื่น ๆ ในทุกๆทางยกเว้นหนึ่ง: เป็นหญิงโปรหญิง และนั่นไม่ใช่แค่ตะขอเกี่ยวกับการตลาดแบบ pat เช่นกัน

การลงทุนด้านเพศที่ Ellevest หมายถึงการรับรู้รายได้ที่ลดลงของผู้หญิงโดยรวมรายได้ตลอดอายุการใช้งานที่แตกต่างกันและอายุการใช้งานที่ยาวนานขึ้นในการสร้างพอร์ตการลงทุน (และใช่แล้วลูกค้าสามารถเป็นลูกค้าได้เช่นกัน: พวกเขาได้รับคำแนะนำที่อธิบายถึงเส้นโค้งเงินเดือนและข้อมูลอายุยืน) จุดเด่นอีกประการหนึ่งคือเลเยอร์การวางแผนเพิ่มเติมของ Ellevest ซึ่งจะช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายทางการเงินในระยะสั้นเช่นการสร้างบ้าน การชำระเงินดาวน์หรือการรวบรวมกองทุนฉุกเฉิน - นอกเหนือจากความมั่นคงทางการเงินในระยะยาว

ค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาของ บริษัท 0.25% (หรือ 0.5% ของสินทรัพย์สำหรับ Ellevest Premium ซึ่งรวมถึงการเข้าถึง Certified Financial Planners และบริการฝึกอบรมผู้บริหารและต้องใช้บัญชีขั้นต่ำ 50,000 ดอลลาร์) ทำให้พวกเขามีความสามารถในการแข่งขันระหว่างคู่แข่ง robo-counselor คุณลักษณะยอดเยี่ยม ได้แก่ การผสมผสานพอร์ตลงทุนที่ปรับแต่งได้ค่าบัญชี 0 บาทการจัดการเงินสดฟรีของกองทุนสำรองเลี้ยงชีพและการวิเคราะห์และการติดตามสินทรัพย์ 401 (k) ของลูกค้าที่มีอยู่

Investmentmatome เป็นเครื่องมือฟรีในการหาบัตรเครดิตที่ดีที่สุดอัตรา cd เงินฝากออมทรัพย์ตรวจสอบบัญชีทุนการศึกษาการดูแลสุขภาพและสายการบิน เริ่มที่นี่เพื่อเพิ่มผลตอบแทนหรือลดอัตราดอกเบี้ยของคุณ เจมส์รอยัล, Ph.D.

4.5 คะแนน Investmentmatome

ข้อเท็จจริงด่วน

• ค่าธรรมเนียมการจัดการ: 0.25% - 0.5%
• บัญชีต่ำสุด: $ 0
• โปรโมชัน: โบนัสเงินสดสูงสุด 750 เหรียญสหรัฐฯพร้อมเงินฝากที่มีคุณสมบัติครบถ้วน

เริ่มต้นใช้งานเว็บไซต์ที่ปลอดภัยของ Ellevest

Ellevest เหมาะสำหรับ:

• การลงทุนตามเป้าหมาย
• นักลงทุนแบบมีส่วนร่วม
• เริ่มต้นนักลงทุน
• การปรับสมดุลใหม่โดยอัตโนมัติ

Ellevest ได้อย่างรวดเร็ว 2018

ประเภท	อันดับ	ลักษณะ
ทั้งหมด
ค่าธรรมเนียมที่ปรึกษา		0.25%: Ellevest Digital 0.5%: Ellevest Premium 0%: กองทุนฉุกเฉิน
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายการลงทุน		อัตราส่วนค่าใช้จ่าย ETF อยู่ระหว่าง 0.06% ถึง 0.16%
Portfolio Mix		ETF จาก 21 หมวดสินทรัพย์
ขั้นต่ำของบัญชี		$ 0: Ellevest Digital 50,000 ดอลลาร์: Ellevest Premium
ค่าธรรมเนียมบัญชี (ปีโอนย้าย)		ไม่มีค่าธรรมเนียมในการเปิดปิดหรือโอนบัญชี
สนับสนุนบัญชีแล้ว		ภาษี IRAs, 401 (k) rollovers
ยุทธศาสตร์ด้านภาษี		สถานที่ตั้งสินทรัพย์ที่ปรับให้เหมาะสมกับภาษีการจัดสมดุลใหม่และการถอนเงิน
การปรับสมดุลใหม่โดยอัตโนมัติ		ฟรี
สนับสนุนลูกค้า		อีเมลโทรศัพท์ข้อความและการแชทจันทร์ - วันศุกร์เวลา 9.00 น. - 18.00 น. ET

»ต้องการตรวจสอบผู้ให้บริการรายอื่นหรือไม่? นี่คือเพื่อนที่ดีที่สุดของเราสำหรับ robo-advisors

ที่ไหน Ellevest ส่อง

ตอบสนองความต้องการของผู้หญิง: เนื่องจากรายการคำแนะนำในการลงทุนโดยอัตโนมัติยังคงขยายตัวต่อไปวิธีการที่เน้นเรื่องเพศหญิงแบบเต็มรูปแบบของ Ellevest เป็นความแตกต่างที่สะดุดตา แต่มันเป็นเพียงเบ็ดการตลาด?

แม้ว่าจะเป็นเรื่องเกี่ยวกับวิธีการและโทน (ซึ่งไม่จำเป็นต้องเจาะจงถึงเพศ) แต่การปฏิบัติเพียงอย่างเดียวก็น่าสนใจ ที่ปรึกษากล่าวว่าในขณะที่ช่องว่างการจ่ายค่าจ้างด้านเพศเป็นที่รู้จักกันดี แต่ความนิยมน้อยคือความจริงที่ว่ารายได้ของผู้หญิงจะลดลงและลดลงเร็วกว่าผู้ชาย รวมช่องว่างรายได้กับอายุการใช้งานที่ยาวนานขึ้นและผู้หญิงต้องเผชิญกับอุปสรรคที่ยากขึ้นกว่าผู้ชายเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงิน

Ellevest กล่าวถึงสองวิธีนี้:

• ในขณะที่ที่ปรึกษาด้าน robo สามารถปฏิบัติต่อทั้งชายและหญิงได้อย่างเท่าเทียมกันเมื่อพิจารณารายได้ในอนาคต Ellevest อาจแนะนำให้อัตราการออมที่สูงขึ้นสำหรับลูกค้าหญิงมากกว่าที่ลูกค้ารายอื่นจะทำเนื่องจากศักยภาพในการทำกำไรในอนาคตที่ลดลง
• Ellevest Premium (มีขั้นต่ำ 50,000 ดอลลาร์) มาพร้อมกับการเข้าถึงการสอนผู้บริหารแบบตัวต่อตัวจากทีมงานของ บริษัท ซึ่งสามารถช่วยผู้หญิงที่มีปัญหาด้านการเงินที่น่าเกรงขามเช่นการเจรจาเงินเดือนและการเปลี่ยนอาชีพ (สมาชิกระดับพรีเมียมยังสามารถเข้าถึงคำแนะนำจาก CFP ได้ไม่ จำกัด)

บัญชีต่ำสุดและต่ำบัญชีค่าธรรมเนียม: ไม่ต้องมีเงินลงทุนขั้นต่ำในการเริ่มต้นใช้งานที่ Ellevest นอกจากนี้ บริษัท ยังอยู่ในกลุ่มที่ปรึกษา robo ซึ่งไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมบัญชีสำหรับการเปิดปิดหรือโอนบัญชี

การจัดการกองทุนฉุกเฉินฟรี: นอกจากนี้ยังดีที่ที่ปรึกษาไม่คิดค่าธรรมเนียมการจัดการเงินที่จัดขึ้นเป็นส่วนหนึ่งของกองทุนฉุกเฉิน - การปรับปรุงมากกว่า robo ที่ปรึกษาที่เรียกเก็บเงินสำหรับการลงทุนที่คล้ายกัน "ความปลอดภัย" กองทุนฉุกเฉินนี้ลงทุนเป็นเงินสดในบัญชีธนาคาร FDIC และได้รับดอกเบี้ยเพียงเล็กน้อยเท่านั้น แต่จะไม่สูญเสียเงินต้นเช่นกัน ตรงกันข้ามกับ Betterment ซึ่งเป็นคู่แข่งที่กองทุนฉุกเฉินมีการลงทุนในตลาดและมีค่าธรรมเนียมการจัดการเช่นกัน ในขณะที่การถือครองเงินสดที่ Ellevest ไม่จำเป็นต้องดีไปกว่าการถือครองเงินไว้ที่ธนาคารของคุณเอง - อัตราดอกเบี้ยจะอยู่ในเกณฑ์ดีทุกแห่งโดยพิจารณาว่าแผนดังกล่าวรวมอยู่ในแผนของคุณอาจช่วยให้คุณมีมุมมองที่กว้างขึ้นเกี่ยวกับการเงินของคุณ

สนับสนุนเป้าหมายทางการเงินหลายอย่าง: เช่นเดียวกับที่ปรึกษาด้าน robo ที่มีชื่อเสียงเช่น Betterment และ Wealthfront Ellevest มุ่งเน้นการทำให้นักลงทุนมีเป้าหมายในระยะยาว คุณลักษณะที่ไม่เหมือนใครคือบริการออกแบบมาเพื่อช่วยให้ลูกค้าบรรลุเป้าหมายที่ไม่ใช่การเกษียณอายุได้เช่นกัน

นักลงทุนสามารถเลือกเป้าหมายการออมได้หลายประการรวมถึงการประหยัดค่าใช้จ่ายสำหรับรถยนต์บ้านค่าใช้จ่ายเกี่ยวกับเด็กหรือการเริ่มต้นธุรกิจของคุณเอง ขึ้นอยู่กับระยะเวลาของคุณ Ellevest สร้างแผนการลงทุนที่กำหนดเองขึ้นอยู่กับการจำลองสถานการณ์ทำให้คุณมีโอกาสบรรลุเป้าหมายได้ถึง 70%

นอกจากนี้ยังมีปริมาณความเป็นจริงในแง่ของการค้าที่อาจจำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายหลายอย่างเช่นการซื้อรถใหม่ในปีนี้อาจทำให้เกิดความล่าช้าในการซื้อบ้านและเกษียณหรือลดอัตราการออมและการลงทุนที่มีความก้าวร้าวน้อยลง ตอนนี้อาจมีผลต่อการจ่ายค่าเล่าเรียนภายในไม่กี่ปี

ผลงานของ Ellevest แต่ละกลุ่มมีการจัดสรรเป้าหมายเฉพาะ: กองทุนที่มีความก้าวร้าวมากขึ้นสำหรับเป้าหมายระยะยาวและกลุ่มอนุรักษ์นิยมในระยะสั้น เมื่อคุณบรรลุเป้าหมาย Ellevest ลงทุนโดยอัตโนมัติในกองทุนอนุรักษ์นิยมมากขึ้นช่วยให้คุณสามารถติดตามและไปถึงจุดสิ้นสุดได้ หากผลงานมีทิศทางมากเกินไปจากการจัดสรรเป้าหมาย Ellevest จะปรับการลงทุนให้เป็นไปโดยอัตโนมัติ

จำนวนมากของชั้นเรียนอีทีเอฟ: เช่นเดียวกับที่ปรึกษา robo อื่น ๆ พอร์ตการลงทุนของ Ellevest ประกอบด้วยส่วนผสมของกองทุนรวมที่ซื้อขายแลกเปลี่ยน มันเลือกจาก 21 ชั้น ETF ซึ่งเป็นมากกว่าสิ่งที่แม้ผู้เล่นชั้นนำข้อเสนอที่ดีขึ้นและ Wealthfront เงินจำนวนมากที่ Ellevest จัดการได้โดยกองหน้าซึ่งเป็นผู้นำใน ETF ที่มีต้นทุนต่ำ นั่นเป็นสิ่งสำคัญเนื่องจากค่าใช้จ่ายด้านการให้คำปรึกษาจะสูงขึ้นนักลงทุนต้องจ่ายค่าธรรมเนียมการจัดการ (ETF) ใน ETFs ในพอร์ตการลงทุน

ที่ Ellevest ตกสั้น

บัญชีที่สนับสนุน: ปัจจุบัน Ellevest มีบัญชีที่ต้องเสียภาษีเพียงบัญชีเกษียณส่วนบุคคล (Roth, แบบดั้งเดิมและ SEP IRAs) และ IRAs แบบโรลโอเวอร์ 401 (k) ความน่าเชื่อถือและแผนการออมทรัพย์อื่น ๆ เช่น 529 บัญชีการศึกษาวิทยาลัยไม่สามารถใช้ได้

ไม่มีการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษี: Ellevest ไม่เสนอการเก็บเกี่ยวที่สูญเสียโดยอัตโนมัติในทางตรงกันข้ามกับคู่แข่งที่มีขนาดใหญ่ นั่นอาจเป็นจุดเปลี่ยนสำหรับนักลงทุนที่มียอดคงเหลือสูงในบัญชีที่ต้องเสียภาษี บริษัท บอกว่ามี "ifs" มากเกินไปในแต่ละสถานการณ์ของนักลงทุนโดยอัตโนมัติกระบวนการและคู่แข่งที่คุยโวมากว่าการเก็บเกี่ยวการสูญเสียภาษีช่วยเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอ

เช่นเดียวกับ robos ส่วนใหญ่ Ellevest จะพยายามใส่เอกสารภาษีที่ไม่มีประสิทธิภาพในบัญชีการเกษียณอายุที่หักภาษีและการลงทุนที่ต้องเสียภาษีในบัญชีที่ต้องเสียภาษี และเมื่อถึงเวลาสำหรับลูกค้าที่จะถอนเงินลูกค้าจะได้รับคำแนะนำในรูปแบบของการจัดลำดับการถอนเงินอย่างชาญฉลาดเพื่อลดการตัดบัญชีของ IRS

ยากที่จะหาข้อมูล: หากคุณต้องการตรวจสอบเพิ่มเติมในเว็บไซต์ของ Ellevest คุณจะไม่ใช้งานที่เป็นมิตร ข้อมูลกระจายไปทั่วหลายหน้าและยากกว่าที่ควรจะเป็นเพื่อค้นหาสิ่งที่คุณต้องการเช่นค่าธรรมเนียมและประเภทของ ETFs

Ellevest เหมาะสมกับคุณหรือไม่?

ความสามารถในการบรรลุเป้าหมายของคุณคือจุดมุ่งหมายในการลงทุนและ Ellevest ช่วยให้ลูกค้าสามารถบรรลุเป้าหมายระยะสั้นที่มีอยู่ในระยะยาวและทำความเข้าใจกับความไม่เท่าเทียมในทุกเป้าหมายได้ แต่ก็ไม่ใช่แค่การหลอกลวงด้วยวิธีการดังกล่าวเท่านั้นตัวอย่างเช่น Betterment ยังมีการวางแผนตามเป้าหมายด้วยค่าที่ปรึกษาต่ำกว่า (0.25% ถึง 0.40% เทียบกับ 0.25% ของ Ellevest ถึง 0.50% แม้ว่า Betterment Premium ต้องการยอดเงินขั้นต่ำ 100,000 ดอลลาร์เทียบกับ Ellevest เบี้ยประกันภัยขั้นต่ำ 50,000 ดอลลาร์) ทั้งยังเสนอคำแนะนำจากมนุษย์แบบไม่ จำกัด ผ่านข้อเสนอพิเศษ (ทั้งโทรศัพท์แชทหรืออีเมล)

สิ่งที่ทำให้ Ellevest แตกต่างก็คือไม่ใช่เรื่องที่เป็นกลางเกี่ยวกับเพศ: ขั้นตอนการลงทุนของ บริษัท คำนึงถึงเส้นโค้งเงินเดือนและอายุการใช้งานของโปรไฟล์เพศใด ๆ ที่ลูกค้าเลือก การให้คำปรึกษาด้านอาชีพแก่ลูกค้าระดับพรีเมี่ยมเป็นอีกทางหนึ่งที่ผู้ให้คำปรึกษาแบบมีส่วนร่วม (robo-advisor) ให้ความสำคัญกับความพึงพอใจด้านการเงินของลูกค้าเป้าหมาย คุณลักษณะทั้งสองอย่างนี้จะเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนในแถบทั้งหมด

เปิดบัญชี Ellevest