Betterment เพิ่มทางเลือกการกุศล
à¹à¸§à¸à¹à¸²à¸à¸±à¸ à¸à¸à¸±à¸à¸à¸´à¹à¸¨à¸©
สารบัญ:
- ความยุ่งยากในการให้ภาษีแบบสมาร์ท
- ให้และเจ้าจะได้รับ … หักภาษี
- มีบางสิ่งที่ต้องคำนึงถึง
- อะไรต่อไป?
- เรียน สิ่งที่ robo ที่ปรึกษาไม่ได้
- เปรียบเทียบ โบปรึกษา
- เป็นเส้นตรง การลงทุนของคุณด้วยค่านิยมของคุณ
เมื่อวันอังคารที่ 28 พ.ย. - เฟย์เลอร์ที่ปรึกษา robo จะเปิดตัวคุณลักษณะใหม่ที่จะช่วยให้นักลงทุนเก็บเกี่ยวผลประโยชน์จากการบริจาค (การบริจาคหุ้นเพื่อการกุศล) และการได้รับ (กรรมที่ดีในรูปแบบของการเสียภาษี)
Betterment Charitable Giving ทำให้กระบวนการบริจาคหุ้นที่ได้รับการยกย่องจากบัญชีผู้เสียภาษีอากรที่ดีขึ้นไปเป็น 11 องค์กรการกุศลภายในเครือข่ายของ บริษัท
บริการฟรีนี้สอดคล้องกับที่ปรึกษาของ robo playbook เช่น Betterment, Wealthfront และ Personal Capital ซึ่งสร้างขึ้นเพื่อช่วยให้ฝูงเข้าถึงการจัดการความมั่งคั่งแบบมืออาชีพผ่านทางระบบอัตโนมัติ บุคคลที่มีมูลค่าสูงได้ใช้ยุทธศาสตร์การประหยัดภาษีมานานแล้ว ตอนนี้ใช้ได้สำหรับทุกคน
คุณสามารถบริจาคการลงทุนที่ชื่นชมเพื่อการกุศลด้วยตัวคุณเอง แต่ให้ระวัง: มันสามารถมีส่วนร่วม
ความยุ่งยากในการให้ภาษีแบบสมาร์ท
บุคคลสามารถบริจาคเงินลงทุนที่ชื่นชมในการกุศลโดยไม่ต้องเป็นพ่อค้าคนกลางเช่น Betterment แต่ผู้ให้ระวัง: มันสามารถมีส่วนเกี่ยวข้องได้เพราะดีภาษี
Betterment ช่วยลดความยุ่งยากของงานผ่านทางระบบอัตโนมัติ: ลูกค้าระบุจำนวนเงินที่ต้องการบริจาคและสาเหตุใด การปรับปรุงใหม่จะคำนวณผลกระทบทางภาษีระบุการลงทุนที่ดีที่สุดในการบริจาค (ผู้ที่มีหุ้นชื่นชมมากที่สุด) ขายหุ้นเหล่านั้นและนำเงินเข้าบัญชี Goodment ขององค์กรการกุศลที่เลือกไว้
ดู roundup robo rodudup เว็บไซต์ของเราสำหรับข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับสิ่งที่บริการให้คำปรึกษาโดยอัตโนมัติทำเพื่อนักลงทุน
ให้และเจ้าจะได้รับ … หักภาษี
นอกจากการให้ความอบอุ่นกับฝูงชนแล้วการบริจาคหลักทรัพย์ให้กับผู้ที่มีค่ายิ่งทำให้ผู้ใช้:
- หลีกเลี่ยงการจ่ายภาษีกำไรจากการลงทุนที่พวกเขาต้องค้างชำระเมื่อขาย ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาเมื่อตลาดหุ้นส่งผลตอบแทนที่แข็งแกร่งนักลงทุนที่มีบัญชีต้องเสียภาษีสามารถระดมทุนจากการระดมทุนของ IUU เนื่องจาก Uncle Sam เมื่อพวกเขาขายหุ้น อย่ากังวลกับการทำบุญกับแท็บ - พวกเขาไม่ต้องจ่ายภาษี
- อ้างหักการกุศล การให้หุ้นของหุ้นเป็นเหมือนการเขียนเช็คเพื่อสนับสนุนสาเหตุที่ดีในหนังสือของ IRS ทั้งสองถือว่าเป็นของขวัญที่หักลดหย่อนและลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีสำหรับปี จำนวนเงินที่มีสิทธิ์หักเงินจะขึ้นอยู่กับมูลค่าหุ้นในวันที่บริจาค
การได้รับเงินทุนผ่านทาง Betterment จะช่วยลดภาระการบริหารและค่าใช้จ่ายสำหรับองค์กรการกุศลอีกด้วย เนื่องจากพวกเขาได้รับเงินที่ได้รับจากการขาย (เงินสดและไม่ใช่หุ้น) พวกเขาหลีกเลี่ยงขั้นตอนการขายหุ้นเพิ่มด้วยตัวเองและคำนวณมูลค่าหุ้นในขณะที่บริจาคเพื่อรายงานต่อ IRS
มีบางสิ่งที่ต้องคำนึงถึง
บริการให้ความช่วยเหลือของ Betterment ช่วยขจัดความยุ่งยากในการบริจาคหุ้น แต่ก็ยังทำให้นักลงทุนเลือกลงทุนได้
ผู้ถือบัญชีกำหนดจำนวนเงินที่ต้องการบริจาค แต่ Betterment จะกำหนดว่าจะขายหุ้นใดและเฉพาะผู้ที่มีผลกำไรในระยะยาวซึ่งถือครองไว้หนึ่งปีขึ้นไปมีสิทธิ์ (โปรดทราบว่าลูกค้ายังคงต้องรับผิดชอบในการแยกรายละเอียดการหักภาษีในการคืนภาษีของตัวเองเมื่อยื่นเอกสารการปรับปรุงจะให้รายละเอียดใบเสร็จรับเงินสำหรับการบันทึกข้อมูล)
ข้อ จำกัด อีกประการหนึ่งคือนักลงทุนสามารถบริจาคเงินให้กับองค์กรการกุศลที่มีบัญชีที่จัดการโดย Betterment เท่านั้น ลูกค้าสามารถขอให้องค์กรการกุศลถูกเพิ่มลงในแพลตฟอร์มของ Betterment แต่เมื่อเปิดตัว 11 องค์กรที่มีสิทธิ์ ได้แก่:
- UNICEF USA
- นักรบที่ได้รับบาดเจ็บจากครอบครัวสนับสนุนครอบครัว
- เด็กชั่วโมง
- มูลนิธิโรคมาลาเรีย
- DonorsChoose.org
- GiveWell
- ช่วยเด็ก
- ให้อาหารอเมริกา
- บิ๊กบราเธอร์สบิสซิสนิวยอร์ค
- กองทุนสัตว์ป่าโลก
- มูลนิธิวิจัยโรคมะเร็งเต้านม
คุณลักษณะการให้โอกาสในการกุศลที่ปรับปรุงใหม่ใช้ได้เฉพาะกับลูกค้าที่มีบัญชีที่ต้องเสียภาษีเท่านั้น เงินลงทุนที่ถืออยู่ใน IRA จะไม่มีสิทธิ์
คุณลักษณะการให้โอกาสการกุศลคือข้อเสนอที่สองของ Betterment สำหรับนักลงทุนที่ใส่ใจในสังคมในช่วงหลายเดือนที่ผ่านมา พอร์ตการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมซึ่งใช้ ETF ประกอบด้วย บริษัท ที่สนับสนุนค่านิยมทางสังคมเป็นอันดับแรก อ่านเรื่องราวของเราเพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนที่รับผิดชอบต่อสังคมหรือที่เรียกว่าการลงทุนตามค่านิยมหรือการลงทุนอย่างยั่งยืน