ที่ปรึกษานิยามและตัวอย่าง

สิ่งที่เป็น:

ในโลกการเงิน ผู้ให้คำปรึกษา (ยังสะกดคำปรึกษา) เป็นมืออาชีพด้านการลงทุนที่ได้รับการศึกษาซึ่งช่วยให้ผู้คนและธุรกิจตั้งเป้าหมายทางการเงินในระยะยาว

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

ที่ปรึกษาคล้ายกับที่ปรึกษาด้านการลงทุน, นักวางแผนทางการเงิน, ผู้จัดการการลงทุน หรือ ที่ปรึกษาด้านการลงทุน

ที่ปรึกษาจะวิเคราะห์สถานะทางการเงินของลูกค้าในปัจจุบันและช่วยให้ลูกค้าสามารถกำหนดเป้าหมายทางการเงินที่สมเหตุสมผลและทำได้ เขาหรือเธอสามารถตอบคำถามหลากหลายรูปแบบได้อย่างคล่องตัว ที่ปรึกษายังให้คำแนะนำการลงทุนให้คำแนะนำวัตถุประสงค์และช่วยให้ลูกค้ามีน้ำหนักผลทางการเงินของการตัดสินใจในชีวิต นอกจากนี้ยังช่วยให้ลูกค้าสามารถจัดระเบียบได้

ที่ปรึกษาจะต้องมีความชำนาญในการวางแผนภาษีการจัดสรรสินทรัพย์การบริหารความเสี่ยงการวางแผนการเกษียณอายุและการวางแผนอสังหาริมทรัพย์เพื่อช่วยลูกค้าในทุกขั้นตอนของชีวิตและในหลาย ๆ สถานการณ์ ในบางกรณีลูกค้าจะให้ที่ปรึกษาของตนทำหน้าที่เป็นผู้รับมอบหมายซึ่งหมายความว่าลูกค้าจะให้คำแนะนำแก่ผู้ที่ได้รับอนุญาตในการตัดสินใจในนามของลูกค้าโดยไม่ได้ปรึกษาลูกค้าเพื่อขออนุมัติก่อน ที่ปรึกษามักเรียกเก็บเงินตามชั่วโมงหรือคิดค่าบริการร้อยละของสินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

ที่ปรึกษาช่วยให้ผู้คนหลายล้านคนได้รับการจัดทางการเงินและช่วยให้พวกเขาตัดสินใจในชีวิตที่มีการศึกษา

รัฐส่วนใหญ่ทุกคนสามารถเรียกตัวเองว่าเป็นที่ปรึกษาเนื่องจากมีข้อกำหนดด้านการออกใบอนุญาตและข้อกำหนดเพียงเล็กน้อย มีข้อมูลประจำตัวหลายอย่างที่ที่ปรึกษาสามารถขอได้ แต่และโดยทั่วไปคือการแต่งตั้งผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรอง (CFP) ที่ปรึกษาจะต้องผ่านการทดสอบ CFP มีระดับการศึกษาที่เหมาะสมก่อนลงทะเบียนรหัสจริยธรรมและมีประสบการณ์ในการวางแผนเป็นเวลาหลายปีก่อนที่จะได้รับสิทธิ์ในการใช้ชื่อ CFP CFPs ยังต้องได้รับชั่วโมงการศึกษาต่อเนื่องเป็นประจำทุกปีเพื่อให้มีการแต่งตั้ง

หลายองค์กรช่วยให้ผู้คนหาที่ปรึกษาที่มีคุณสมบัติรวมทั้งสมาคมที่ปรึกษาทางการเงินแห่งชาติ (NAPFA), สมาคมวางแผนการเงิน (FPA) และ คณะกรรมการมาตรฐานทางการเงินที่ได้รับการรับรอง