กฎข้อที่ 11 สำหรับการซื้อหุ้นปันผล - และกฎสำคัญของการขายพวกเขา

หลายท่าน ได้กรอกแบบฟอร์ม "วางแผนการเกษียณอายุ" แบบออนไลน์แล้ว โปรแกรม "วางแผนตลอดชีพ" สำหรับ folks เพื่อระบุว่าพวกเขาสามารถที่จะเกษียณได้หรือไม่

โปรแกรมเหล่านี้จะสมมติข้อสมมติฐานบางอย่างให้เป็นสูตรเช่นอัตราเงินเฟ้อที่คาดการณ์รายได้การเกษียณอายุระดับการใช้จ่ายที่คาดการณ์ไว้ และอัตราการเติบโตของพอร์ตโฟลิโอ หลังจากที่คุณเพิ่มข้อมูลส่วนบุคคลของคุณแล้วจะมีการระบุจำนวนเงินที่คุณจะสามารถผลิตได้ทุกปีในช่วงเกษียณอายุและระยะเวลานานเท่าไร

ครั้งแรกที่ฉันใช้ตัวเลขเหล่านี้โปรแกรมดังกล่าวกล่าวว่าฉันเป็นคนดีจนกระทั่งถึง 116 ปี อายุ. ในเวลานั้นผมเชื่อว่าถ้าเราทำตามแผนดังที่ระบุไว้ภรรยาและฉันจะไม่มีวันกังวลเรื่องเงินจริง เราจะตั้งชีวิตที่เหลืออยู่ของเราและอาจปล่อยให้ลูก ๆ ของเราบางคนให้ความช่วยเหลือกับการเกษียณของพวกเขา

สิ่งต่าง ๆ ได้เปลี่ยนไปอย่างมากตั้งแต่นั้นมา

ในขณะนั้นฉันคาดว่าอัตราเงินเฟ้อจะอยู่ที่ 2% และ ต่ำกว่า สำหรับผลงานของเราที่ 6% ในสมัยนั้นนั่นก็คือการอนุรักษ์ อัตราเงินเฟ้อต่ำกว่า 2% และคุณสามารถรับพันธบัตรหรือซีดียอดนิยมได้สูงสุด 6%

ผู้เกษียณอายุและผู้เกษียณอายุหลายคนกำลังทบทวนกระบวนการเกษียณอายุทั้งหมด CD และพันธบัตรที่มีคุณภาพสูงสุดไม่ต้องจ่ายดอกเบี้ยเพียงพอเพื่อให้ทันกับอัตราเงินเฟ้อ

[InvestingAnswers Feature: 5 หุ้นปันผลที่ดีที่สุดสำหรับผู้ถือหุ้นของผู้เกษียณ]

ด้วยตัวเลือกเหล่านี้จากภาพไม่น่าแปลกใจ หุ้นใหญ่และมั่นคงจ่ายเงินปันผลเป็น บริษัท ที่ทะยาน นักลงทุนที่หวังว่าจะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นกำลังเทเงินเข้าสู่ตลาดด้วยความหวังที่จะรักษาอัตราเงินเฟ้อไว้ล่วงหน้า

ฉันเชื่อมั่นว่าวันที่ซื้อหุ้นของ บริษัท นั้นวางอยู่ในลิ้นชักและไม่ต้องกังวลเรื่องนี้อีก จบแล้ว ในขณะเดียวกันในขณะที่เรากำลังทำงานในรายงานพิเศษของเรา Money Every Month (คุณสามารถขอสำเนาได้ที่นี่) นักวิเคราะห์นำของเรา, Vedran Vuk จริงๆแสดงให้ฉันเห็นวิธีการจัดเรียงผ่านหลายร้อยหุ้นจ่ายเงินปันผล ฉันต้องการแบ่งปันเคล็ดลับที่ฉันได้เรียนรู้ในระหว่างกระบวนการดังนั้นนี่คือคุณสมบัติที่จะมองหาในขณะที่คุณกำลังค้นหาหุ้นปันผลที่ดีที่สุด

เคล็ดลับที่ 1: ประวัติอันยาวนานของ บริษัท การจ่ายเงินปันผล

หลาย บริษัท มีความภาคภูมิใจในประวัติการจ่ายเงินปันผลอย่างต่อเนื่องเป็นเวลาหลายสิบปี สำหรับหลาย ๆ คนนี่เป็นเพียงส่วนหนึ่งของวัฒนธรรมของ บริษัท เท่านั้น ทุกปีกำไรส่วนหนึ่งจะจ่ายให้แก่เจ้าของ บริษัท และส่วนที่เหลือจะยังคงมีไว้เพื่อการเจริญเติบโต

เคล็ดลับที่ 2: อัตราการจ่ายเงินปันผลไม่เกิน 80% ของกำไรสุทธิต่อหุ้น

เมื่อทีมงานของเรารวบรวมรายชื่อหุ้นจ่ายเงินปันผลพวกเขาระบุว่าพวกเขาโดยผลผลิตไปจากที่สูงไปต่ำสุด นักวิเคราะห์ของเราชี้ให้เห็นอย่างรวดเร็วว่าหาก บริษัท มีรายได้ 0.50 เหรียญ / หุ้นและจ่ายเงินปันผล 0.75 เหรียญ / หุ้นอาจเป็นปัญหาได้ เป็นเรื่องสำคัญที่ต้องเปรียบเทียบกำไรต่อหุ้นและเงินปันผลต่อหุ้นของผู้ลงทุนรายใด

หากคุณกำลังพิจารณาการลงทุนใน บริษัท ที่มีอัตราการจ่ายเงินสูงผิดปกติให้ตรวจดูว่าเงินที่จะจ่ายเงินปันผลเป็นอย่างไร

เคล็ดลับที่ 3: การมีส่วนร่วมในตลาดทั่วโลก

ทีม Money Forever ของ Miller มีความกังวลเกี่ยวกับอัตราเงินเฟ้อของเงินดอลลาร์สหรัฐฯ บริษัท ที่ดำเนินธุรกิจทั่วโลกให้ความสำคัญกับการป้องกันภาวะเงินเฟ้อ

McDonald's (NYSE: MCD) , Coca-Cola (NYSE: KO) , Procter & Gamble (NYSE: PG) และ General Mills (NYSE: GIS) เป็นชื่อครัวเรือนไม่กี่ชื่อที่ควรคำนึงถึง เคล็ดลับที่ 4: สายผลิตภัณฑ์ที่มีเสถียรภาพ ไม่ว่าจะเป็นเบียร์, อาหาร, น้ำมันหรือชิปคอมพิวเตอร์ บริษัท ที่คุณลงทุนควรมีธุรกิจหลักที่มีความต้องการทั่วโลกสำหรับผลิตภัณฑ์

เคล็ดลับที่ 5: มีเงินสด

นี่คือเหตุผลที่ฉันซื้อและถือ

Microsoft

(Nasdaq: MSFT) ต่อไป บริษัท ต่างๆเช่น Microsoft มีเงินสดเป็นจำนวนมากและสามารถชำระค่าใช้จ่ายด้วยเงินจำนวนมากที่เหลือเพื่อตอบแทนผู้ถือหุ้นของ บริษัท เคล็ดลับที่ 6: บริษัท ยึดติดกับธุรกิจหลัก ในช่วงบูมอินเทอร์เน็ตหลาย บริษัท กำลังแลก หุ้นและซื้อธุรกิจทั่วสถานที่ จนถึงทุกวันนี้ฉันไม่เข้าใจว่าทำไม AOL-Time Warner จึงมีความหมายในฐานะทางธุรกิจ

คุณสามารถติดตามความคืบหน้าของ บริษัท และลงทุนได้เสมอหากคุณคิดว่า บริษัท จะครองส่วนแบ่งการลงทุนใหม่

เคล็ดลับฉบับที่ 7: ความมั่นคงของราคาหุ้น

เบนจามินเกรแฮมผู้เขียน "The Intelligent Investor" แนะนำพอร์ตหุ้นและพันธบัตรที่มีคุณภาพสูง ภายใต้รูปแบบของเขาคุณเปลี่ยนส่วนหนึ่งของผลงานของคุณไปมาระหว่างสองขึ้นอยู่กับสภาวะตลาด

ในขณะที่อาจมีการทำงานสำหรับเขาให้ผลผลิตในการลงทุนตราสารหนี้วันนี้ไม่อนุญาตให้ที่ คุณต้องเตือนตัวเองอย่างต่อเนื่องว่าไม่ว่าจะมีขนาดใหญ่หรือมั่นคง บริษัท ราคาของหุ้นยังคงตกอยู่ได้

ความปลอดภัยคือความกังวลหลักของเราที่ Money Forever ของ Miller คุณควรศึกษาประวัติศาสตร์ของหุ้นที่คุณกำลังพิจารณาเพื่อดูความผันผวนของความผันผวนในตลาด

เคล็ดลับที่ 8: การกระจายการลงทุนดี

ผลผลิตที่ดีขึ้นบางส่วนอยู่ในกลุ่มที่มีความผันผวนมากขึ้น นักลงทุนที่ชาญฉลาดจะกระจายหุ้นที่จ่ายเงินปันผลระหว่างกลุ่มต่างๆเพื่อลดผลกระทบโดยรวมของการแกว่งของตลาด

เคล็ดลับที่ 9: ประวัติการซื้อหุ้นย้อนหลัง

เป็นบวกใหญ่หาก บริษัท มีรายได้เพียงพอที่จะ จ่ายเงินปันผลที่ดีและซื้อหุ้นคืนในเวลาเดียวกัน การมีหุ้นเพิ่มสูงขึ้นนอกเหนือจากเงินปันผลที่ให้ผลตอบแทนเป็นเป้าหมายโดยรวมของคุณ

เคล็ดลับที่ 10: ประวัติการเพิ่มเงินปันผล

ควรตรวจสอบประวัติการจ่ายเงินปันผลของ บริษัท เพื่อดูว่ามีรูปแบบหรือไม่ ผู้ถือหุ้นเก่าหลายคนทำดีมากสำหรับผู้ถือหุ้นของพวกเขาโดยการเพิ่มการจ่ายเงินปันผลทุกปี

[InvestingAnswers Feature: ถามผู้เชี่ยวชาญ: อย่างไร 'แบ่งหุ้นของอริสโตเติล' ช่วยให้คุณชนะตลาด?]

11: อัตราการจ่ายเงินปันผลร้อยละ 3% หรือสูงกว่า

มีหุ้นปันผลหลายหุ้นที่ดีมี แต่คุณควรคำนึงถึงราคาของ บริษัท ใด ๆ ที่คุณกำลังพิจารณาอยู่

บริษัท เช่น McDonald's,

Walgreen Co. (NYSE: WAG)

และเชลล์ได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดของเราเองตั้งแต่ 3% ขึ้นไป มี บริษัท อื่น ๆ อีกนับสิบที่มีอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลที่ดี Set A Trailing Stop Loss ถึงเวลาแล้วที่จะเตือนตัวเองอีกครั้งว่าหุ้นที่จ่ายเงินปันผลไม่ได้นำเสนอความปลอดภัยของพันธบัตรที่ได้คะแนนสูงสุดหรือผู้ประกันตน FDIC ซีดี ในฐานะที่เป็นผู้เกษียณหรือคนที่คิดถึงการเกษียณอายุการรักษาหลักเกณฑ์การลงทุนของคุณเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง

คุณไม่ต้องการนั่งหุ้นลงเพื่อดูรายได้จากเงินปันผลของคุณที่สูญหายไป การหยุดขาดทุนจะช่วยป้องกันไม่ให้เกิดเหตุการณ์ดังกล่าว

การหยุดขาดทุนแบบดั้งเดิมจะใช้ราคาคงที่ หากคุณซื้อหุ้นราคา $ 100 และตัดขาดทุน 20% คุณจะมีคำสั่งขายทันทีหากหุ้นเหลือต่ำกว่า $ 80

คำสั่งขายจะดำเนินการโดยอัตโนมัติโดยคอมพิวเตอร์ หากคุณทำการค้าขายทางออนไลน์คุณสามารถป้อนคำสั่งหยุดการขาดทุนได้โดยง่ายเมื่อคุณซื้อหุ้น

การสูญเสียการหยุดชะงักเป็นความซับซ้อนมากขึ้น จะปรับจุดเริ่มต้นทุกครั้งที่สต็อกฮิตสูงใหม่ ซึ่งจะช่วยให้นักลงทุนมีโอกาสได้รับผลกำไรบางส่วนและยังสามารถป้องกันตัวเองได้

สมมติว่าคุณซื้อหุ้นในราคาเดียวกันที่ 100 เหรียญ / หุ้นและมีคำสั่งหยุดขาดทุน 20% คุณอาจจะถือครองหุ้นเป็นเวลาหลายปี การรับเงินปันผลระหว่างการลงทุนและการเฝ้าดูหุ้นที่ดีขึ้น

ลองนึกภาพว่าสต็อกพุ่งขึ้นสูงเป็นประวัติการณ์ที่ 200 เหรียญ / หุ้น การหยุดขาดทุนที่ตามมาจะทำให้เกิดคำสั่งขายโดยอัตโนมัติหากหุ้นลดลง 20% เป็น 160 เหรียญต่อหุ้น ในภาพประกอบนี้การสูญเสียจากจุดต่อท้ายได้รับการคุ้มครองการลงทุนของคุณ แต่คุณยังได้รับผลกำไร 60 เหรียญต่อหุ้นบวกกับเงินปันผลที่คุณเก็บรวบรวมไว้ในช่วงหลายปี

เมื่อคุณป้อนคำสั่งหยุดขาดทุนของคุณ "ดีจนยกเลิก" การเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ออนไลน์ของฉันจะเข้าสู่คำสั่งซื้อทุกวันและยกเลิกหลังจากตลาดปิดจนกว่าพวกเขาจะได้รับคำแนะนำในการป้อนข้อมูลในช่วงเวลาที่แตกต่างกัน

โบรกเกอร์ออนไลน์บางแห่งทำงานแตกต่างกัน แม้จะมีการสั่งซื้อ "ดีจนยกเลิกแล้ว" บางรายการจะยกเลิกคำสั่งซื้อโดยอัตโนมัติหลังจาก 60 วันและคุณต้องป้อนใหม่อีกครั้ง ไม่จำเป็นต้องเป็นสิ่งที่ไม่ดีเพราะเป็นช่วงเวลาที่ดีในการทบทวนการลงทุนของคุณต่อไป

สร้างความสบายใจในการวางแผน

มีความสะดวกสบายในการมีส่วนร่วมในการลงทุนใน บริษัท ที่มั่นคงที่จ่ายเงินปันผลที่ดี ผู้เกษียณอายุต้องมีความกระตือรือร้นในการบริหารเงินมากกว่าในอดีต

การเป็นส่วนหนึ่งของธุรกิจที่ดีที่สุดในโลกและการแบ่งปันผลกำไรเป็นเรื่องสนุก

เช่นเดียวกับพื้นที่ส่วนใหญ่ของ การลงทุนการหา บริษัท ที่ถูกต้องและการซื้อสินค้าด้วยราคาที่เหมาะสมเป็นปัจจัยสำคัญ ใช้เวลาเพียงเล็กน้อยและมีสามัญสำนึกในการจัดเรียงโอกาสที่ดีหลายร้อยและเลือกคนที่เหมาะสมสำหรับแต่ละสถานการณ์

เพื่อหาวิธีการเริ่มต้นแผนงานของคุณหรือเพื่อให้ได้ "ความเห็นที่สอง" ในปัจจุบันของคุณ อย่าลืมขอสำเนารายงานเงินทุกเดือนของฉัน

เดนนิสมิลเลอร์เป็นสมาชิกของ Mensa และได้ปรึกษากับ บริษัท ใน Fortune 500 เช่น GE Mobil HP และ IBM และอื่น ๆ เขาได้ประพันธ์ "Retirement Reboot" และตีพิมพ์จดหมายข่าวรายเดือน "Money Forever" และวารสาร Miller รายสัปดาห์ฟรี

บทความนี้ถูกตีพิมพ์เผยแพร่ครั้งแรกเมื่อ Money Forever ของ Miller:

กฎระเบียบ 12 ข้อในการซื้อเงินปันผล หุ้น.