คำถามกองทุน Ultimate: กองทุนรวมกองทุนดัชนีหรือ ETFs? |

หลายทศวรรษนักลงทุนมีทางเลือกที่ง่าย: หุ้นหรือกองทุนรวม หากคุณขาดเวลาหรือความเชี่ยวชาญในการเลือกหุ้นกองทุนรวมเสนอวิธีง่ายๆในการเล่นตลาดอย่างมืออาชีพ แต่คุณจ่ายเงินสำหรับการให้บริการซึ่งมักจะค่อนข้างดีสำหรับผู้จัดการเงินมืออาชีพเพื่อให้ทางเลือกที่เหมาะสมสำหรับกองทุนของคุณ

เมื่อเวลาผ่านไปนักลงทุนเริ่มสงสัยระบบ ค่าใช้จ่ายสูงที่เกี่ยวข้องกับกองทุนรวมอยู่ในความสนใจของเราหรือไม่? หรือว่าเราเพียง แต่สนับสนุนการใช้ชีวิตอย่างฟุ่มเฟือยสำหรับผู้จัดการกองทุนที่มีประสิทธิภาพต่ำเท่านั้น หลังจากหักค่าใช้จ่ายแล้วกองทุนสำรองเลี้ยงชีพชั้นนำหลายแห่งไม่สามารถทำอะไรได้ดีกว่าตลาดหุ้นที่กว้างขึ้น

ในการตอบสนอง John Bogle ของกองหน้าได้เปิดตัวกองทุนใหม่ในปี 1975: กองทุนดัชนี กองทุนดัชนีมีกลยุทธ์ง่ายๆเพียงแค่ซื้อหุ้นที่ทำดัชนีที่สำคัญเช่นดัชนี S & P 500 โดยการทำตามสูตรนี้กองทุนดัชนีจะสามารถตัดค่าใช้จ่ายในการจัดการกองทุนที่ยากลำบากได้ (ประมาณ 35 ปีต่อมา บริษัท ด้านการเงินหลายแห่งมีเงินทุนสนับสนุนแม้ว่า Bangu's Vanguard ยังคงเป็นผู้เล่นชั้นนำ)

ก้าวไปข้างหน้าอย่างรวดเร็วในปีพ. ศ. 2536 เมื่อนักลงทุนได้รับเลือกอีกทางเลือกหนึ่งคือกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) ETFs เป็นเจ้าของการลงทุนเช่นกองทุนดัชนี แต่ซื้อขายกันในรูปแบบหุ้น นักลงทุนสามารถเข้าและออกจากตลาดได้อย่างรวดเร็วและแม้แต่ขายสั้น ๆ หากต้องการ ETFs แรกมุ่งเน้นไปที่ดัชนีที่สำคัญ แต่ตอนนี้มีอีทีเอฟหลายร้อยรุ่นที่มุ่งเน้นเฉพาะอุตสาหกรรมประเทศและประเภทสินทรัพย์ ความน่าเชื่อถือของทองคำ (SPDR) Gold Trust ETF (NYSE: GLD) ถือครองทองคำแท่ง - การเปิดเผยแคบเช่นเคยเป็นเรื่องยากสำหรับบุคคลทั่วไปที่จะได้รับ

ดังนั้นกองทุนรวมกับกองทุนดัชนีกับกองทุน ETF คือ หนึ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณ?

คำตอบสั้น ๆ คือ "ไม่" ทั้งสามมีสถานที่ขึ้นอยู่กับความต้องการลงทุนของคุณ ลองดูรายละเอียดในเชิงลึกและดูว่าแต่ละตราสารสามารถใส่ลงในกลยุทธ์การลงทุนของใครได้บ้าง

กองทุนรวม - การจ่ายค่าความชำนาญ

แม้ว่ากองทุนจะมีบทบาทสำคัญ 'พอร์ตการลงทุน คุณต้องการลงทุนในอุตสาหกรรมบางประเภทเช่นเซมิคอนดักเตอร์หรือไม่? มีกองทุนรวมสำหรับสิ่งนั้น

แต่ทำไมไม่ไปกับ บริษัท ที่มีลูกค้าที่ดีที่สุดและราคาหุ้นที่มีราคาสมเหตุสมผลมากที่สุด? เนื่องจากกองทุนรวมช่วยให้คุณสามารถเลือกพื้นที่ที่จะมุ่งเน้นไปได้ด้วยความมั่นใจว่าผู้จัดการกองทุนควรจะสามารถเลือก บริษัท ที่ดีที่สุดในประเภทนั้นได้

โปรดจำไว้ว่าเมื่อคุณจ่ายค่าธรรมเนียมกองทุนรวมคุณจะจ่ายเงินสำหรับ ผู้จัดการกองทุน ผู้จัดการกองทุนมักจะมีประสบการณ์อย่างกว้างขวางในอุตสาหกรรมหรือภาคที่พวกเขาลงทุน คุณมักจะหาผู้จัดการกองทุนที่เริ่มออกไปในอุตสาหกรรมที่เขาหรือเธอกำลังวิเคราะห์อยู่ และประสบการณ์แบบนี้สามารถคุ้มค่าเมื่อถึงเวลาที่จะนำทางการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญและความก้าวหน้าทางเทคโนโลยี

กองทุนรวมยังสามารถช่วยให้คุณใช้ประโยชน์จากรูปแบบการลงทุนที่ครอบคลุมหลายอุตสาหกรรม ตัวอย่างเช่นกองทุนที่ต้องการใช้ประโยชน์จากแนวโน้มของเบบี้บูมเมอร์จะต้องค้นหาการลงทุนที่ดีในหลายภาคส่วนอย่างต่อเนื่องเช่นการดูแลสุขภาพการพักผ่อนที่อยู่อาศัยและอุตสาหกรรมอื่น ๆ เพื่อตอบสนองความต้องการด้านประชากรศาสตร์นี้ คุณจะไม่สามารถจับคู่ชนิดนั้นกับกองทุนดัชนีหรืออีทีเอฟตามที่ผมจะอธิบายในสองส่วนต่อไป

[InvestingAnswers Feature: Debunking 3 ตำนานกองทุนรวมที่เชื่อกันมากที่สุด.

กองทุนดัชนี - การติดตามตลาดที่กว้างขึ้นในราคาถูก

เมื่อเพื่อนถามคำแนะนำในการลงทุนผมมักจะนำพาพวกเขาไปสู่กองทุนดัชนีที่ดีเช่น Vanguard Index Trust 500 (MUTF: VFINX) ซึ่งเป็นเจ้าของหุ้นทั้งหมดใน S & P 500 เหตุผลของฉันคือถ้าคุณมีขอบฟ้าเป็นเวลานานหลายปีหรือหลายสิบปีและคุณไม่สนใจในการพยายามที่จะคาดการณ์ว่า เศรษฐกิจกำลังมุ่งหน้าไปไม่มีทางรู้ได้เลยว่าหุ้นหรือภาคใดจะเดินทางไปได้ดี การเปิดโปงทางเศรษฐกิจโดยรวมซึ่งเป็นตัวแทนของ S & P 500 เป็นทางออกที่ดีที่สุดของคุณ

กองทุนดัชนีประเภทนี้จะมีการขึ้นและลง แต่ควรทำดีกว่าอัตราเงินเฟ้อในช่วงระยะเวลาหนึ่ง การศึกษาแนะนำว่าคุณควรคาดหวังผลกำไรประจำปีในอัตราร้อยละ 6 ถึง 8 ต่อปีโดยการได้รับความเสี่ยงในวงกว้างนี้ นี่เป็นข้อได้เปรียบใหญ่ของกองทุนดัชนี: คุณไม่จำเป็นต้องกังวลว่าค่าธรรมเนียมของกองทุนจะทำให้คุณได้รับผลตอบแทนที่ดี S & P 500 ของทีม Vanguard ใช้เวลาเพียง 0.17% จากผลงานของคุณทุกปี นั่นเป็นส่วนหนึ่งของสิ่งที่กองทุนรวมหลายแห่งเรียกเก็บเงิน

[InvestingAnswers Feature: คู่มือเริ่มต้นใช้งานเพื่อปกป้องไข่ Nest ของคุณ.]

ETFs - เจาะลง แต่ไม่เกิน

แม้ว่า ETFs ได้รับรอบสองทศวรรษที่พวกเขาได้เอาออกจริงๆในช่วงห้าปีที่ผ่านมา ต้องการสัมผัสกับ บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดของอียิปต์หรือไม่? มี ETF สำหรับที่ คุณคิดว่าการเป็นเจ้าของ บริษัท เหมืองแร่ทองคำที่ใหญ่ที่สุดของประเทศเป็นทางเลือกที่ฉลาดกว่าการซื้อทองคำโดยตรงหรือไม่? มี ETF เป็นอย่างนั้น

อันที่จริงการโต้เถียงกันได้ว่าการเลือกพื้นที่ที่เหมาะสมในการลงทุนมีความสำคัญมากกว่าการเลือกหุ้นแต่ละตัว หากฉากหลังทางเศรษฐกิจเป็นที่น่ายินดีสำหรับการลงทุนในสาธารณูปโภคไฟฟ้าแล้วน้ำที่เพิ่มขึ้นจะยกเรือขึ้นทั้งหมดในภาคนั้น เมื่อคุณซื้อ ETF คุณจะหลีกเลี่ยงความเสี่ยงที่คุณเลือก บริษัท หนึ่งซึ่งกลายเป็นคนโง่ ๆ

[InvestingAnswers Feature: กลยุทธ์อีทีเอฟที่ให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอ.]

คำตอบในการลงทุน : หลังจากคำอธิบายทั้งหมดนี้นี่คือสิ่งที่ต้องทำ: ไม่จำเป็นต้องเลือกระหว่างรถลงทุนเหล่านี้ ใส่เงินในกองทุนดัชนีและถือไว้สำหรับลากยาวใส่อีกก้อนหนึ่งในกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างดีและมุ่งเน้นอุตสาหกรรมที่ได้รับคะแนนสูงจาก Morningstar และนำส่วนที่เหลือในกองทุน ETF หลายแห่งที่มุ่งเน้นไปที่ภูมิภาคหรือสินทรัพย์ ที่คุณคิดว่าอุทธรณ์ที่ดี แนวทางแบบกว้าง ๆ นี้ควรให้ผลตอบแทนที่มั่นคงและนำประโยชน์จากพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย