คำนิยามและตัวอย่างเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี

เหตุการณ์คืออะไร:

เหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี คือเหตุการณ์ใด ๆ ที่ก่อให้เกิดภาระภาษี วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

กิจกรรมทางการเงินแบบวันต่อวันเป็นกิจกรรมที่ต้องเสียภาษี แต่ในโลกที่มีการลงทุนมากที่สุดคือการรับรายได้ดอกเบี้ยหรือเงินปันผลและการสร้างผลกำไรจากการขายหุ้น สินทรัพย์เพื่อหากำไร)

ตัวอย่างเช่นสมมุติว่าเจนได้เก็บเงินไว้ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาและสะสมเงินจำนวน 100,000 เหรียญในกองทุนรวม เจนต้องการใช้ไข่รัง 25,000 เหรียญเพื่อซื้อรถ เธอล่อลวงที่จะขายหุ้นมูลค่า 25,000 เหรียญในกองทุนรวมของตน แต่เนื่องจากหุ้นเหล่านั้นชื่นชมในมูลค่าการทำเช่นนั้นจะเป็นเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี (การขายจะสร้างผลกำไรจากการลงทุนซึ่งต้องเสียภาษี)

เจนคำนวณว่าเธอจะเป็นหนี้ภาษีกำไรจากเงินทุน 2,250 ดอลลาร์หากเธอขายหุ้นของกองทุนรวม เธอยังคำนวณว่าเงินกู้รถยนต์สี่ปีมูลค่า 25,000 เหรียญที่อัตราดอกเบี้ย 3% ของตัวแทนจำหน่ายจะเป็นเพียงดอกเบี้ย 1,561 เหรียญเท่านั้น เนื่องจากเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีที่เกี่ยวข้องกับการใช้เงินลงทุนในกองทุนรวมของเธอ Jane คำนวณว่าการยืมเงินเพื่อซื้อรถยนต์มีราคาถูกกว่า

เหตุใดจึงสำคัญ:

กุญแจสำคัญในการมีประสิทธิภาพทางภาษีคือรู้ว่าอะไร

เหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษี กำลัง จำกัด เหตุการณ์เหล่านั้นไว้ให้มากที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ แม้ว่าเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีมากที่สุดจะเป็นที่รู้จักและชัดเจน แต่บางคนไม่ใช่ - ตัวอย่างเช่นการหาเงินจากแผนเกษียณอายุและใช้เวลานานเกินไปในการวางแผนเกษียณอายุใหม่ ผิดนัดชำระหนี้ ได้รับประโยชน์จากการให้อภัยเงินกู้; และแปลง IRA แบบดั้งเดิมเป็น Roth IRA เป็นเหตุการณ์ที่ต้องเสียภาษีทั้งหมด