Portfolio Structured Portfolio และตัวอย่าง

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

โครงสร้าง

portfolio

บริษัท ที่มีภาระผูกพันบำเหน็จบำนาญที่จะเริ่มใน 5 ปีอาจตั้งค่าพอร์ตโฟลิโอที่มีโครงสร้างซึ่งมีเป้าหมาย 2 ประการคือ a) เป็นมูลค่า X ดอลลาร์ในระยะเวลา 5 ปีและ b) จะสร้างกระแสเงินสดเป็นประจำทุกปีเพื่อให้สอดคล้องกับกระแสเงินสดที่ต้องการ ปฏิบัติตามพันธกรณีบำเหน็จบำนาญ

พอร์ตการลงทุนแบบมีโครงสร้างประกอบด้วยหลักทรัพย์ประเภทการลงทุน (โดยปกติจะเป็นพันธบัตร) ที่มีความเสี่ยงในการผิดนัดต่ำมาก เนื่องจากความเสี่ยงต่ำและการใช้หลักทรัพย์ที่มีระดับการลงทุนต่ำพอสมควรจะต้องมีการปรับโครงสร้างพอร์ตโฟลิกที่มีโครงสร้าง (เช่นสามารถจัดการแบบพาสซีฟได้)

เหตุใดจึงสำคัญ: พอร์ตการลงทุนที่มีโครงสร้าง

มีความสำคัญและมากที่สุด เป็นประโยชน์สำหรับนักลงทุนที่ต้องการแหล่งรายได้ที่น่าเชื่อถือสำหรับอนาคต (เช่นการเกษียณอายุ) เนื่องจากเป้าหมายของพอร์ตการลงทุนที่มีโครงสร้างคือการสร้างกระแสเงินสดที่มั่นคงควรลงทุนเป็นหลักในการลงทุนในตราสารหนี้ในระดับการลงทุนและสินทรัพย์ที่มีรายได้อื่น ๆ ที่มีความผันผวนต่ำมาก