5 สัญญาณถึงเวลาที่ต้องเลิกกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ
Faith Evans feat. Stevie J – "A Minute" [Official Music Video]
สารบัญ:
- 1. คุณกลัวที่จะติดต่อที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ
- 2. ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณไม่ฟังคุณ
- 3. สถานการณ์ทางการเงินของคุณมีการเปลี่ยนแปลง แต่คำแนะนำไม่ได้
- 4. ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณโทรไปที่การซื้อขายเท่านั้น
- 5. สายตาของคุณเดินอยู่แล้ว
- อะไรต่อไป?
- ทราบ วิธีการเลือกที่ปรึกษาทางการเงิน
- คำถาม ถามที่ปรึกษาทางการเงิน
- หา ที่ปรึกษาด้านการเงินที่เหมาะสมสำหรับคุณ
เมื่อพูดถึงที่ปรึกษาทางการเงินของคุณการเลิกจ้างอาจทำได้ยาก
การเปลี่ยนที่ปรึกษาทางการเงินสามารถรู้สึกได้ถึงความคล้ายคลึงกันของแพทริเซียเจนเนอร์จอห์นนักวางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองด้านการเงินที่มุ่งเน้นในโอกแลนด์แคลิฟอร์เนียเนื่องจากความสนิทสนมของความรู้ทางการเงินสามารถลึกซึ้งกว่าพันธบัตรของการแต่งงาน
"ฉันมีคนบอกฉันถึงสิ่งที่พวกเขาไม่ได้บอกกับภรรยาหรือสามีของพวกเขา" Celia Brugge ผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Dogwood Financial Planning ในเมมฟิสเทนเนสซีกล่าว "ลูกค้าคนหนึ่งได้รับการวินิจฉัยว่าเป็นโรคมะเร็งและฉันเป็นคนแรกที่พวกเขาบอกว่าเพราะสิ่งแรกที่คิดคือ" ฉันจะจ่ายค่ารักษาอย่างไรและผลกระทบต่อครอบครัวของฉันอย่างไร? ""
แม้ว่าผลการปฏิบัติงานของการออมเพื่อการเกษียณอายุของคุณในระยะเวลาเป็นตัวชี้วัดที่ชัดเจนในการตัดสินที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ แต่ความสัมพันธ์มักจะสิ้นสุดลงด้วยเหตุผลทางอารมณ์มากขึ้นผู้เชี่ยวชาญกล่าว ต่อไปนี้เป็นสัญญาณบางอย่างถึงเวลาที่คุณควรข้ามที่ปรึกษาทางการเงินของคุณออกจากรายการวันวาเลนไทน์
1. คุณกลัวที่จะติดต่อที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ
หากคุณมีปัญหาในการรับโทรศัพท์เพื่อถามคำถามทางการเงินนั่นเป็นสัญญาณที่ไม่ดี "ถ้าคุณไม่ได้โทรติดต่อเพราะคุณไม่คิดว่าข้อกังวลของคุณมีความสำคัญหรือคุณรู้สึกว่า" พวกเขายุ่งเกินไป - ฉันไม่ต้องการรบกวนพวกเขา "นั่นคือธงสีแดงขนาดใหญ่" Jennerjohn กล่าว
ถามตัวเองว่าทำไมคุณถึงกลัวที่จะโทรหา? ถ้าการโทรที่ผ่านมาไม่ได้รับการตอบกลับโดยทันทีหรือการสนทนารู้สึกรีบร้อนเมื่อคุณเชื่อมต่อแล้วอาจถึงเวลาแล้วที่จะตรวจสอบว่ามีการทำงานหรือไม่ "บางคนอาจรู้สึกว่ามันเป็นมันฝรั่งขนาดเล็กเมื่อเทียบกับลูกค้าอื่น ๆ ที่ให้คำปรึกษา [ร่ำรวย] แต่คุณไม่ควรรู้สึกว่าเป็นปัญหา" Jennerjohn กล่าวเสริม "นี่คือเงินทั้งหมดที่คุณมีอยู่ในโลกและที่ได้รับความสนใจอย่างเต็มที่"
2. ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณไม่ฟังคุณ
Jennerjohn มีลูกค้าที่มีเวลาอยู่กับเธอสองครั้งเพราะเธอไม่สามารถทำงานได้กล้าที่จะสลายตัวกับที่ปรึกษาการเงินของเธอ "ลูกค้าของฉันกล่าวว่า 'ฉันขอและข้อเสนอแนะ แต่เขาก็แปรงฉันออก'" เธอกล่าว
เป็นแบบ "ไม่ถามหมอเพียงแค่รับยาตามใบสั่งแพทย์" พวกเขารู้สึกกลัวที่จะอยู่กับบุคคลนี้
Patricia Jennerjohn ผู้วางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรองบ่อยครั้งที่ลูกค้าสามารถ overawed โดยชุดแฟนซีและสำนักงานและเขื่อนกั้นน้ำของคำแนะนำสมาร์ททำเสียงที่จะไปทางขวาเหนือหัวของพวกเขา "มันเป็นแบบ" ไม่ถามหมอเพียงแค่ใช้ยา "," Jennerjohn พูดว่า "พวกเขารู้สึกกลัวที่จะอยู่กับคน ๆ นี้"
3. สถานการณ์ทางการเงินของคุณมีการเปลี่ยนแปลง แต่คำแนะนำไม่ได้
คล้ายกับไม่ได้ยินคุณไม่ได้เปลี่ยนวิธีการทางการเงินเมื่อเหตุการณ์ชีวิตที่สำคัญอยู่บนขอบฟ้าเช่นการเกษียณอายุ ที่ปรึกษาบางคนได้รับการติดอยู่ใน "ขั้นตอนการสะสม" Brugge กล่าวว่าแทนที่จะเตรียมความพร้อมสำหรับช่วงเวลาที่เงินฝากออมทรัพย์การลงทุนของคุณเปลี่ยน paycheck คงที่
Brugge กล่าวว่า "คุณประหยัดเงินทั้งหมดนี้ แต่มันก็อยู่ในหม้อที่แตกต่างกันไปซึ่งบางส่วนอาจอยู่ในบัญชีที่ต้องเสียภาษีบางทีคุณอาจแต่งงานใหม่และคุณมีเงินและเงินของตัวเอง "คุณจะตัดสินใจได้อย่างไรว่าต้องทำอย่างไรเมื่อไหร่และควรจะใช้งบไหน? ตอนนี้กลายเป็นคำถามใหญ่แล้ว"
4. ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณโทรไปที่การซื้อขายเท่านั้น
ธงสีแดงอื่น: คุณจะได้ยินจากที่ปรึกษาของคุณเมื่อต้องการสั่งซื้อหรือขายใน portfolio ของคุณเท่านั้น นั่นอาจเป็นข้อบ่งชี้ว่าที่ปรึกษาของคุณจะสนใจเฉพาะค่าธรรมเนียมที่พวกเขาอาจได้รับจากการซื้อขายในบัญชีของคุณ Jennerjohn กล่าว
สิ่งสำคัญคือต้องทำความเข้าใจว่าที่ปรึกษาปัจจุบันหรืออนาคตของคุณทำให้เงินมีความสำคัญอย่างไร บางคนทำเงินได้โดยได้รับค่าคอมมิชชั่นในผลิตภัณฑ์ที่พวกเขาขาย; คนอื่น ๆ คิดค่าบริการร้อยละของสินทรัพย์ที่พวกเขาจัดการ (โดยทั่วไปประมาณ 1%) ลูกค้าจำนวนมากต้องการเป็นที่ปรึกษาค่าธรรมเนียมเพียงอย่างเดียวซึ่งคิดค่าบริการรายชั่วโมงหรือค่าบริการแบบแบนสำหรับบริการและไม่ต้องการให้คุณมุ่งไปยังกองทุนที่พวกเขาได้รับเงินเพิ่มเพื่อขาย
ถ้าคุณรู้สึกว่าที่ปรึกษาของคุณกำลังมองหาวิธีที่จะทำให้เจ้าตัวแย่ออกไปคุณอาจถึงเวลาแล้วที่จะพูดมานาน
5. สายตาของคุณเดินอยู่แล้ว
หากคุณพบว่าตัวเองกำลังฟังคำแนะนำทางการเงินอื่น ๆ หรือมองไปที่สัญญาที่ปรึกษาของคุณด้วยสายตาที่สำคัญคุณอาจพร้อมที่จะหยุดพัก
การแบ่งแยกตามอารมณ์กับที่ปรึกษาทางการเงินอาจทำได้ยาก ตามกฎหมายการเปลี่ยนที่ปรึกษาทางการเงินค่อนข้างตรงไปตรงมา: ลงนามในข้อตกลงกับ บริษัท ใหม่ของคุณและแจ้งที่ปรึกษาเดิมของคุณ อย่างไรก็ตามอาจมีผลกระทบทางการเงินบางอย่าง ตรวจสอบสัญญาของที่ปรึกษาเดิมเพื่อดูว่ามีค่าธรรมเนียมการยกเลิกซึ่งคุณจะต้องจ่ายหรือไม่ นอกจากนี้ยังอาจมีค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมหรือการเสียภาษีหากคุณย้ายสินทรัพย์จากกองทุนที่ บริษัท จัดการของคุณให้คำปรึกษาโดยตรง
ไม่ว่าคุณจะรู้สึกไม่สมหวังในความสัมพันธ์ที่ปรึกษาปัจจุบันของคุณโปรดจำไว้ว่าคุณสามารถออกไปได้ทุกเมื่อ
Brugge กล่าวว่า "ความสัมพันธ์ของที่ปรึกษาทางการเงินย่อมได้รับมากกว่าตัวเลข … มันสามารถปิดได้อย่างไม่น่าเชื่อเลย" "มันเป็นความรับผิดชอบที่น่าประทับใจและลูกค้าของเราสมควรได้รับสิ่งที่ดีที่สุดของเรา"
อะไรต่อไป?
- ต้องการดำเนินการหรือไม่?
ทราบ วิธีการเลือกที่ปรึกษาทางการเงิน
- ต้องการดำน้ำลึกหรือไม่?
คำถาม ถามที่ปรึกษาทางการเงิน
- ต้องการสำรวจที่เกี่ยวข้องหรือไม่?
หา ที่ปรึกษาด้านการเงินที่เหมาะสมสำหรับคุณ
