กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ

คืออะไร:

เรียกอีกอย่างว่ากองทุนไม่มีภาระ > กองทุนรวมที่ไม่ก่อให้เกิดรายได้ เป็นกองทุนรวมที่ไม่เรียกเก็บเงินค่านายหน้าขายให้แก่นักลงทุน หุ้นของกองทุนที่ไม่มีการทำธุรกรรมจะถูกซื้อโดยตรงจาก บริษัท กองทุนมากกว่านายหน้า

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

สมมุติว่าคุณลงทุนในกองทุนรวม XYZ ซึ่งมีมูลค่า 10,000 เหรียญ ไม่มีกองทุนค่าธรรมเนียมการทำธุรกรรม เพื่อให้บรรลุมูลค่า 11,000 ดอลลาร์หลังจากหนึ่งปีกองทุนค่าธรรมเนียมที่ไม่ต้องเสียค่าธรรมเนียมจะต้องสร้างผลตอบแทน 10% อย่างไรก็ตามหากกองทุนมีภาระสิ้นหลัง 4% นักลงทุนจะต้องจ่ายค่าธรรมเนียม 400 เหรียญจากการขายเงินลงทุน (10,000 เหรียญสหรัฐฯต่อหุ้น) และกองทุนจะต้องสร้างผลตอบแทน 14% ในหนึ่งปี เพื่อสร้างมูลค่า 11,000 ดอลลาร์เช่นเดียวกัน

เมื่อมองข้อมูลการซื้อขายกองทุนรวมสัญลักษณ์ "NL" ระบุว่ากองทุนไม่มีภาระ

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

ไม่กีดกันนักลงทุนจากบ่อยครั้ง การซื้อขายหุ้นของกองทุนรวมซึ่งเป็นกิจกรรมที่ต้องใช้เงินทุนในการระดมเงินในมือมากกว่าการลงทุน โดยทั่วไปแล้วภาระจะถือเป็นความชำนาญในการเลือกกองทุนสำรองเลี้ยงชีพของนักลงทุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีการถกเถียงกันอย่างมากว่าเงินที่รับซื้อมีประสิทธิภาพหรือเลวร้ายยิ่งกว่าเงินที่ไม่มีภาระผูกพัน

กองทุนรวมต้องเปิดเผยภาระและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ในหนังสือชี้ชวนของตนและเป็นสิ่งสำคัญที่ต้องเข้าใจว่าการขาดภาระไม่ได้หมายความว่า กองทุนไม่เรียกเก็บค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ดังนั้นเมื่อเปรียบเทียบการลงทุนนักลงทุนควรระมัดระวังในการประเมินค่าธรรมเนียมทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับการลงทุนไม่ใช่แค่ขนาดของภาระ นอกจากนี้ควรคำนึงถึงลักษณะของการลงทุนความเสี่ยงด้านความเสี่ยงของนักลงทุนและเวลาในการลงทุนของนักลงทุนเมื่อพิจารณาการลงทุนใด ๆ