Kiting Definition & Example

คืออะไร:

Kiting เป็นการปฏิบัติที่ผิดกฎหมายในการใช้ประโยชน์จากความล่าช้าในการชำระบัญชีเพื่อโอนเงินที่ไม่สามารถใช้ได้จากบัญชีธนาคารหนึ่งไปยังอีกบัญชีหนึ่ง

ในอุตสาหกรรมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ kiting เกิดขึ้นเมื่อ บริษัท หลักทรัพย์ล้มเหลวในการชำระบัญชีคำสั่งซื้อและขายโดยกำหนดเวลาชำระบัญชีที่เหมาะสม

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

สมมุติว่าคุณมีบัญชีเช็คที่ Bank ABC และบัญชีตรวจสอบที่ธนาคาร XYZ คุณใช้บัญชีธนาคาร ABC เพื่อชำระค่าสาธารณูปโภคของครัวเรือนและค่าไฟฟ้าของคุณจะถูกตั้งค่าใน autopay ค่าไฟฟ้าของคุณในเดือนนี้คือ 200 เหรียญและจะออกมาจากบัญชีธนาคาร ABC ในวันนี้ อย่างไรก็ตามคุณมีบัญชีเพียง $ 15 เท่านั้น

คุณสามารถโอนเงินเข้าบัญชีได้จากบัญชีธนาคาร XYZ แต่บัญชีนั้นมีเพียง $ 5 เท่านั้นดังนั้นจึงไม่สามารถใช้งานได้ หากคุณมีส่วนร่วมใน kiting คุณจะต้องเขียนเช็คธนาคาร XYZ เป็นเงิน 200 เหรียญต่อบัญชีธนาคาร ABC คุณใช้เช็คธนาคาร 200 เหรียญที่จะให้เครดิตบัญชี ABC ของคุณกับ 200 ดอลลาร์ซึ่งเพียงพอที่จะจ่ายเงิน คุณทำเช่นนี้รู้ว่าคุณไม่มีบัญชี 200 เหรียญในบัญชีธนาคาร XYZ แต่จริงๆแล้วต้องใช้เวลาสองวันในการชำระเงิน กล่าวอีกนัยหนึ่งคุณจะไม่เห็นการหักเงิน 200 ดอลลาร์ในบัญชีธนาคาร XYZ เป็นเวลาสองวัน ถ้าพูดเช่นนั้นเงินเดือนจ่าย 1,000 เหรียญของคุณมีกำหนดที่จะฝากเข้าบัญชีธนาคารของธนาคาร XYZ ในวันพรุ่งนี้คุณอาจถูกล่อลวงให้ทำเช่นนี้ แต่การโอนเงินที่คุณไม่มีอยู่ยังคง kiting

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

Kiting เป็นเรื่องยากที่จะดึงออกในวันนี้เนื่องจากเวลาการตั้งถิ่นฐานได้ลดลงอย่างมาก ธนาคารมักใส่การฝากเงินและแน่นอนว่าพวกเขาเรียกเก็บค่าธรรมเนียมที่หนักหน่วงสำหรับเช็คที่ถูกตีกลับ