กองทุนดัชนีและกลยุทธ์กองทุนที่มีการซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอและน่าเชื่อถือ |

หากคุณนับเป็นเวลานาน ผลตอบแทนที่สม่ำเสมอต่อสุขภาพเพื่อนำคุณไปสู่การเกษียณอายุที่ปลอดภัยการสร้างดัชนีอาจเป็นเส้นทางสำหรับคุณ นี่เป็นข้อดีข้อเสียขั้นพื้นฐานและคำแนะนำในการทำอย่างถูกต้อง

ประการแรกความจริงที่มักมองไม่เห็นคือนักลงทุนรายย่อยควรระลึกถึง: คุณไม่จำเป็นต้องเป็นตัวช่วยในการเลือกสต็อกเพื่อทำกำไร ตลาด การศึกษาแสดงให้เห็นว่ากองทุนส่วนใหญ่ไม่ได้ส่งผลตอบแทนสูงกว่าระยะยาว และพยายามที่จะคาดเดาว่าหุ้นกำลังมุ่งหน้าไปทางไหนมักทำให้ผลงานของหุ้นลดลง (และทำลายความอุ่นใจของคุณ)

การลงทุนที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนทั่วไป: กองทุนดัชนีและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETFs) การลงทุนประเภทนี้สะท้อนผลการดำเนินงานของดัชนีบางอย่างเช่น Standard & Poor's 500 หรือ Dow Jones Industrial Average

ETF เป็นกองทุนรวมที่ลงทุนในตลาดหุ้นเช่นหุ้นที่เกิดขึ้นจริง ETF สามารถถือครองสินทรัพย์เพื่อการลงทุนขั้นพื้นฐานเช่นหุ้นสินค้าโภคภัณฑ์หรือพันธบัตรและซื้อขายผ่านช่วงเวลาการซื้อขายในราคาเดียวกัน (หรือในช่วงที่เล็กมาก) เป็นมูลค่าสินทรัพย์สุทธิของสินทรัพย์อ้างอิง ETFs ส่วนใหญ่ติดตามดัชนีดังนั้นเคล็ดลับคือการเลือกดัชนีที่เหมาะกับคุณ

เมื่อทั้งหมดได้รับการกล่าวและทำเสร็จแล้วกลุ่มกองทุนรวมที่จัดการอย่างแข็งขันซึ่งรวมถึงเทวดาของสื่อการเงินที่มีแนวโน้มจะได้รับความคุ้มครอง ไม่ได้เข้าถึงกำไรหรือขาดทุนโดยเฉลี่ยของภาคเฉพาะที่เรียกว่า "เกณฑ์มาตรฐาน" ของพวกเขา มันเป็นความลับสกปรกที่ไม่มีใครชอบที่จะพูดถึง

อันที่จริงมันแย่ยิ่งกว่านั้น ส่วนใหญ่ไม่ได้มีกำไรมากเท่ากับกลุ่มเพื่อนของพวกเขาโดยรวม ในทำนองเดียวกันส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะสูญเสียมากกว่าเพื่อนของพวกเขาในตลาดลดลง นักลงทุนมากขึ้นจะได้รับสะโพกกับข้อเท็จจริงเหล่านี้ ดังนั้นกองทุนดัชนีและกองทุน ETF จึงเติบโตอย่างต่อเนื่อง

ผลประโยชน์ที่ใหญ่ที่สุดของกองทุนเหล่านี้ …

ราคาถูก! กองทุนดัชนีและ ETFs มีราคาไม่แพงและด้วยเหตุผลที่ดี ทั้งสองประเภทของหลักทรัพย์ไม่ได้เกิดขึ้นค่าธรรมเนียมและค่าคอมมิชชั่นที่เกี่ยวข้องกับการซื้อขายที่ใช้งานมากขึ้น

กองทุนดัชนีและ ETFs ค่าธรรมเนียมค่าธรรมเนียมรายปีที่มีเพียงเศษเสี้ยวของสิ่งที่ค่าใช้จ่ายในการซื้อขายหลักทรัพย์อย่างแข็งขันเพราะหลังต้องจ่ายสูง " พรสวรรค์ "เพื่อทำการวิจัยและตั้งครรภ์กลยุทธ์

หลังจากหักรายจ่ายกองทุนรวมประจำปีและค่าใช้จ่ายในการซื้อขายออกจากผลตอบแทนที่แท้จริงของตลาดผู้ลงทุนมีรายได้น้อยกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด กองทุนดัชนีและ ETF ไม่ลากพอร์ตโฟลิโอของคุณผ่านค่าใช้จ่ายค่าโสหุ้ย

กองทุนดัชนีและ ETFs ยังเกี่ยวข้องกับความเครียดน้อยลง แต่โปรดจำไว้ว่า: พวกเขาไม่ได้ปกป้องคุณจากตลาดที่หลีกเลี่ยงไม่ได้ ups และ downs แต่นั่นเป็นประเด็นสำคัญ: ยานพาหนะเหล่านี้มีค่าเท่ากับค่าเฉลี่ยดังนั้นคุณจึงไม่ต้องกังวลว่าจะพยายามเอาชนะหรือตกอยู่ในค่าเฉลี่ย คุณเพียงแค่พร้อมสำหรับการนั่งสบายด้วยความรู้ที่แม้จะมีการเรียกร้องของ pickers หุ้นมากที่สุดไม่มีใครสามารถเข้าใจอนาคตของตลาดแน่นอนมันเป็นไปได้ที่จะชนะค่าเฉลี่ยของตลาด แต่การทำเช่นนั้น ต้องใช้เวลาค่าใช้จ่ายและความเชี่ยวชาญ ผู้จัดการกองทุนจำนวนมากสามารถจัดการค่าเฉลี่ยได้โดยไม่ลังเลที่จะบอกคุณ แต่ส่วนใหญ่ไม่ได้ แม้แต่ผู้จัดการที่เป็นเด็กชายสีทองในอดีตก็ไม่จำเป็นต้องใช้วิธีการที่ชนะในอนาคตต่อไป ใน Wall Street พระเอกของวันนี้คือแพะในวันพรุ่งนี้

การศึกษาวิจัยหลายฉบับแสดงให้เห็นว่าปีแล้วปีเล่านักลงทุนโดยเฉลี่ยมีรายได้น้อยกว่าค่าเฉลี่ยของตลาด ด้วยกองทุนดัชนีหรือกองทุน ETF คุณจะไม่อยากย้ายเงินจากผู้แพ้ไปเป็นผู้ชนะที่รับรู้ คุณเป็นอิสระจากความพยายามคลั่งใด ๆ ที่จะซื้อต่ำและขายสูง การบีบบังคับและอารมณ์จะถูกนำออกจากสมการ

เมื่อคุณคำนึงถึงทุกสิ่งที่หลีกเลี่ยงไม่ได้และรูปปั้นครึ่งตัวและภัยพิบัติต่าง ๆ ที่อาจเกิดขึ้นกับผลงานของคุณการได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนโดยเฉลี่ยค่อนข้างเลว แทนที่จะขึ้นอยู่กับอัจฉริยะการเลือกหุ้นที่ประกาศตัวเองคุณจะอาศัยอัจฉริยะที่แท้จริงของตลาดเอง แนวโน้มของตลาดมีแนวโน้มที่จะเพิ่มขึ้นในอัตราที่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อซึ่งเป็นคุณภาพที่นักลงทุนระยะยาวทั้งหมดอยากได้

ซื้อชิ้นส่วนของพาย - การเริ่มต้นใช้งาน

มีกองทุนเพื่อการจัดการที่มีการจัดการอย่างแข็งขันมากกว่า 20,000 กองทุนเพื่อให้คุณสามารถจัดเรียงได้ อย่างไรก็ตามด้วยกองทุนดัชนีและ ETFs ทางเลือกของคุณจะลดลงอย่างมากและทำได้ง่ายขึ้น ในก้มถลาลงพวกเขาให้ความหลากหลายโดยการโยนสุทธิกว้างกว่าตะกร้าที่เฉพาะเจาะจงของหุ้นที่เกี่ยวข้อง

ETFs จะขายในตลาดหลักทรัพย์ คุณสามารถซื้อ ETFs จากโบรกเกอร์บริการเต็มรูปแบบหรือส่วนลด ETFs ส่วนใหญ่เป็นกองทุนดัชนีที่ถือครองหลักทรัพย์และพยายามที่จะสะท้อนผลการดำเนินงานของดัชนีตลาดหุ้นบางแห่ง ในทำนองเดียวกันกองทุนดัชนีพยายามติดตามผลการดำเนินงานของดัชนีโดยการถือครองเนื้อหาทั้งหมดของดัชนีที่เลือกไว้หรือตะกร้าตัวแทนของหลักทรัพย์ในดัชนีนั้น

การตัดสินใจครั้งแรกของคุณ: คุณต้องการทำดัชนีที่ต้องการทำดัชนี? เริ่มต้นด้วยการพิจารณาดัชนีมาตรฐานที่กว้างที่สุดใหญ่ที่สุดและมีการใช้กันอย่างแพร่หลายมากที่สุด นี่คือ "Standard Seven" ที่คุณควรเน้น:

Standard & Poor's 500 Stock Index (the S & P 500)

• มักถูกอ้างถึงโดยสื่อมวลชนเพื่อแสดงให้เห็นว่าหุ้นทั้งหมดดำเนินการอย่างไรในวันนี้ หุ้นที่รวมอยู่ในดัชนี S & P 500 คือหุ้นของ บริษัท ที่ถือหุ้นใน บริษัท ใหญ่ซึ่งซื้อขายในตลาดหุ้นอเมริกันที่ใหญ่ที่สุด ถือเป็นตัวเลขที่บ่งบอกถึงเศรษฐกิจสหรัฐ

  ค่าเฉลี่ยอุตสาหกรรมดาวโจนส์

• วัด 30 บริษัท ขนาดใหญ่ที่เป็นเจ้าของในสหรัฐอเมริกาเช่นเดียวกับ S & P 500 Dow ถือเป็นพร็อกซีสำหรับประสิทธิภาพของ ธุรกิจของชาวอเมริกันและเป็นตัวบ่งชี้ชั้นนำสำหรับกิจกรรมทางเศรษฐกิจ

  ดัชนี Wilshire 5000

• ประกอบด้วยหุ้นของสหรัฐเกือบทั้งหมดที่ซื้อขายในตลาดหุ้นหลัก

  ดัชนี Russell 2000 Index

• ที่เล็กที่สุด 2,000 จาก 3,000 บริษัท ที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐที่มีการซื้อขายกันทั่วไปซึ่งทำให้เป็นเกณฑ์สำหรับกองทุนรวมขนาดเล็ก (aka small cap หรือ small-cal)

  The Morgan Stanley Capital International Europe, Australasia และ Far East Index (MSCI EAFE)

• เป็นดัชนีค่าดัชนีขนาดยักษ์ซึ่งประกอบด้วยดัชนีประเทศ 21 แห่งซึ่งแสดงถึงตลาดหุ้นในประเทศที่พัฒนาแล้วในต่างประเทศมากที่สุด ไม่รวมสหรัฐอเมริกาและแคนาดา MSCI EAFE เป็นดัชนีอ้างอิงที่ใช้ทั่วไปและใช้กันอย่างแพร่หลายสำหรับกองทุนหุ้นต่างประเทศ

  MSCI Emerging Markets Index

• เป็นวิธีที่จะใช้ประโยชน์จากตลาดต่างประเทศที่กำลังเติบโตอย่างรวดเร็ว ดัชนีนี้มีความเสี่ยงมากขึ้น แต่ยังเป็นโอกาสสำหรับผลตอบแทนที่สูงขึ้น ดัชนีนี้ถูกครอบงำโดยเอเชีย, ละตินอเมริกา, แอฟริกา, ตะวันออกกลางและประเทศในยุโรปที่มีขนาดเล็กขึ้นในยุโรป

  ดัชนีหุ้น Barclays Capital Aggregate Bond

• เดิมชื่อ "Lehman Brothers Concentrate Bond Index "ได้รับการดูแลโดย Barclays Capital ซึ่งนำมาจาก บริษัท Lehman Brothers ที่เลิกใช้แล้ว ดัชนีนี้หมายถึงพันธบัตรที่มีการลงทุนในระดับการซื้อขายในสหรัฐฯดัชนีประกอบด้วย US Treasury Securities พันธบัตรรัฐบาลพันธบัตรที่มีการค้ำประกันพันธบัตรขององค์กรและพันธบัตรต่างประเทศบางแห่งที่ซื้อขายในสหรัฐฯ กองทุน ETF หรือกองทุนดัชนี: ที่ดีที่สุดสำหรับ คุณเลือกอะไรระหว่างการลงทุนแบบเดียวกันนี้สองอย่างคือต้นทุนการจัดการค่าใช้จ่ายในการทำธุรกรรมของผู้ถือหุ้นภาษีอากร ฯลฯ ก่อนที่คุณจะเลือกหนึ่งหรืออื่น ๆ ให้ดูที่การพิมพ์แบบละเอียดและพิจารณาว่าต้นทุนสะสมของคุณจะเท่าไร เป็น การลงทุนทั้งสองประเภทมีข้อดีและข้อเสียในเรื่องดังกล่าวทั้งนี้ขึ้นอยู่กับรถที่เฉพาะเจาะจง

โดยปกติกองทุนดัชนีมีราคาถูกกว่าเนื่องจากไม่ได้ใช้ผู้จัดการพอร์ตการลงทุน พวกเขาเป็นกองทุนที่ไม่มีการจัดการซึ่งจะเปลี่ยนแปลงการถือครองส่วนบุคคลเฉพาะเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงดัชนีอ้างอิง ETFs ต่างจากกองทุนดัชนีโดยมีการซื้อขายในลักษณะเดียวกับหุ้น นั่นหมายความว่าอีทีเอฟมีความยืดหยุ่นมากกว่าเงินทุนดัชนี อย่างไรก็ตามกองทุนดัชนีไม่ได้เกิดค่าคอมมิชชั่นและมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายภายในที่ลดลง

ข้อได้เปรียบที่สำคัญของอีทีเอฟเทียบกับดัชนีกองทุนเป็นคุณสมบัติที่มีลักษณะคล้ายหุ้น เนื่องจากอีเอฟเอฟทำการค้าขายในตลาดคุณสามารถดำเนินการกับอีทีเอฟประเภทเดียวกับธุรกิจที่คุณสามารถทำกับหุ้น (ไม่เหมือนกับกองทุนดัชนี) ตัวอย่างเช่นคุณสามารถขายสั้นหรือกำหนดคำสั่งหยุดขาดทุนได้ ในแง่นี้มันเป็น passive น้อยกว่ากองทุนดัชนี

ที่กล่าวว่าถ้าคุณกำลังพยายามที่จะนำเงินไปเป็นประจำสำหรับการเกษียณอายุและคุณต้องการที่จะผูกเงินให้กับพอร์ตโฟลิโอที่หลากหลายดัชนีกองทุน ETFs ค่าใช้จ่ายมากกว่าลากยาว เมื่อมีการซื้อขายอีทีเอฟทุกๆครั้งคุณจะต้องได้รับค่าคอมมิชชั่นจากนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และคุณต้องสูญเสียน้อยมากไปกับการกระจายการเสนอราคา (ความแตกต่างเล็กน้อยระหว่างราคาหุ้นของอีทีเอฟกับราคาซื้อที่สูงขึ้น) ถ้าคุณต้องการให้เรื่องราคาถูกและง่ายที่สุดให้ไปที่เส้นทางของกองทุนดัชนี

ข้อควรระวัง: ระวังกองทุน ETF และกองทุนดัชนีที่มีอยู่ด้วย คุณสามารถ จำกัด ตัวเลือกของคุณให้แคบลงและทำให้คุณเลือกได้ง่ายขึ้นโดยการกำจัดวัชพืชออกจากชั้นเรียนหลาย ๆ กองทุนที่ไม่ใช่กองทุนดัชนีที่ไม่มีการปลอมแปลง กองทุนดัชนี "ปรับปรุง" เหล่านี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อเอาชนะดัชนีอ้างอิงและเป็นเพียงการประกาศของการเลือกสต็อคที่ใช้งานอีกอย่างหนึ่งเท่านั้น

เมื่อมองไปที่ช่วงเวลาที่วัดได้ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาหุ้นโดยเฉลี่ยมีแนวโน้มที่จะทำงานได้ดีมาก - แน่นอนพวกเขาชนะทุกรูปแบบอื่น ๆ ของการลงทุน กองทุนดัชนีและกองทุน ETF ช่วยให้คุณสามารถใช้ประโยชน์จากความจริงในอดีตนี้ได้โดยเพียงแค่ไปขึ้นหรือลงกับตลาด วิธีนี้เป็นวิธีที่เหมาะสำหรับนักลงทุนที่เชื่อมั่นในหุ้น แต่ไม่ได้รับความสนใจในทักษะในการเลือกหุ้นหรือระวังตัวของผู้ที่อ้างว่ามีทักษะดังกล่าว