ความไว้วางใจหรือความเหมาะสมซีรี่ส์ที่กำลังดำเนินอยู่

โดย Martin Weil

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Martin on Investmentmatome's Ask the Advisor

ทุกคนที่ได้อ่านบทความของฉันรู้ว่าฉันทำข้อตกลงใหญ่ออกจากความแตกต่างอย่างมากภายใต้การชื่นชมระหว่างมาตรฐานการดูแลที่จำเป็นของที่ปรึกษาและของโบรกเกอร์ ที่ปรึกษาการลงทุนลงทะเบียนถือเป็นมาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจและต้องทำหน้าที่เพื่อประโยชน์สูงสุดของลูกค้า โบรกเกอร์มีมาตรฐานที่เหมาะสมและนายหน้าต้องพิจารณาการลงทุนที่แนะนำให้เหมาะสมเพื่อให้เหมาะสม ขณะนี้อาจดูเหมือนความแตกต่างเล็กน้อยของภาษาในทางปฏิบัติผลที่เกิดขึ้นกับนักลงทุนมีความสำคัญ

ข้อกำหนดที่เข้มงวดมากขึ้นสำหรับการมอบหมายการลงทุนมีคำถามเล็กน้อยที่ว่ามาตรฐานความไว้วางใจจะช่วยปกป้องนักลงทุนรายย่อยและสถาบันได้ดีกว่ามาตรฐานที่เหมาะสม

จาก Investopedia

ผู้บริโภคที่ต้องการทราบว่าคู่สัญญาฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งมีบันทึกการละเมิดมาตรฐานเหล่านี้สามารถตรวจสอบแหล่งข้อมูลต่อไปนี้ได้: หน้าค้นหาที่ปรึกษาของ SEC สำหรับที่ปรึกษาการลงทุนที่ลงทะเบียนและ FINRAs Broker ตรวจสอบการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์และตัวแทนจำหน่าย เว็บไซต์เหล่านี้จะบันทึกว่ามีการร้องเรียนหรือดำเนินการด้านกฎระเบียบต่อคู่สัญญาหรือไม่ แต่ถือครู่ต่อนาทีอะไรกันนี่?

ดูเหมือน FINRA (องค์กรสมาชิกที่กำกับตนเองของโบรกเกอร์ / ดีลเลอร์) กำลัง "เช็ดกระดานชนวน" ให้กับโบรกเกอร์ที่บันทึกประวัติมีการร้องเรียนและแม้กระทั่งการดำเนินการทางกฎหมาย ทนายความคนหนึ่งกล่าวว่า "ผู้บริโภคกำลังใช้ Broker Check ตอนนี้เช่น TripAdvisor … และไม่มีใครอยากเห็นธงสีแดงเหล่านี้ในบันทึกของพวกเขา" ไม่ว่าหลังจากประเด็นทั้งหมดหรือไม่?

จากการเปิดเผยข้อมูลครั้งล่าสุดนี้ว่าอุตสาหกรรมนายหน้าซื้อขายทำผลประโยชน์ของตนเองเป็นอันดับแรกอย่างไรผู้บริโภคควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการลงทุนซึ่งเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ลงทะเบียนซึ่งทำหน้าที่ภายใต้มาตรฐานที่ได้รับความไว้วางใจเสมอขอเอกสารการเปิดเผยข้อมูลของ ADV และควรมองหาผู้ที่ได้รับการชำระเงินภายใต้ "ค่าธรรมเนียมเท่านั้น" เพื่อลดความขัดแย้งทางผลประโยชน์

บทความที่เกี่ยวข้อง

สิ่งที่คุณจะถามที่ปรึกษา

จะเกิดอะไรขึ้นถ้า DOMA เกิดขึ้น? ที่ปรึกษาชั่งน้ำหนักเข้า

การหาที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ