อัตราส่วนค่าใช้จ่าย

ค่าใช้จ่าย

ค่าใช้จ่าย ค่าใช้จ่าย คือค่าจัดการกองทุนสำรองเลี้ยงชีพที่เกิดขึ้นประจำ บริษัท กองทุนรวมเรียกเก็บเงินค่าใช้จ่ายของผู้ถือกองทุนในแต่ละปี (แสดงเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์กองทุน) บริษัท จัดการกองทุนรวมใช้ค่าธรรมเนียมเหล่านี้เพื่อจ่ายค่าจัดการค่าใช้จ่ายในการบริหารค่าธรรมเนียม 12b-1 และค่าใช้จ่ายอื่น ๆ

วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):

ค่าใช้จ่าย เป็นค่าบริการรายปีที่เกิดขึ้นประจำกองทุนและไม่ควรสับสนกับค่าขายและค่าคอมมิชชั่น (จ่ายเฉพาะเมื่อซื้อหรือ ขายกองทุนรวม)

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายเฉลี่ยของกองทุนรวมที่บริหารจัดการได้ประมาณ 1.5% กองทุนรวมคิดค่าธรรมเนียมรายปีร้อยละ 1.5 ของสินทรัพย์รวมของกองทุน

โดยทั่วไปอัตราส่วนค่าใช้จ่ายจะถูกคำนวณรวมถึง:

1) ค่าธรรมเนียมการจัดการ - เรียกอีกอย่างว่าค่าธรรมเนียมการให้คำปรึกษาด้านการลงทุน โดยปกติมีตั้งแต่ 0.20% ถึง 0.40% ของสินทรัพย์ของกองทุน

3) ค่าธรรมเนียม 12b-1 - ครอบคลุมถึงร้อยละ 0.50 ถึง 1.00 ของสินทรัพย์ของกองทุน

2) ค่าใช้จ่ายในการบริหาร ค่าใช้จ่ายด้านการตลาดการโฆษณาและการกระจายการลงทุนโดยทั่วไปมีตั้งแต่ 0.25% ถึง 1.00% ของสินทรัพย์ของกองทุน

ทำไมต้องเป็นเรื่อง:

กองทุนรวมทั้งหมดคิดค่าใช้จ่ายแก่ผู้ถือหน่วยลงทุนและผู้ที่มีการจัดการหรือชำนาญ ในบางสาขาโดยทั่วไปมีค่าธรรมเนียมมากที่สุด ในทางตรงกันข้ามกองทุนดัชนีมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำที่สุด เพราะเป้าหมายของพวกเขาคือการทำซ้ำผลลัพธ์ของดัชนีอ้างอิงค่าจัดการของกองทุนเหล่านี้มักจะน้อยมาก การคิดค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้นจะตรงกับเงินที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด ในความเป็นจริงบางส่วนของกองทุนที่มีประสิทธิภาพที่สุดในตลาดยังเรียกเก็บค่าธรรมเนียมสูงมาก

โดยทั่วไปแล้วประวัติศาสตร์แสดงให้เห็นว่ากองทุนรวมส่วนใหญ่มีประสิทธิภาพต่ำกว่าตลาดที่กว้างขึ้นและมักทำโดยประมาณเท่า ๆ กับค่าใช้จ่ายรายปี อัตราส่วน กล่าวได้ว่ากองทุนส่วนใหญ่ดำเนินการให้สอดคล้องกับตลาด แต่ผลตอบแทนรวมลดลงเนื่องจากค่าใช้จ่ายในการบริหารจัดการและค่าธรรมเนียมอื่น ๆ ที่แข็งค่าขึ้น

อัตราส่วนค่าใช้จ่ายในปัจจุบันที่เรียกเก็บจากกองทุนส่วนใหญ่มีอยู่หลายวิธี แหล่งที่มาที่แตกต่างกัน ซึ่งรวมถึงหนังสือพิมพ์เช่น New York Times รวมถึงเว็บไซต์ทางการเงินเช่น Yahoo! การเงิน และ Morningstar.