ลักษณะสำคัญของนักลงทุนที่ดี

โดย Jim Ludwick

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Jim ในเว็บไซต์ของเราถามที่ปรึกษา

นักลงทุนมักทำผิดพลาดเพียงเพราะเป็นมนุษย์ ความรู้สึกที่เป็นธรรมชาติและเข้าใจง่ายเช่นความกลัวและความต้องการความมั่งคั่งอาจทำให้เราปฏิบัติตนในลักษณะที่เป็นอันตรายต่อเป้าหมายทางการเงินของเรา นักลงทุนที่ดีสามารถทนต่ออิทธิพลของอารมณ์ในการตัดสินใจลงทุนและมักหลีกเลี่ยงความผิดพลาดเหล่านี้ได้ พวกเขายังมีแนวโน้มที่จะเห็นผลดีจากความพยายามลงทุนของพวกเขา

ความสำเร็จหมายถึงอะไรขึ้นอยู่กับผลงานและเป้าหมายของนักลงทุนแต่ละราย ในการกำหนดเป้าหมายที่สมเหตุสมผลนักลงทุนจำนวนมากใช้เกณฑ์มาตรฐานที่เฉพาะเจาะจงกับพอร์ตโฟลิโอ ในความคิดของฉันนักลงทุนจะประสบความสำเร็จเมื่อผลตอบแทนการลงทุนตอบสนองหรือสูงกว่าเกณฑ์มาตรฐานที่เหมาะสมและการลงทุนมีการเติบโตเร็วกว่าค่าใช้จ่ายส่วนตัวของผู้ลงทุนตามระยะเวลา

ในฐานะที่เป็นผู้วางแผนทางการเงินฉันได้เห็นพอร์ตการลงทุนจำนวนมากของนักลงทุน เมื่อคิดถึง 14 ปีที่ผ่านมาในการตรวจสอบการลงทุนของผู้อื่นฉันได้ข้อสรุปบางอย่างเกี่ยวกับสิ่งที่ทำให้นักลงทุนที่ดีและมักประสบความสำเร็จ นักลงทุนที่ดีคือ:

ผู้ป่วย

นักลงทุนผู้ป่วยจะตรวจทานผลการลงทุนเป็นระยะ ๆ เท่านั้น พวกเขาเน้นความหลากหลายและค่าใช้จ่ายให้มากที่สุดเท่าที่มีประสิทธิภาพ อารมณ์สามารถผลักดันตลาดและการแก้ไขสามารถเกิดขึ้นได้อย่างรวดเร็ว แต่อย่างรวดเร็วตลาดสามารถกลับทิศทาง ดังนั้นพวกเขาจึงปรับสมดุลให้น้อยที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้ตามยุทธศาสตร์ที่กำหนดไว้ล่วงหน้าและยอมรับช่วงมากกว่าตัวเลขเฉพาะสำหรับกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ของพวกเขา ตัวอย่างเช่นหุ้นสามารถทำที่ใดก็ได้จาก 70% เป็น 79% ของผู้ถือครองถ้าเป้าหมายเฉลี่ยอยู่ที่ 75% เฉพาะเมื่อมีการเคลื่อนไหวนอกช่วงที่ควรพิจารณาให้นักลงทุนพิจารณาปรับพอร์ตการลงทุนใหม่

นักลงทุนผู้ป่วยยังเข้าใจเกี่ยวกับภาษีการวางเชิงรุกมากขึ้นการถือครองระยะยาวที่อาจได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นในบัญชี Roth เพื่อหลีกเลี่ยงผลกระทบภาษีมากเกินไป

อ่านได้ดี

นักลงทุนที่ดีจะศึกษาวารสารและวารสารออนไลน์บล็อกและฟอรัมต่างๆเช่น Investmentmatome เพื่อให้ทันกับแนวโน้มใหม่ ๆ แต่ยังเตือนตัวเองถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ประสบความสำเร็จซึ่งได้รับการพิสูจน์แล้วเมื่อเวลาผ่านไป ตัวอย่างเช่นหุ้น 60% และการจัดสรรสินทรัพย์พันธบัตร 40% อาจได้รับการแนะนำสำหรับนักลงทุนที่มีระยะเวลา 5 ถึง 10 ปีจนถึงเกษียณอายุ แต่หากบทความใหม่อ้างว่ากลยุทธ์นี้ใช้งานได้อีกต่อไปนักลงทุนรายใหญ่อาจหาข้อมูลและข้อมูลที่สนับสนุนหรือ ลบล้างความคิดเห็นนี้

การทำวิจัยชนิดใหม่นี้ก่อนที่จะกวาดล้างแนวโน้มล่าสุดจะเป็นการทำเครื่องหมายว่าใครบางคนเป็นนักลงทุนที่ดีในหนังสือของฉัน

มีระเบียบ

ไม่ยอมจำนนต่อข้อเสนอในปัจจุบันที่จะซื้อหรือขายผลิตภัณฑ์ในแต่ละวันนักลงทุนรายใหญ่ถามคำถามเพื่อหาค่าความเสี่ยงต้นทุนและความเหมาะสมของการลงทุนที่เสนอไว้ บทความที่พวกเขาอ่านและความอ่อนไหวที่พวกเขาพัฒนาขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปช่วยให้พวกเขาคิดถึงปัญหาหรือความเสี่ยง

ที่มุ่งเน้น

นักลงทุนที่ดีเน้นที่สิ่งที่พวกเขาสามารถควบคุมรู้ว่าพวกเขามีอำนาจควบคุมองค์ประกอบส่วนใหญ่ของการลงทุนน้อยมาก พวกเขาไม่สามารถควบคุมตลาดหรืออัตราเงินเฟ้อและไม่มีอิทธิพลโดยตรงต่อนโยบายการเงินหรืออัตราสกุลเงิน

แต่มุ่งเน้นที่สิ่งที่พวกเขาสามารถควบคุม: วินัยเพื่อรักษาอนาคตและทบทวนผลงานของพวกเขาเป็นระยะ ๆ ทางเลือกในผลกระทบทางภาษีโดยใช้กลยุทธ์และผลิตภัณฑ์ที่ให้ผลตอบแทนสุทธิมากขึ้น ความหลากหลายของพอร์ตการลงทุนของพวกเขาเพื่อให้ความเสี่ยงของการสูญเสียอย่างมากจะลดลง; และค่าใช้จ่ายจากการลงทุนเพื่อให้ผลตอบแทนของพวกเขาอยู่ในกระเป๋ามากขึ้น

วัดสองครั้งตัดครั้งเดียว

ในท้ายที่สุดนักลงทุนที่ดีจะระมัดระวังยำเกรงและรอบคอบ พวกเขาพิจารณาตัวเลือกและผลที่เป็นไปได้อย่างจริงจังก่อนที่จะดำเนินการ บ่อยครั้งที่พวกเขาจะขอความช่วยเหลือจากมืออาชีพด้านการเงินเพื่อพิจารณาว่าการเปลี่ยนแปลงอาจเพิ่มมูลค่าหรือลดความเสี่ยงในผลงานของพวกเขาได้อย่างไร เมื่อตัดสินใจผู้ลงทุนเหล่านี้ใช้กลยุทธ์ดั้งเดิมของช่างไม้: วัดสองครั้งก่อนตัดครั้งเดียว

Jim Ludwick, CFP เป็นผู้ก่อตั้ง MainStreet Financial Planning อิงค์

บทความนี้ยังปรากฏใน Nasdaq