คู่มือภาษีหัก ณ ที่จ่ายและ 20 ยอดนิยมสำหรับปีพ. ศ. 2561
Faith Evans feat. Stevie J – "A Minute" [Official Music Video]
สารบัญ:
- การหักภาษีคืออะไร?
- เครดิตภาษีคืออะไร?
- วิธีอ้างสิทธิ์หักภาษี
- การหักล้างตามมาตรฐาน
- การหักรายจ่าย
- คุณควรระบุรายละเอียดหรือหักค่ามาตรฐานหรือไม่?
- 20 การหักภาษียอดนิยมและเครดิตภาษีสำหรับบุคคล
- อะไรต่อไป?
- ค้นพบ วงเล็บภาษีที่คุณเข้ามา
- ดู ปีนี้อัตรากำไรภาษีกำไร
- ประมาณการ ใบเรียกเก็บภาษีหรือคืนเงิน
การหักภาษีและเครดิตภาษีอาจเป็นตัวประหยัดเงินได้มากถ้าคุณรู้ว่าพวกเขาเป็นอย่างไรพวกเขาทำงานอย่างไรและจะไล่ตามพวกเขาได้อย่างไร นี่คือแผ่นโกง
การหักภาษีคืออะไร?
การหักภาษีเป็นจำนวนเงินที่ IRS อนุญาตให้คุณลบออกจากรายได้รวมที่ปรับหรือ AGI ทำให้รายได้ที่ต้องเสียภาษีลดลง รายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณต่ำกว่าค่าภาษีที่ต่ำกว่าของคุณ
เครดิตภาษีคืออะไร?
เครดิตภาษีคือการลดค่าภาษีของคุณในสกุลเงินดอลลาร์เป็นเงินดอลลาร์ เครดิตบางส่วนสามารถเรียกคืนได้ซึ่งหมายความว่าหากคุณเป็นหนี้ภาษี 250 เหรียญ แต่มีสิทธิ์ได้รับเครดิต 1,000 เหรียญคุณจะได้รับเช็คสำหรับความแตกต่างของ 750 เหรียญ (เครดิตภาษีส่วนใหญ่อย่างไรก็ตามจะไม่สามารถคืนเงินได้)
เป็นตัวอย่างที่เรียบง่ายในตารางแสดงเครดิตภาษีสามารถสร้างรายได้ที่ใหญ่กว่ามากในการเรียกเก็บเงินภาษีของคุณมากกว่าการหักภาษี
* ตัวอย่างอัตราเท่านั้น สหรัฐอเมริกาใช้ระบบภาษีแบบก้าวหน้า | ||
---|---|---|
การหักภาษี $ 10,000 … | … หรือเครดิตภาษี 10,000 ดอลลาร์? | |
AGI ของคุณ | $100,000 | $100,000 |
หัก: หักภาษี | ($10,000) | |
รายได้ที่ต้องเสียภาษี | $90,000 | $100,000 |
อัตราภาษี* | 25% | 25% |
คำนวณภาษี | $22,500 | $25,000 |
หัก: เครดิตภาษี | ($10,000) | |
ใบเรียกเก็บภาษีของคุณ | $22,500 | $15,000 |
วิธีอ้างสิทธิ์หักภาษี
โดยทั่วไปมีสองวิธีที่จะเรียกร้องการหักภาษี: ใช้การหักล้างแบบมาตรฐานหรือหักล้างรายการ คุณไม่สามารถทำทั้งสองอย่างได้
การหักล้างตามมาตรฐาน
การหักล้างแบบมาตรฐานโดยทั่วไปคือการลด AGI ของคุณลงโดยไม่มีการถามคำถามแบบแบน จำนวนเงินที่คุณมีสิทธิ์ขึ้นอยู่กับสถานะการจัดเก็บของคุณ
สถานะการยื่น | ปีภาษี 2018 | ปีภาษี 2017 |
---|---|---|
เดียว | $12,000 | $6,350 |
สมรสยื่นร่วมกัน | $24,000 | $12,700 |
แต่งงานแล้วยื่นแยกกัน | $12,000 | $6,350 |
หัวหน้าครัวเรือน | $18,000 | $9,350 |
ผู้ที่อายุเกิน 65 ปีหรือคนตาบอดจะได้รับการหักเงินจากมาตรฐานที่ใหญ่กว่า
การหักรายจ่าย
การระบุช่วยให้คุณสามารถลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีโดยการหักภาษีหลายร้อยรายการที่คุณมีคุณสมบัติ ยิ่งคุณสามารถหักได้มากเท่าไหร่คุณก็จะเสียภาษีน้อยเท่านั้น
คุณควรระบุรายละเอียดหรือหักค่ามาตรฐานหรือไม่?
นี่คือสิ่งที่ทางเลือกต้มลงไป:
- หากการหักเงินตามมาตรฐานของคุณน้อยกว่าผลรวมของการหักล้างรายการที่ระบุไว้คุณอาจระบุรายการและประหยัดเงิน อย่างไรก็ตามระวังว่าการแยกแยะรายการจะใช้เวลามากและคุณจะต้องมีหลักฐานว่าคุณมีสิทธิ์หักเงิน
- หากการหักเงินตามมาตรฐานของคุณมากกว่าผลรวมของการหักล้างรายการที่หักล้างแล้วคุณอาจต้องหักค่าใช้จ่ายมาตรฐาน (และกระบวนการนี้ก็เร็วกว่านี้)
หมายเหตุ: การปฏิเสธมาตรฐานได้เพิ่มขึ้นในปีพ. ศ. 2561 ดังนั้นคุณอาจพบว่านี่เป็นทางเลือกที่ดีกว่าสำหรับปีนี้แม้ว่าคุณจะระบุไว้เมื่อปีที่แล้ว
ซอฟต์แวร์ภาษีหรือที่ปรึกษาด้านภาษีของคุณสามารถเรียกคืนผลตอบแทนได้ทั้งสองวิธีเพื่อดูว่าวิธีการใดที่ทำให้เกิดการเรียกเก็บเงินภาษีที่ลดลง
20 การหักภาษียอดนิยมและเครดิตภาษีสำหรับบุคคล
มีหลายร้อยหักและเครดิตออกมี นี่คือรายการแบบหล่นลงของรายการทั่วไปรวมถึงลิงก์ไปยังเนื้อหาอื่น ๆ ของเราซึ่งจะช่วยให้คุณเรียนรู้ได้มากขึ้น
การหักดอกเบี้ยจากเงินให้กู้ยืมของนักเรียนหักเงินได้ถึง 2,500 เหรียญจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณหากคุณจ่ายดอกเบี้ยเงินกู้ยืมสำหรับนักเรียนของคุณ (วิธีการทำงาน) เครดิตภาษีอากรของ American Opportunity Tax ช่วยให้คุณสามารถเรียกเก็บเงิน 2,000 ดอลลาร์แรกที่คุณใช้จ่ายค่าเล่าเรียนหนังสืออุปกรณ์และค่าเล่าเรียน แต่ไม่รวมค่าครองชีพหรือค่าพาหนะ - บวก 25% ของ 2,000 ดอลลาร์ต่อไป $ 2,500 (วิธีการทำงาน) เครดิตการเรียนรู้ตลอดอายุการใช้งานคุณสามารถเรียกเก็บ 20% ของ 10,000 ดอลลาร์แรกที่คุณจ่ายให้กับค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมในปี 2018 เป็นจำนวนไม่เกิน 2,000 เหรียญ เช่นเดียวกับเครดิตภาษีอากรของ American Opportunity เครดิตการเรียนรู้ตลอดชีพจะไม่นับรวมค่าครองชีพหรือค่าขนส่งเป็นค่าใช้จ่ายที่มีสิทธิ์ คุณสามารถขอรับหนังสือหรือวัสดุสิ้นเปลืองที่จำเป็นสำหรับการเรียนในหลักสูตร โดยทั่วไปประมาณ 20% ถึง 35% ของค่าใช้จ่ายสูงสุด 3,000 ดอลลาร์ต่อวันและค่าใช้จ่ายที่คล้ายกันสำหรับเด็กอายุต่ำกว่า 13 ปีคู่สมรสที่เสียชีวิตหรือบิดามารดาหรือผู้ที่พึ่งพาอาศัยกันเพื่อให้คุณสามารถทำงานได้ - และค่าใช้จ่ายถึง 6,000 เหรียญสำหรับผู้อยู่ในอุปการะตั้งแต่สองคนขึ้นไป (วิธีการทำงาน) เครดิตภาษีสำหรับเด็กการทำเช่นนี้อาจทำให้คุณต้องเสียเงิน 2,000 ดอลลาร์ต่อเด็กและ 500 ดอลลาร์สำหรับเด็กที่ไม่ได้เป็นเด็ก (วิธีการทำงาน.) เครดิตการยอมรับสำหรับปีภาษี 2018 รายการนี้ครอบคลุมถึง $ 13,840 ในค่าใช้จ่ายการยอมรับต่อเด็ก เครดิตภาษีรายได้ได้เครดิตนี้จะทำให้คุณได้รับระหว่าง 519 ถึง 6,431 ดอลลาร์ในปีภาษี 2018 ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับจำนวนเด็กที่คุณมีสถานภาพสมรสและจำนวนที่คุณทำ เป็นเรื่องที่ควรสำรวจว่า AGI ของคุณมีมูลค่าน้อยกว่า 55,000 เหรียญหรือไม่ (วิธีการทำงาน) การหักเงินบริจาคเพื่อการกุศลหากคุณระบุคุณอาจหักมูลค่าของของขวัญการกุศลของคุณไม่ว่าจะเป็นเงินสดหรือทรัพย์สินเช่นเสื้อผ้าหรือรถจากรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณ โดยทั่วไปแล้วคุณสามารถหักค่ารักษาพยาบาลที่ผ่านการรับรองและไม่มีการคืนเงินซึ่งเกินกว่า 7.5% ของรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วของคุณสำหรับปีภาษี (วิธีการทำงาน) การหักภาษีของรัฐและท้องถิ่นคุณอาจหักได้ถึง 10,000 เหรียญ (5,000 เหรียญหากแต่งงานแยกต่างหาก) เพื่อรวมภาษีทรัพย์สินและภาษีรายได้ของรัฐและท้องถิ่นหรือภาษีขาย (การลดหย่อนภาษีทรัพย์สินและการหักภาษีการขาย) การหักดอกเบี้ยจำนองการหักลดหย่อนภาษีดอกเบี้ยเป็นวิธีที่จะทำให้เจ้าของบ้านไม่แพงมากนัก มันลดภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางที่เจ้าของบ้านที่มีคุณสมบัติเหมาะสมจ่ายโดยการลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของพวกเขาโดยจำนวนดอกเบี้ยจำนองที่พวกเขาจ่าย(วิธีการทำงาน) การหักขาดทุนจากการพนันการสูญเสียและค่าใช้จ่ายในการเล่นการพนันสามารถหักลดหย่อนภาษีได้เฉพาะในส่วนของการชนะการพนัน ดังนั้นการใช้จ่ายเงิน 100 ดอลลาร์ในการจับสลากจึงไม่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้ "ยกเว้นกรณีที่คุณชนะและรายงานอย่างน้อย $ 100 ด้วยเช่นกัน คุณสามารถหักได้มากกว่าจำนวนเงินที่คุณชนะ (วิธีการทำงาน) การหักเงินสมทบ IRA คุณสามารถหักเงินสมทบให้กับ IRA แบบเดิมได้แม้ว่าคุณจะหักจำนวนเงินเท่าใดก็ตามขึ้นอยู่กับว่าคุณหรือคู่สมรสของคุณมีแผนเกษียณอายุในที่ทำงานและเท่าใด (วิธีการทำงาน) การหักเงินสมทบ 401 (k) IRS ไม่ได้หักภาษีที่คุณโอนโดยตรงจาก paycheck ของคุณลงใน 401 (k) สำหรับปีพ. ศ. 2561 คุณสามารถเพิ่มเงินทุนได้ถึง 18,500 เหรียญต่อปีในบัญชีดังกล่าว หากคุณอายุ 50 ปีขึ้นไปคุณสามารถมีส่วนร่วมได้ถึง 24,500 เหรียญ บัญชีเกษียณเหล่านี้มักได้รับการสนับสนุนจากนายจ้างแม้ว่าผู้ที่ทำงานด้วยตนเองสามารถเปิดบัญชีของตนเองได้ 401 (k) s (วิธีการทำงาน) เครดิต Saver's ทำงานจาก 10% ถึง 50% ของเงินบริจาคสูงสุด 2,000 ดอลลาร์สำหรับ IRA, 401 (k), 403 (b) หรือแผนการเกษียณอายุอื่น ๆ (ถ้ามีการยื่นร่วมกัน 4,000 เหรียญ) เปอร์เซ็นต์ขึ้นอยู่กับสถานะการจัดเก็บและรายได้ของคุณ (วิธีการทำงาน) หักเงินสมทบเงินฝากออมทรัพย์การหักเงินสมทบกองทุน HSAs สามารถหักลดหย่อนภาษีได้และการถอนเงินยังไม่ต้องเสียภาษีตราบเท่าที่คุณใช้จ่ายค่ารักษาพยาบาลที่มีคุณสมบัติเหมาะสม สำหรับปีพ. ศ. 2561 ถ้าคุณมีประกันสุขภาพแบบหักภาษีด้วยตัวเองเท่านั้นคุณสามารถมีส่วนร่วมได้ถึง 3,450 ดอลลาร์ หากคุณมีความคุ้มครองแบบครอบคลุมสูงในครอบครัวคุณสามารถมีส่วนร่วมได้สูงสุดถึง 6,900 เหรียญ หักค่าใช้จ่ายในการประกอบอาชีพอิสระมีการหักภาษีที่มีค่าสำหรับผู้รับเหมารายอิสระผู้รับเหมาและบุคคลอื่นที่ประกอบอาชีพอิสระ (วิธีการทำงาน) การหักที่สำนักงานในบ้านหากคุณใช้ส่วนหนึ่งของบ้านเป็นประจำและเฉพาะสำหรับกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจ IRS จะช่วยให้คุณสามารถตัดค่าเช่าค่าสาธารณูปโภคภาษีอสังหาริมทรัพย์ค่าซ่อมแซมบำรุงรักษาและค่าใช้จ่ายอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้องได้ (วิธีการทำงาน) การหักค่าใช้จ่ายสำหรับนักการศึกษาหากคุณเป็นครูในโรงเรียนหรือครูผู้มีสิทธิ์คนอื่น ๆ คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายในชั้นเรียนได้ถึง 250 เหรียญ เครดิตพลังงานที่อยู่อาศัยนี้จะช่วยให้คุณได้ถึง 30% ของต้นทุนการติดตั้งระบบพลังงานแสงอาทิตย์ ได้แก่ เครื่องทำน้ำอุ่นพลังงานแสงอาทิตย์และแผงเซลล์แสงอาทิตย์ในปีพ. ศ. 2561 (อ่านเพิ่มเติม)