4 ขั้นตอนง่ายๆที่ฉันทำก่อนที่เฟดจะยกระดับอัตราต่างๆ

Federal Reserve อยู่ระหว่างหินและ เป็นสถานที่ที่ยากลำบาก นั่นคือลักษณะของงานของตน

ในแง่หนึ่งก็ต้องรักษาอัตราเงินเฟ้อไว้เพื่อป้องกันค่าของดอลลาร์สหรัฐฯ ในทางกลับกันก็ไม่สามารถปล่อยให้เศรษฐกิจเย็นลงเท่าที่การว่างงานได้รับจะเป็นปัญหา แต่วันนี้เฟดพบว่าแรงกดดันที่ตึงตัวกว่าปกติ

สัญญาณบ่งชี้ว่าเศรษฐกิจสหรัฐจะแข็งแกร่งขึ้น หลังจากเพิ่มขึ้นเป็นเวลาเก้าเดือนในเดือนที่มีการขายปลีกในเดือนมีนาคมมียอดขายสูงเป็นประวัติการณ์ เศรษฐกิจมีการเพิ่มงานทุกเดือนสำหรับที่ผ่านมาหกเดือน กิจกรรมการผลิตเพิ่มขึ้นเป็นระยะเวลา 20 เดือนขึ้นไป

เฟดควรให้เครดิตกับเศรษฐกิจที่ดีขึ้น อัตราดอกเบี้ยดังกล่าวอยู่ใกล้ศูนย์และได้กำหนดนโยบายการผ่อนคลายเชิงปริมาณโดยซื้อเหรียญสหรัฐฯเพื่อให้มั่นใจว่าอัตราดอกเบี้ยจะอยู่ในระดับต่ำ [InvestingAnswers Feature: อะไรคือการผ่อนคลายเชิงปริมาณและจะช่วยประหยัดเศรษฐกิจได้หรือไม่?]

แต่ในบางช่วงเวลาที่พรรคเงินราคาถูกต้องยุติลง คำถามคือ: เมื่อเฟดจะเอาชามชามออก? แล้วสิ่งที่เกิดขึ้นกับนักลงทุน?

ขณะที่เราทุกคนทราบกันดีว่าราคาสินค้าโภคภัณฑ์ได้เพิ่มขึ้นเรื่อย ๆ อัตราเงินเฟ้อเริ่มเป็นปัญหาสำหรับหลายประเทศในโลก และสหรัฐฯเป็นหนึ่งในประเทศที่ไม่ได้ขึ้นอัตราดอกเบี้ยตั้งแต่เกิดวิกฤตการณ์ทางการเงิน แม้แต่ธนาคารกลางยุโรป (ECB) ก็ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยหลักเมื่อสองสัปดาห์ก่อน ธนาคารกลางรู้สึกว่าจำเป็นต้องขึ้นอัตราในขณะนี้เพื่อต่อสู้กับอัตราเงินเฟ้อที่เพิ่มขึ้นแม้จะมีสมาชิกสหภาพยุโรปที่อ่อนแอกว่าบางส่วนของสหภาพยุโรปยังคงต้องเผชิญกับปัญหาหนี้และเศรษฐกิจที่ซบเซา

ธนาคารกลางของรัสเซียจีนอินเดียบราซิลเปรูชิลีโปแลนด์ไทยเซอร์เบียเวียดนามโคลอมเบียไนจีเรียเกาหลีใต้และอื่น ๆ ยังได้ปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอีกด้วย

ทำไมสหรัฐกับธนาคารกลางสหรัฐฯจึงไม่เรียกเก็บเงิน

ขั้นแรกเรากำลังดิ้นรนกับการว่างงานที่สูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นหมายถึงต้นทุนการกู้ยืมที่สูงขึ้นสำหรับ บริษัท และผู้บริโภคและการเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ยอาจทำให้เศรษฐกิจชะลอตัว ประการที่สองแม้ว่าภาพงานจะดีขึ้น แต่การว่างงานก็เป็นปัญหา อัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นจะผลักดันค่าใช้จ่ายในการจดจำนองและที่อยู่อาศัยเป็นส่วนหนึ่งที่ยังคงต้องการความช่วยเหลือทั้งหมดที่จะได้รับ

เฟดยังเตรียมพร้อมสำหรับการกระชับทางการเงินที่อยู่ใกล้ ๆ การเขียนอยู่บนผนัง: การตัดงบประมาณของรัฐบาลสหรัฐจะเกิดขึ้น ในขณะที่สภาคองเกรสอาจใช้เวลามากมายในการโต้เถียงเกี่ยวกับรายละเอียดนี้ล้านดอลลาร์จะถูกตัดออกจากงบประมาณ (เมื่อไม่นานมานี้ Standard & Poor's ปรับลดแนวโน้มอันดับความน่าเชื่อถือของหนี้สหรัฐฯเป็น "ลบ" อันเนื่องมาจากการขาดดุลในระดับสูงของท้องฟ้า)

งบประมาณที่เข้มงวดมากขึ้นอาจเป็นสิ่งที่เราต้องการในระยะยาว แต่ก็จะไม่ทำให้สิ่งต่างๆง่ายขึ้น ในระยะสั้น. ยกตัวอย่างเช่นอังกฤษลดงบประมาณของรัฐบาลลง 19% เมื่อเดือนตุลาคมที่ผ่านมา ในไตรมาสที่สี่ของปี 2010 อังกฤษเห็นว่าเศรษฐกิจของประเทศหดลง <วันนี้อัตราเงินเฟ้อพื้นฐาน (อัตราเงินเฟ้อในสินค้าและบริการไม่รวมถึงกลุ่มอาหารและพลังงานที่ผันผวน) เป็นเรื่องที่น่าอับอาย นี้จะช่วยให้ Federal Reserve เพื่อรักษานโยบายของอัตราดอกเบี้ยต่ำในอดีต หากราคาอาหารและพลังงานยังคงอยู่ในระดับสูงจะใช้เวลาไม่นานก่อนที่ บริษัท จะต้องจ่ายค่าใช้จ่ายให้กับผู้บริโภคซึ่งจะส่งผลให้อัตราเงินเฟ้อพื้นฐานเพิ่มขึ้น

ฉันคิดว่าการพิจารณาทั้งหมดนี้ทำให้ Fed ขึ้นมาในเวลากลางคืน

ดังนั้นนักลงทุนควรทำอะไรบ้างในแง่ของปริศนาของ Fed?

เฟดกำลังถ่วงเวลาซึ่งหมายความว่านักลงทุนมีเวลาพอสมควรที่จะได้รับอัตราดอกเบี้ยต่ำ แต่อย่าปล่อยให้ความพึงพอใจในโลกที่น่าสนใจต่ำของเรา นี่เป็นบางส่วนที่ฉันกำลังคิดเกี่ยวกับเรื่องนี้อยู่ในกรณีที่เราเริ่มเห็นอัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นซึ่งจะทำให้อัตราดอกเบี้ยสูงขึ้น

1) ฉันต้องการให้การลงทุนในหุ้นของฉันอยู่ใน บริษัท ที่มีอำนาจในการกำหนดราคาที่แข็งแกร่ง

ฉันต้องการให้ บริษัท ต่างๆที่สามารถตัดค่าใช้จ่ายที่สูงขึ้นให้กับผู้บริโภคและรักษาอัตรากำไรไว้ได้ ซึ่งหมายความว่าผมต้องการให้ บริษัท ที่มีแบรนด์ที่แข็งแกร่งผลิตภัณฑ์ป้องกันและบริการและ / หรือผลิตภัณฑ์และบริการที่ต้องการเสมอ [อ่านคู่มือปฏิบัติของเราสำหรับการเลือก บริษัท เพื่อพิจารณาว่า บริษัท ใดมีความแข็งแกร่งพอที่จะทนต่ออัตราเงินเฟ้อที่สูงขึ้นและ อัตราดอกเบี้ย]

2) ฉันต้องการที่จะมีน้ำหนักเกินในการเป็นผู้ใหญ่ที่มีคุณภาพสูงกว่าการลงทุนตราสารหนี้

ในฐานะที่เป็นอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นหลักทรัพย์เหล่านี้มักจะประสบความดันลดลงมากขึ้นราคา [Check out บทความของเราไม่ติดขัดในเรื่องการขึ้นอัตราดอกเบี้ยสำหรับเคล็ดลับในการลงทุนในช่วงที่อัตราดอกเบี้ยปรับขึ้นสูง]

3) ฉันต้องการเพิ่มสัดส่วนการถือครองหลักทรัพย์ของฉันในรูปแบบของตราสารหนี้ที่มีอัตราดอกเบี้ยลอยตัวสั้นลงหรือน้อยลง

ฉันจะไม่สัมผัสกับอัตราที่เพิ่มขึ้นซึ่งทำให้การลงทุนในระยะยาวและการลงทุนที่ให้ผลตอบแทนน้อยกว่าที่กล่าวมาข้างต้นน้อยลง [อ่านเกี่ยวกับกองทุนอัตราที่ปรับได้ในบทความของเรา: 3 วิธีง่าย ๆ ทุกคนสามารถป้องกันภาวะเงินเฟ้อได้]

4)

ฉันต้องการที่จะมีน้ำหนักเกินใน countrie ที่จะสามารถจ่ายหนี้ได้เนื่องจากเศรษฐกิจของพวกเขาเติบโตขึ้น ซึ่งรวมถึงประเทศต่างๆเช่นบราซิลและออสเตรเลีย [ดูบทความของเราที่แสดงรายการและอธิบายเกี่ยวกับประเทศที่เติบโตเร็วที่สุด]

จะพร้อมหากอัตราเริ่มคลานสูงขึ้น และหากไม่เป็นเช่นนั้นฉันก็ยังมีส่วนร่วมในการลงทุนที่น่าสนใจที่สุดในตลาดใด ๆ

Photo courtesy of Michel Tronchetti