4 ข้อบกพร่องที่ต้องพิจารณาก่อนการลงทุนใน ETFs

ETFs เป็นเครื่องมือที่มีประโยชน์อย่างยิ่งที่ทำให้นักลงทุนสามารถบรรลุเป้าหมาย มานานแล้วเป็นจังหวัดพิเศษของผู้จัดการการเงินรายใหญ่ระดับมืออาชีพ ไม่อีกต่อไป. ETF สามารถให้นักลงทุนรายย่อยสามารถเข้าถึงสินค้าโภคภัณฑ์และตลาดต่างประเทศได้โดยง่าย นอกจากนี้ยังเหมาะสำหรับการติดตามเฉพาะภาค เงินทุนระยะสั้นและสั้นเกินไปช่วยให้นักลงทุนสามารถใช้ด้านการค้าและใช้ประโยชน์เพื่อเพิ่มศักยภาพในการรับผลตอบแทน และทั้งหมดนี้เป็นไปได้จากบัญชีนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่มีอยู่ของคุณ

สำหรับกำไรทั้งหมดของเรา แต่ ETFs ไม่สมบูรณ์และในบางกรณีอาจมีโอกาสเกิดอันตรายมากกว่าดี นี่คือข้อบกพร่องของ ETF สี่ข้อที่ควรคำนึงถึงก่อนการลงทุน

ค่าธรรมเนียมการจัดการ

กองทุน ETF และกองทุนรวมมีลักษณะหลายอย่างและหนึ่งในนั้นคือค่าเรียกเก็บ ETF เพราะพวกเขามักจะมีการจัดการอย่างอดทนโดยทั่วไปจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมาก แต่โดยทั่วไปแล้วจะไม่เป็นไปตามที่กฎหมายกำหนดและ ETF บางส่วนเรียกเก็บค่าธรรมเนียมอย่างมาก

ในขณะที่ ETF ส่วนใหญ่มีค่าธรรมเนียมต่ำกว่า 0.75% ค่าธรรมเนียมที่เกินกว่า 1% จะกลายเป็นเรื่องปกติมากขึ้นเนื่องจากสินทรัพย์ประเภทนี้ยังคงพัฒนาต่อไป ค่าใช้จ่ายออกมาจากกำไรในปีที่ดีและเพิ่มการสูญเสียในปีที่ไม่ดี มันเป็นสิ่งสำคัญสำหรับนักลงทุนที่จะรู้ว่าพวกเขาจะต้องจ่ายเงินล่วงหน้า สำหรับการบริหารจัดการแบบเบ็ดเสร็จการช็อปปิ้งในราคาเป็นความพยายามที่คุ้มค่า

ค่าใช้จ่ายในการซื้อขาย

ค่าธรรมเนียมการจัดการเป็นสิ่งที่กองทุนรวมและหุ้นอีทีเอฟมีส่วนร่วม แต่กองทุนส่วนใหญ่ในกรณีส่วนใหญ่ไม่ได้เป็นเรื่องที่นักลงทุนจะต้องเสียค่าธรรมเนียมการซื้อขาย ในขณะที่กองทุนรวมบางแห่งเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการไถ่ถอนก่อนและหลายกองทุนมีภาระหน้าหรือสิ้นหลังเงินจำนวนมากสามารถซื้อและขายได้โดยง่ายโดยไม่มีค่าใช้จ่าย

นั่นไม่ใช่ความจริงกับ ETFs คุณจะจ่ายค่าคอมมิชชั่นในการค้าเมื่อคุณซื้อและค่าคอมมิชชั่นในการค้าเมื่อคุณขาย

ความแตกต่างของข้อเท็จจริงนี้ก็คือ ETFs อาจไม่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนรายย่อย การซื้อหุ้น ETF มูลค่า 100 เหรียญที่โบรกเกอร์ส่วนลดจะมีราคา 7 เหรียญหรือ 7% กองทุนรวมบางส่วน - ผู้ที่มีภาระหน้าด้านหน้า 5.75% และค่าธรรมเนียม 1.25% จะต้องเสียค่าใช้จ่ายเหล่านี้

และหากนักลงทุนตัดสินใจที่จะออกจากการซื้อขายก็จะต้องเสียค่าใช้จ่ายอีก 7 บาท นั่นคือ 14% ของเงินลงทุนเริ่มแรก 100 ดอลลาร์ - และนั่นเป็นยอดรวมก่อนหักภาษีซึ่งจะกินผลกำไรหนึ่งในสี่ นอกจากนี้ยังจะได้รับผลตอบแทนพิเศษเพื่อให้ระดับค่าใช้จ่ายมีประสิทธิภาพ กองทุนรวมไม่มีภาระอาจเป็นตัวเลือกที่ดีกว่าสำหรับนักลงทุนรายย่อย

วัฏจักร

กองทุนรวมทั้งหมดมีกลยุทธ์ร่วมกัน: แต่ละกลุ่มพยายามสร้างผลตอบแทนโดยไม่คำนึงถึงตลาด กองทุนที่มุ่งเน้นการเติบโตไม่ควรติดตามตลาด แต่ต้องเกินกำไร นักลงทุนกองทุนส่วนใหญ่จึงใช้กลยุทธ์ซื้อ - ขายระยะยาว

นี่ไม่เหมาะสำหรับ ETFs มากนัก

ทำไม? เนื่องจาก ETFs ไม่ได้ออกแบบมาเพื่อเอาชนะตลาด พวกเขาเป็นเครื่องมือ passive สำหรับนักลงทุนที่ใช้งานอยู่คุณซื้อ ETF ซึ่งเป็นน้ำมันที่มีราคาสูงเมื่อคุณคิดว่าน้ำมันกำลังจะเพิ่มขึ้น คุณซื้อ ETF สั้น ๆ เมื่อคุณคิดว่าน้ำมันกำลังจะร่วง ETFs เหล่านี้ไม่เหมาะสำหรับนักลงทุนระยะยาวเนื่องจากราคาของสินค้าโภคภัณฑ์มีความผันผวนมากเกินไป

กองทุนรวมเป็นเงินลงทุนระยะยาวที่ดี: คุณสามารถซื้อและขายสินค้าได้ไม่กี่แห่งที่ดี พวกเขาจะทำงานได้ดีในช่วงหลายปี แต่ ETFs - ยกเว้นตัวเลือกที่เกี่ยวข้องกับรายได้บางส่วน - เป็นเครื่องมือในการใช้วงจรการตลาดในช่วงเวลาซื้อต่ำและขายสูงในระยะเวลาอันสั้น

Nondiversified

S & P 500 กองทุนกระจายทรัพย์สินของคุณมากกว่า 500 บริษัท การลงทุนของคุณจะย้ายไปอยู่กับตลาด เมื่อคุณได้ยินข่าวว่า S & P เพิ่มขึ้น 1.2% คุณรู้หรือไม่ว่าการลงทุนของคุณทำในสิ่งเดียวกัน แม้ว่าอีทีเอฟได้รับการออกแบบมาเพื่อสะท้อนดัชนีตลาดในวงกว้างเช่นดัชนีดาวโจนส์และดัชนีเอสแอนด์พีแล้วก็ตาม ETFs จำนวนมากได้ติดตามดัชนีที่แคบกว่านี้และมีเพียง บริษัท ที่เกี่ยวข้องกันเพียงไม่กี่โหลในพอร์ตการลงทุนของพวกเขา

การกระจายความเสี่ยงนี้อาจเป็นเรื่องที่ดี สิ่งที่: ถ้าคุณเป็นเจ้าของเภสัชกรรมในขณะที่ผู้ผลิตยากำลังมีปีที่ยอดเยี่ยมคุณจะเอาชนะตลาดได้

แต่ถ้าเป็นปีที่ไม่ดีสำหรับ บริษัท เช่นไฟเซอร์และเมอร์คการลงทุนของคุณจะล่าช้าไปกับ S & P

เป็นเรื่องสำคัญที่นักลงทุนจะรู้ว่าพวกเขาซื้ออะไรและทำไม พวกเขาต้องเข้าใจถึงความเสี่ยงและผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นและทำให้แต่ละคนมีความพอใจ

หากคุณยินดีที่จะเสี่ยงกับการซื้อภาคธุรกิจที่เฉพาะเจาะจง ETFs อาจเป็นเพียงสิ่งที่แพทย์สั่งไว้

คำตอบในการลงทุน: หากคุณรู้สึกปลอดภัยกับกลยุทธ์ที่หลากหลายมากขึ้นให้ยึดติดกับแมงมุมหรือเพชร ETF หรือไปกับกองทุนรวมที่มีการจัดการอย่างเหมาะสมและมีความหลากหลายอย่างเหมาะสม

กองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนเป็นนวัตกรรมล่าสุดใน Wall Street ที่มี ปฏิวัติทางเลือกที่มีให้กับนักลงทุนรายย่อย พวกเขาไม่สมบูรณ์แบบและไม่เป็นโอกาสที่เลวร้ายที่สุด ETFs มีข้อดีหลายประการเช่นเดียวกับเงินลงทุนทั้งหมดคุณควรใช้ ETFs หลังจากพิจารณาเป้าหมายการลงทุนทุนระยะเวลาและความเสี่ยงที่ยอมรับได้อย่างรอบคอบ