รายการตรวจสอบการเตรียมภาษี: สิ่งที่ต้องรวบรวมก่อนยื่น

ไม่ว่าคุณจะจ้างมืออาชีพหรือทำด้วยตัวคุณเองคุณต้องมีข้อมูลและเอกสารประกอบการยื่นแบบแสดงรายการภาษีของคุณ นี่คือรายชื่อของผู้เสียภาษีรายใหญ่ที่ต้องทำ

ข้อมูลส่วนบุคคล

เริ่มต้นด้วยสิ่งที่เห็นได้ชัด

• ภาษีของปีที่แล้วทั้งของรัฐบาลกลางและ - ถ้ามี - การคืนสถานะ สิ่งเหล่านี้ไม่จำเป็นต้องใช้อย่างเคร่งครัด แต่เป็นการรีเฟรชที่ดีของสิ่งที่คุณยื่นเมื่อปีที่แล้วและเอกสารที่คุณใช้
• หมายเลขประกันสังคมสำหรับตัวคุณเองคู่สมรสและผู้อยู่ในอุปการะทั้งหมดโปรดจำไว้ว่านอกเหนือจากเด็กแล้วผู้ที่อยู่ในความอุปการะอาจรวมถึงบิดามารดาผู้สูงอายุและคนอื่น ๆ

เงินได้

รวบรวมเอกสารทั้งหมดที่ยืนยันเงินที่คุณได้รับในปีที่แล้ว

• แบบฟอร์ม W-2 นายจ้างต้องออกหนังสือเหล่านี้ภายในวันที่ 31 มกราคมดังนั้นโปรดระวังจดหมายของคุณทั้งทางกายภาพและทางอิเล็กทรอนิกส์
• แบบฟอร์ม 1099 แต่ละส่วนท้ายเหล่านี้มีส่วนต่อท้ายที่ต่างกันขึ้นอยู่กับประเภทการชำระเงินที่คุณได้รับ ตัวอย่างเช่นแบบฟอร์ม 1099-MISC สำหรับงานสัญญา หากคุณชำระผ่านบุคคลที่สามเช่น PayPal หรือ Amazon คุณอาจได้รับ 1099-K รายได้จากการลงทุนแสดงถึง 1099-INT สำหรับดอกเบี้ย 1099-DIV สำหรับการจ่ายเงินปันผลและ 1099-B สำหรับการทำธุรกรรมกับโบรกเกอร์

หัก

การหักเงินช่วยลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีซึ่งโดยทั่วไปหมายถึงการเรียกเก็บเงินภาษีที่ลดลง กุญแจสำคัญในการอ้างสิทธิ์ในการหักเงินคือเอกสาร - ไม่เพียง แต่จะสามารถปกป้องคุณได้หากคุณได้รับการตรวจสอบแล้ว แต่ก็สามารถลดภาษีโดยช่วยให้คุณจำได้ว่าจะเรียกร้องอะไร Norm Blatner, CPA ที่ Blatner & Mineo ใน Buffalo, New York กล่าวว่าการรวบรวมบันทึกเหล่านี้อาจใช้เวลา แต่ก็สามารถชดเชยได้

"สมมติว่าคุณรู้แล้วว่า $ 150, $ 200 เพิ่มเติมในการคืนภาษีของคุณ น่าจะใช้เวลาประมาณหนึ่งชั่วโมงหรือสองชั่วโมงในการรับเงินเพิ่มอีก 150 เหรียญหรือ 200 เหรียญ "เขาถาม

คุณไม่จำเป็นต้องแยกย่อยเพื่อรับประโยชน์จากการหักเงินบางส่วน เหล่านี้แสดงรายการโดยตรงในแบบฟอร์ม 1040 หรือในระดับน้อยกว่าในแบบฟอร์ม 1040A การหักเงินเพิ่มเติมจะมีให้หากคุณระบุรายจ่ายตามตารางก.

นี่คือบทสรุปของการหักภาษีที่เป็นที่นิยม ตรวจสอบว่าคุณมีเอกสารประกอบสำหรับแต่ละไฟล์ก่อนที่จะยื่น:

• เงินสมทบกองทุนเพื่อการเลี้ยงชีพ คุณสามารถหักเงินสมทบให้กับ IRA แบบเดิมหรือบัญชีเกษียณอายุด้วยตนเอง เพียงแค่ต้องอยู่ในขอบเขตการมีส่วนร่วม
• ค่าใช้จ่ายทางการศึกษา นักเรียนสามารถเรียกร้องค่าหักสำหรับค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมที่ชำระรวมทั้งดอกเบี้ยจ่ายในเงินให้กู้ยืมเพื่อการศึกษา IRS จะไม่ยอมรับการอ้างสิทธิ์หักเงินของคุณโดยไม่มีแบบฟอร์ม 1098-T ซึ่งจะแสดงรายการการศึกษาของคุณ แบบฟอร์ม 1098-E มีรายละเอียดเกี่ยวกับเงินกู้ยืมสำหรับนักเรียนของคุณ
• ค่ารักษาพยาบาล ค่าใช้จ่ายทางการแพทย์สามารถให้การออมภาษีได้ แต่ถ้ารวมมากกว่า 7.5% ของรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วสำหรับผู้เสียภาษีมากที่สุด
• ภาษีทรัพย์สินและดอกเบี้ยจำนอง หากการชำระเงินจำนองของคุณมีจำนวนเงินที่โอนเป็นภาษีทรัพย์สินซึ่งจะรวมอยู่ในแบบฟอร์ม 1098 ผู้ให้กู้ของคุณจะส่งให้คุณ เอกสารดังกล่าวจะแสดงจำนวนเงินกู้ยืมที่คุณสามารถเรียกร้องได้ในตารางก.
• การบริจาคเพื่อการกุศล เพื่อให้ความเอื้ออาทรของคุณได้รับการจ่ายเงินในเวลาภาษีให้เก็บใบเสร็จไว้สำหรับการบริจาคเพื่อการกุศล IRS ไม่อนุญาตให้เรียกเก็บเงินจากคุณหากคุณไม่มีการยืนยัน
• ค่าใช้จ่ายในชั้นเรียน หากคุณเป็นครูในโรงเรียนหรือนักการศึกษาที่มีสิทธิ์คุณสามารถหักค่าใช้จ่ายในชั้นเรียนได้ถึง 250 เหรียญ
• ภาษีของรัฐและท้องถิ่น คุณสามารถหักภาษีอื่น ๆ รวมทั้งรายได้ของรัฐและท้องถิ่นหรือภาษีขาย คุณไม่จำเป็นต้องใบเสร็จรับเงินภาษีขาย IRS ให้ตารางที่มียอดเงินโดยเฉลี่ยที่คุณสามารถอ้างสิทธิ์ได้ ภาษีสำหรับการซื้อที่สำคัญสามารถเพิ่มลงในตารางได้ดังนั้นโปรดเก็บรายรับไว้

โปรดทราบว่าภาษีรายได้ที่รัฐจ่ายควรอยู่ใน W-2 ของคุณ แต่โปรดอย่าลืมเพิ่มภาษีใด ๆ ที่รัฐจ่ายให้คุณในระหว่างปี

" มากกว่า: ประมาณค่าภาษีหรือการคืนเงินภาษี 2018 ด้วยเครื่องคำนวณภาษีของเราฟรี

เครดิต

เครดิตคือญาติที่มีคุณค่ามากขึ้นในการหักเงิน: พวกเขาให้เงินดอลลาร์สำหรับดอลลาร์ในการลดภาษีใด ๆ ที่คุณเป็นหนี้ แต่เช่นเดียวกับการหักเงินคุณต้องมีเอกสารเพื่ออ้างสิทธิ์ ต่อไปนี้เป็นเครดิตภาษีที่เป็นที่นิยม:

• โอกาสของชาวอเมริกันและการเรียนรู้ตลอดชีวิต เครดิตที่เกี่ยวกับการศึกษาเหล่านี้สามารถช่วยคุณประหยัดเงินได้มากทีเดียว เช่นเดียวกับการหักค่าเล่าเรียนและค่าธรรมเนียมแบบฟอร์ม 1098-T จะต้องเรียกร้องอย่างใดอย่างหนึ่ง
• เครดิตเด็ก เครดิตเด็กมาตรฐานจะมีมูลค่าสูงสุด $ 1,000 ต่อเด็กที่ขึ้นอยู่กับปีภาษี 2017 หากคุณเพิ่มให้กับครอบครัวโดยการรับเลี้ยงบุตรบุญธรรมคุณอาจมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีเพิ่มเติม
• เครดิตภาษีพิเศษ หากคุณซื้อความคุ้มครองตามพระราชบัญญัติการดูแลราคาไม่แพงผ่านทางการตลาดของรัฐบาลโปรดระวังฟอร์ม 1095-A จะช่วยให้คุณเรียกร้องเครดิตภาษีพิเศษหรือคืนดีจำนวนเงินที่คุณได้รับล่วงหน้า
• เงินสมทบเงินออมเพื่อการเกษียณอายุ (หรือที่เรียกว่าเครดิตของ Saver)การมีส่วนร่วมในแผน 401 (k) ซึ่งเป็นแผนสนับสนุนโดยนายจ้างที่คล้ายกันหรือ IRA อาจทำให้คุณสามารถเรียกร้องเครดิตนี้ได้

" มากกว่า: ดู 20 การลดหย่อนภาษีที่เป็นที่นิยมและเครดิตที่อาจช่วยคุณประหยัดเงินในปีนี้

การชำระเงิน

ส่วนใหญ่ของเรามีภาษีเงินได้หักจากเงินเดือนของเราเพื่อให้ครอบคลุมหนี้สินภาษีของเรา จำนวนนี้อยู่ในรูปแบบ W-2 ของเรา แต่ถ้าคุณทำเงินภาษีโดยประมาณของรัฐบาลกลางในช่วงปีที่มีจำนวนนี้มีประโยชน์เช่นกัน

รายการตรวจสอบภาษีนี้ครอบคลุมประเด็นเรื่องการเตรียมตัวร่วมกับผู้สมัครส่วนใหญ่ แต่ภาษีต่างๆสำหรับแต่ละคนแตกต่างกันไปเตรียมพร้อมที่จะปรับแต่งรายชื่อข้างต้นให้เหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณ

นักเขียน Investmentmatome Tina Orem มีส่วนร่วมในบทความนี้