ความเสี่ยงและความเสี่ยงของตลาด

ความเสี่ยงของตลาด

คือความผันผวนของผลตอบแทนที่เกิดจากปัจจัยทางเศรษฐกิจมหภาคที่ส่งผลต่อสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงทั้งหมด การทำงาน (ตัวอย่าง):

ความเสี่ยงด้านตลาด

หมายถึงความเสี่ยงที่เป็นระบบหรือความเสี่ยงที่ไม่สามารถแยกตัวได้ ความเสี่ยงด้านตลาดประกอบด้วย "unknown unknowns" ที่เกิดขึ้นอันเป็นผลมาจาก ชีวิตประจำวัน. เป็นเรื่องหลีกเลี่ยงไม่ได้ในการลงทุนที่มีความเสี่ยงทั้งหมด นอกจากนี้ยังสามารถคิดได้ว่าเป็นโอกาสที่ต้นทุนในการใส่เงินมีความเสี่ยง

ตัวอย่างเช่นตัวเลือก A คือการลงทุนใน 100 ดอลลาร์ในเอกสารรับรองเงินฝากที่ปลอดจากความเสี่ยง FDIC ผู้เอาประกันภัย Option B เป็นการลงทุนใน SPY จำนวน 100 เหรียญซึ่ง ETF จะจัดทำดัชนี S & P 500 หากผลตอบแทนจากการลงทุนใน Option A เท่ากับร้อยละ 1 และผลตอบแทนที่คาดว่าจะได้รับจาก Option B เท่ากับร้อยละ 10 นักลงทุนต้องการเงินจากการลงทุนในความเสี่ยงสูงกว่าการลงทุนในตราสารแห่งความเสี่ยง 9% นักลงทุนทุกรายมีความเสี่ยงด้านตลาดเนื่องจากตลาดตราสารหนี้เป็นตัวบ่งชี้ทางเศรษฐกิจภาวะถดถอยและวัฏจักรธุรกิจตามปกติ

กลยุทธ์พื้นฐานที่สุดในการลดความเสี่ยงด้านตลาดคือการกระจายความเสี่ยง กลุ่มหลักทรัพย์ที่มีความหลากหลายมากขึ้นประกอบด้วยหลักทรัพย์จากอุตสาหกรรมต่างๆประเภทสินทรัพย์และประเทศที่มีความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ความเสี่ยงเฉพาะจะชดเชยกัน แต่ความเสี่ยงด้านการตลาดบางส่วนจะยังคงอยู่เสมอ

เนื่องจากประสิทธิภาพของตลาดคุณจะไม่ได้รับการชดเชยความเสี่ยงเพิ่มเติมที่เกิดจากความล้มเหลวในการกระจายพอร์ตการลงทุนของคุณ นี่เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่อาจมีหุ้นขนาดใหญ่หนึ่งหุ้นเป็นส่วนหนึ่งของแผนกระตุ้นจูงใจที่นายจ้างสนับสนุน ความเสี่ยงที่เฉพาะเจาะจงส่งผลให้คุณเกิดเหตุการณ์ไม่พึงประสงค์ในระดับ บริษัท หรืออุตสาหกรรมนอกเหนือไปจากเหตุการณ์ไม่พึงประสงค์ในระดับโลกเศรษฐกิจ