สิ่งที่คุณควรบอกที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ
Faith Evans feat. Stevie J – "A Minute" [Official Music Video]
สารบัญ:
- ข้อเท็จจริง - ทั้งหมดของพวกเขา
- เป้าหมายและค่านิยมของคุณ
- ประสบการณ์ของคุณกับเงิน
- แม้แต่ข้อผิดพลาด
- การตัดสินใจขนาดใหญ่และขนาดเล็ก
- อะไรต่อไป?
- หา ที่ปรึกษาด้านการเงินที่เหมาะสม
- เรียน ค่าใช้จ่ายที่ปรึกษาทางการเงินมีเท่าไร
- ถาม คำถามเหล่านี้ก่อนที่จะจ้างที่ปรึกษา
คุณพบผู้วางแผนทางการเงินที่ดีเพื่อช่วยให้คุณจัดการเงินและบรรลุเป้าหมายของคุณ ขอแสดงความยินดีนั่นเป็นขั้นตอนใหญ่
ตอนนี้มาถึงการกระโดด - เปิดขึ้นเกี่ยวกับเงิน มีเหตุผลที่เรียกว่า ส่วนบุคคล การเงิน. เกือบทุกอย่างเกี่ยวกับชีวิตของคุณอาจมีอิทธิพลต่อการตัดสินใจทางการเงินของคุณดังนั้นพร้อมที่จะพูดคุยเกี่ยวกับเงินดอลลาร์และเซนต์มากกว่า
Emilie Schaffer ผู้วางแผนด้านการเงินที่ได้รับการรับรองและผู้ให้คำปรึกษาด้านความมั่งคั่งร่วมกับ Buckingham Strategic Wealth ในเมือง St. Louis, Missouri กล่าวว่า "ลูกค้าของเราจะเปิดกว้างมากยิ่งขึ้น
การทำงานร่วมกับที่ปรึกษานอกเหนือจากการมอบเอกสารทางการเงิน นี่คือสิ่งที่คุณสามารถทำได้และควรแชร์เมื่อพบปะกับที่ปรึกษาทางการเงิน
»ที่เกี่ยวข้อง: ใช้บริการออนไลน์หรือไม่? นี่คือวิธีการพูดคุยกับที่ปรึกษา robo ของคุณ
ข้อเท็จจริง - ทั้งหมดของพวกเขา
ที่ปรึกษาทางการเงินของคุณจะขอเอกสารเมื่อคุณเริ่มต้นทำงานร่วมกัน ซึ่งอาจรวมถึงสิ่งใดจากงบบัญชีและการคืนภาษีให้กับจำนวนที่คุณทำและจำนวนเงินที่คุณค้างชำระ รายการอาจกว้างกว่าที่คุณคาดหวัง เตรียมพร้อมที่จะแบ่งปันข้อความมากกว่า 401 (k) ของคุณแม้ว่าคุณจะคิดว่าคุณต้องการคำแนะนำเกี่ยวกับการเกษียณอายุเท่านั้น
ผลลัพธ์ที่ดีที่สุดคือเมื่อลูกค้ายินดีที่จะแบ่งปันข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมด
คาร์ลกู๊ดดิ้นนักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรอง"ผลที่ดีที่สุดคือเมื่อลูกค้ายินดีที่จะแบ่งปันข้อมูลที่เกี่ยวข้องทั้งหมด" คาร์ลกู๊ดลินผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองและประธาน Financial Planning Associates Inc. ใน Ellisville, Missouri กล่าว
Goodin กล่าวว่าแม้กระทั่งบัญชีการลงทุนที่วางแผนไว้จะไม่สามารถจัดการได้ รู้ขอบเขตเต็มรูปแบบจะช่วยให้ที่ปรึกษาสร้างแผนความหลากหลายที่เหมาะสม
»ที่เกี่ยวข้อง:วิธีค้นหาที่ปรึกษาทางการเงินที่ดีที่สุดสำหรับคุณ
เป้าหมายและค่านิยมของคุณ
สิ่งนี้จะลึกซึ้งกว่าเรื่องทั่วไปเช่น "ฉันต้องการประหยัดมากขึ้น" หรือ "ฉันต้องการมีการเกษียณอายุที่สะดวกสบาย"
Therese Nicklas ผู้วางแผนด้านการเงินที่ได้รับการรับรองและเจ้าของ Coach ความมั่งคั่งสำหรับผู้หญิงใน Rockland, Massachusetts กล่าวว่า "ไม่ใช่แค่การมองตัวเลขเท่านั้น "คุณต้องการทราบว่าตัวเลขเหล่านี้เป็นอย่างไร"
เตรียมพร้อมที่จะคิดถึงคำถามเช่น: อะไรและใครสำคัญที่สุดสำหรับคุณ? คุณต้องการทำอะไรกับชีวิตที่เหลืออยู่?
เตรียมพร้อมที่จะคิดถึงคำถามเช่น: อะไรและใครสำคัญที่สุดสำหรับคุณ? คุณต้องการทำอะไรกับชีวิตที่เหลืออยู่? อะไรช่วยให้คุณได้ในเวลากลางคืน?
ลูกค้ามักจะหยุดชั่วคราวเมื่อถามคำถามเหล่านี้ Schaffer กล่าว "พวกเขามักจะคิดว่าพวกเขากำลังจะพูดถึงเป้าหมายการเกษียณอายุและการวางแผน"
ค่าของคุณให้ภาพสีและรูปทรงทางการเงิน "วัตถุประสงค์คือเพื่อทำความรู้จักกับลูกค้าในฐานะปัจเจกบุคคลเช่นเดียวกับมนุษย์" เชฟเฟอร์กล่าว "ไม่มีอะไรปิดตาราง."
ประสบการณ์ของคุณกับเงิน
ทัศนคติเกี่ยวกับเงินได้รับการจัดตั้งขึ้นในช่วงต้นจึงไม่ต้องแปลกใจถ้าวางแผนถามเกี่ยวกับความทรงจำที่เก่าแก่ที่สุดของคุณเงิน การทำความเข้าใจเกี่ยวกับพื้นหลังของคุณจะช่วยให้ผู้วางแผนของคุณเข้าใจมุมมองของคุณและยังสามารถนำความลำเอียงไปสู่ผิวได้
"ลูกค้าจะพูดว่า 'อย่าพูดคุยกับฉันเกี่ยวกับอสังหาริมทรัพย์ ฉันซื้ออสังหาริมทรัพย์ให้เช่าครั้งเดียวและฉันก็สูญเสียมาก "หรือ" อย่าพูดกับฉันเกี่ยวกับหุ้น ฉันซื้อหุ้นครั้งเดียวและมันก็ลงไปและฉันก็สูญเสีย "หรือ" อย่าพูดกับฉันเรื่องพันธบัตร … "Goodin พูด "สิ่งนี้ทำให้ฉันเข้าใจถึงความเข้าใจผิดที่อาจเกิดขึ้นได้ งานของฉันส่วนใหญ่เป็นเรื่องของการศึกษา"
แม้แต่ข้อผิดพลาด
อย่าอายที่จะแบ่งปันรายละเอียดที่น่าอับอายเช่นการละเลยการบันทึกเพื่อการเกษียณอายุหรือการเรียกใช้หนี้บัตรเครดิต นักวางแผนด้านการเงินได้เห็นมันมาก่อนแล้ว เชฟเฟอร์บอกถึงลูกค้ารายหนึ่งที่เก็บหนี้บัตรเครดิตไว้เป็นระยะเวลา 50,000 เหรียญอย่างไม่จำเป็นเป็นเวลาหลายปี บทบาทของเราคือมองย้อนกลับไปข้างหน้าไม่ได้ แต่เพื่อสร้างความคาดหวังที่สมจริงและก้าวไปข้างหน้าและวางแผนหาผลลัพธ์ที่ดีที่สุดเท่าที่จะเป็นไปได้
ข่าวร้ายไม่ดีขึ้นตามอายุ เมื่อคุณแขวนอยู่บนความผิดเพียงคนเดียวที่จะจ่ายเงินสำหรับที่เป็นคุณ
Therese Nicklas ผู้วางแผนด้านการเงินที่ผ่านการรับรองNicklas กล่าวว่า "ข่าวดีก็ไม่ดีขึ้นตามอายุ เมื่อคุณแขวนอยู่บนความผิดเพียงอย่างเดียวที่จะจ่ายเงินสำหรับที่เป็นคุณ."
การตัดสินใจขนาดใหญ่และขนาดเล็ก
บางอย่างอยู่ในขอบเขตของที่ปรึกษาทางการเงิน โดยปกติพวกเขาไม่ใช่นักบำบัดหรือทนายความดังนั้นพวกเขาจึงไม่สามารถรักษาปัญหาทางอารมณ์ได้หรือให้คำแนะนำด้านกฎหมาย และพวกเขาไม่จำเป็นต้องได้ยินรายละเอียดที่น่ากลัวของการหย่าร้างของคุณหรือที่คุณลงคะแนนให้ในการเลือกตั้งครั้งล่าสุด
แต่แทบไม่มีเรื่องทางการเงินใดที่ใหญ่เกินไปหรือเล็กเกินไปที่จะพูดถึง Angela Furubotten-LaRosee ผู้วางแผนทางการเงินที่ได้รับการรับรองจาก Avea Financial Planning ในริชแลนด์วอชิงตันกล่าว ฉันควรจะซื้อหรือเช่ารถหรือไม่? ฉันควรจะยืมเงินให้กับลูกคนโตของฉันหรือไม่? ฉันควรวางแผนที่จะเกษียณอายุถ้าฉันกลัวที่จะเป็นโรคอัลไซเมอร์?
"ฉันหวังว่าจะมีความสัมพันธ์กับลูกค้าที่พวกเขารู้สึกว่าพวกเขาสามารถเชื่อถือและแบ่งปันอะไรกับฉันได้เกือบทุกอย่าง" Furubotten-LaRosee กล่าว "ฉันไม่คิดว่ามีความเสี่ยงในการเบิกจ่ายเงินชีวิตและการเงินของคุณพันกัน"
บทความนี้เขียนขึ้นโดย Investmentmatome และถูกตีพิมพ์ครั้งแรกโดย The Associated Press
