อีทีเอฟลงทุน: วิธีการเลือกซื้อและเลือกกองทุนที่เหมาะสม

คุณเคยยืนอยู่ในทางเดินธัญพืชของร้านขายของชำ, สับสนโดยตัวเลือกทั้งหมดหรือไม่? วาไรตี้มักจะทำให้การตัดสินใจยากขึ้น - แม้ว่าการทดลองธัญพืชใหม่จะเป็นความพยายามที่มีความเสี่ยงต่ำ

แต่การซื้อการลงทุนด้วยความตั้งใจอาจเป็นเรื่องหายนะ และมีกองทุนซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์มากกว่า 2,000 แห่งหรือกองทุน ETF ที่จดทะเบียนในสหรัฐฯเพียงอย่างเดียวอาจทำให้คุณประสบปัญหาทางเดินระหว่างธัญพืชได้เมื่อเลือก

ต่อไปนี้คือวิธีการบางอย่างในการ จำกัด ตัวเลือกของคุณ

กำหนดเป้าหมายของคุณ

การระบุวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณจะช่วยให้คุณสามารถเลือกอีทีเอฟของคุณซึ่งโดยพื้นฐานแล้วจะเป็นกองทุนรวมที่ค้าขายเช่นหุ้น คุณต้องการที่จะกระจายผลงานของคุณลงทุนใน บริษัท ที่มีลักษณะเฉพาะหาทางเลือกที่ต้นทุนต่ำกว่ากองทุนรวมหรือเพียงแค่ได้รับในความนิยม? (ไม่คุ้นเคยกับการลงทุนเหล่านี้หรือไม่เรียนรู้ว่าอีทีเอฟทำงานอย่างไร)

เช่นเดียวกับการลงทุนใด ๆ ให้พิจารณาว่าคุณต้องการเงินแค่ไหนในเร็ว ๆ นี้ ผู้เชี่ยวชาญส่วนใหญ่แนะนำว่าอย่าลงทุนเงินที่คุณต้องการภายในห้าปีถัดไป และอย่าลงทุนถ้าคุณทำเช่นนั้นโดยใช้ค่าใช้จ่ายของเป้าหมายระยะสั้นหรือระยะยาวอื่น ๆ เช่นการออมเพื่อการเกษียณอายุการใช้ประโยชน์จากการแข่งขัน 401 (k) ของนายจ้างการระดมทุนในบัญชีออมทรัพย์กรณีฉุกเฉินหรือจ่ายดอกเบี้ยสูง หนี้สิน

ตั้งค่ากระบวนการคัดแยก

หลังจากที่คุณรู้ว่าคุณต้องการทำอะไรให้ระบุ ETF ที่สามารถช่วยคุณได้ มีหลายวิธีในการแบ่งแยกจักรวาลที่กำลังเติบโตของ ETF แต่คุณไม่จำเป็นต้องมีความคิดสร้างสรรค์ ขึ้นอยู่กับเป้าหมายของคุณการลงทุนใน ETFs ในวงกว้างอาจเหมาะกับคุณ คุณจะไม่โดดเดี่ยว: ETF ที่ใหญ่ที่สุดโดยสินทรัพย์ซึ่งเป็นตลาดที่เก่าแก่ที่สุดในตลาดติดตามดัชนี Standard & Poor's 500

รายการต่อไปนี้ไม่ได้ครอบคลุม แต่เป็นจุดเริ่มต้นที่ดีสำหรับเกณฑ์การเรียงลำดับที่ต่างกัน หากคุณมีบัญชีกับโบรกเกอร์ออนไลน์อาจมีตัวเลือกเพิ่มเติมให้คุณ (ยังไม่มีบัญชีตรวจสอบโบรกเกอร์ที่ดีที่สุดสำหรับนักลงทุน ETF) นอกจากนี้คุณยังสามารถใช้ไซต์ต่างๆเช่น ETF.com หรือ Morningstar.com ในขั้นตอนการตรวจสอบของคุณ

• ชั้นสินทรัพย์: การลงทุนที่เป็นที่นิยมมากที่สุดคือหุ้นและพันธบัตรครองส่วนแบ่งของ ETF แต่กองทุนบางประเภทประกอบด้วยสินค้าโภคภัณฑ์สกุลเงินหรือการลงทุนอื่น ๆ ในประเภทสินทรัพย์อื่น ๆ ETFs อื่น ๆ ถือร่วมกันบางส่วนข้างต้น
• ภูมิศาสตร์: บาง ETF ถือการลงทุนทั่วโลก คนอื่น ๆ มุ่งเน้นไปที่ภูมิภาคที่เฉพาะเจาะจง - ประเทศที่พัฒนาแล้วหรือตลาดเกิดใหม่หมู่คนอื่น ๆ - ประเทศต่างๆและแม้แต่ประเทศของแต่ละรัฐ
• ส่วนงาน: นี่เป็นวิธีจัดหมวดหมู่สินทรัพย์ที่เป็นส่วนควบของ ETF สำหรับกองทุนตราสารทุนให้พิจารณาขนาดของ บริษัท (ขนาดใหญ่กลางเล็กหรือขนาดเล็ก) หรืออุตสาหกรรม (เช่นเทคโนโลยีพลังงานหรือ บริษัท ทางการเงิน) สำหรับ ETF ที่มีรายได้คงที่ให้คิดรวมทั้งผลตอบแทนสูงและระดับการลงทุนพันธบัตรรัฐบาลหรือเทศบาล
• รูปแบบการลงทุน: ETF อาจเป็นวิธีที่มีประโยชน์ในการแสดงกลยุทธ์การลงทุนที่เฉพาะเจาะจง ตัวอย่างเช่นการจัดตำแหน่งการลงทุนกับค่านิยมของคุณ การลงทุนในกองทุนเพื่อการเติบโตหรือมูลค่าตามมูลค่าซึ่งหาหุ้นที่เติบโตเร็วที่สุดหรือต่ำเกินไป และการลงทุนในกองทุนที่จะได้รับการจัดการอย่างแข็งขันซึ่งหมายความว่าผู้จัดการของ บริษัท อาจปรับแต่งเป็นประจำ
• โฮลดิ้ง: ETF ส่วนใหญ่จะขึ้นอยู่กับดัชนีการถือครองโดยทั่วไปจะได้รับการเปิดเผยในแต่ละวัน ความโปร่งใสดังกล่าวเป็นหนึ่งในการอุทธรณ์ของ ETFs หากคุณต้องการลงทุนในกองทุนสำรองเลี้ยงชีพโดยเฉพาะคุณสามารถมั่นใจได้ว่าจะมีการผสมผสานกัน (เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนกับกองทุนดัชนี)
• ค่าใช้จ่าย: ETFs บางประเภทไม่ถูกต้อง ค่าใช้จ่ายในการบริหารประจำปี - เรียกว่าค่าใช้จ่าย - เท่ากับ 0.52% สำหรับดัชนีเฉลี่ย ETF และ 0.31% สำหรับดัชนี ETF เฉลี่ยในปี 2016 ตามข้อมูลจาก Investment Company Institute อัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่แพงที่สุดของ ETF คือ 9.2% ที่มหันต์ ค่าธรรมเนียมอาจเปลี่ยนแปลงได้สำหรับกองทุนติดตามดัชนีเช่น S & P 500 ขึ้นอยู่กับผู้ให้บริการ
• ประสิทธิภาพ: คุณรู้คำพูดเกี่ยวกับผลการดำเนินงานในอดีตที่ไม่ได้กำหนดผลลัพธ์ในอนาคต แต่สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่ากองทุนที่คุณซื้อนั้นเป็นนักแสดงชั้นนำหรือกลุ่มที่ล้าหลังหรือไม่

รู้ถึงความเสี่ยงทั้งหมด

ตระหนักถึงความเสี่ยงของ ETF นอกเหนือจากสิ่งที่เกิดขึ้นในตลาด รวมถึงสภาพคล่อง - คุณสามารถซื้อหรือขายได้อย่างง่ายดายเมื่อถึงเวลา - และศักยภาพในการปิดบัญชี กรณีหลังสามารถเกิดขึ้นได้หากกองทุนไม่ได้มีสินทรัพย์เพียงพอที่จะครอบคลุมค่าใช้จ่ายในการบริหาร

หากคุณกำลังโต้วาทีระหว่างสองสามตัวเลือกคุณอาจต้องการตรวจสอบสินทรัพย์ของกองทุนรวมปริมาณการซื้อขายเฉลี่ยต่อวันและระยะเวลาที่ซื้อขาย (คิดว่าคุณอาจต้องการกองทุนรวมแบบดั้งเดิมแทนดูกองทุนรวมกับกองทุน ETF)

พิจารณาแหล่งที่มา

สุดท้ายเช่นเดียวกับธัญพืชจำนวนมากที่ทำโดยกำมือของแบรนด์เช่นเดียวกับ ETFs บริษัท สามแห่งคือ BlackRock, Vanguard Group และ State Street ดูแลสินทรัพย์ 83% ของ ETF พร้อมด้วย 50 กองทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลกตามข้อมูล Bloomberg LP

แน่นอนผู้ให้บริการ ETF รายอื่น ๆ คือผู้เล่น ขณะนี้ Charles Schwab มีรายชื่อ ETFs ที่ไม่มีค่าคอมมิชชั่นซึ่งยาวนานถึง 200 บวก แต่มีโอกาสที่เงินที่คุณกำลังจับตามองมาจากหนึ่งในสามรายใหญ่ ข้อได้เปรียบ? บริษัท เหล่านี้มีประวัติที่พิสูจน์แล้ว ข้อเสีย? ดีที่อาจขึ้นอยู่กับมุมมองของคุณเกี่ยวกับ oligopolies

Anna-Louise Jackson เป็นนักเขียนที่ Investmentmatome ซึ่งเป็นเว็บไซต์การเงินส่วนบุคคล อีเมล: [email protected] Twitter: @ aljax7