ความหมายและตัวอย่างของดัชนีกองทุน
Dame la cosita aaaa
สารบัญ:
กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ
กองทุนดัชนี เป็นกองทุนรวมที่ออกแบบมาเพื่อติดตามประสิทธิภาพของดัชนีใด ๆ
วิธีการทำงาน (ตัวอย่าง):
เมื่อนักลงทุนซื้อหุ้นในกองทุนดัชนีเขาหรือเธอกำลังซื้อหุ้นในพอร์ตที่มีหลักทรัพย์อยู่ในดัชนีอ้างอิง กองทุนดัชนีถือหลักทรัพย์ในสัดส่วนเดียวกับที่เกิดขึ้นจริงในดัชนีและเมื่อดัชนีลดลงก็จะทำให้หุ้นของกองทุนลดลงและในทางกลับกัน เฉพาะเวลาที่ดัชนีซื้อหรือขายหุ้นคือเมื่อดัชนีมีการเปลี่ยนแปลง (ทั้งในด้านน้ำหนักหรือในองค์ประกอบ) กองทุนดัชนีมีสัญลักษณ์และซื้อขายในตลาดหุ้นหลัก ๆ ทั้งหมด
กองทุนดัชนีสามารถดูดัชนีได้ทุกดัชนี กองทุนบางดัชนีทำดัชนีดัชนีตลาดกว้างและบางดัชนีที่ทำซ้ำซึ่งมีเฉพาะหลักทรัพย์ที่มีลักษณะพิเศษเช่นอัตราส่วนทางการเงินขั้นต่ำการมีส่วนร่วมในอุตสาหกรรมภูมิศาสตร์หรือความแตกต่างอื่น ๆ
ประสิทธิภาพของกองทุนดัชนี ไม่ตรงกับประสิทธิภาพของดัชนีจริง เนื่องจากกองทุนดัชนีมีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการซึ่งกินผลตอบแทนและเนื่องจากการถ่วงน้ำหนักของกองทุนโดยเฉพาะอย่างยิ่งอาจไม่ตรงกับน้ำหนักของหลักทรัพย์ในดัชนีที่เกิดขึ้นจริง ระดับที่ผลตอบแทนของกองทุนและดัชนีต่างกันเรียกว่าข้อผิดพลาดในการติดตาม
เหตุใดจึงสำคัญ:
กองทุนดัชนี เป็นวิธีที่ได้รับความนิยมในการเข้าร่วมในตลาดหุ้นและกระจายพอร์ตการลงทุน กองทุนดัชนีมีข้อดีหลายประการที่เหนือกว่าความเป็นเจ้าของโดยตรงของหลักทรัพย์อ้างอิง ต่อไปนี้เป็นบทสรุป:
การกระจายการลงทุน - กองทุนดัชนีแต่ละประเภทแสดงถึงความสนใจในตะกร้าหลักทรัพย์ ทำให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงกลุ่ม บริษัท ขนาดใหญ่ได้อย่างง่ายดาย การกระจายความเสี่ยงนี้ทำให้กองทุนดัชนีมีความผันผวนน้อยกว่าหลักทรัพย์แต่ละประเภท กองทุนดัชนีต่างชาติโดยเฉพาะอย่างยิ่งทำให้กระจายในต่างประเทศยากและมีราคาแพง; พวกเขายังมีตลาดทั้งในและต่างประเทศอยู่ด้วย
ต้นทุนต่ำ - การซื้อและขายหุ้นของกองทุนดัชนีมีราคาแพงกว่าการแยกซื้อและขายตะกร้าหุ้น นอกจากนี้การตัดสินใจลงทุนในหลักทรัพย์ใดจะถูกกำหนดโดยดัชนีไม่ใช่การจัดการที่มีการใช้งาน นี่คือเหตุผลที่เงินกองทุนมักจะมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายที่น้อยที่สุดและมักจะแพงกว่ายานลงทุนอื่น ๆ อย่างไรก็ตามจำนวนมากมีความต้องการลงทุนต่ำสุดและมีแรงส่งด้านหน้าหรือด้านหลังซึ่งทำให้นักลงทุนบางส่วนไม่สามารถปฏิบัติงานได้
สภาพคล่อง - ดัชนีหุ้นของกองทุนมีการซื้อและขายในตลาดหลัก ๆ ทุกวันและมีกองทุนหลายแห่งขายสินค้านับแสน และในบางกรณีล้าน) ของจำนวนหุ้นต่อวัน การซื้อและขายหุ้นของกองทุนดัชนีสามารถทำได้เร็วและสะดวกกว่าการซื้อและขายหุ้นอ้างอิง
เงินปันผล - กองทุนดัชนีหลายแห่งผ่านการสะสมเงินปันผลที่จ่ายโดยหุ้นอ้างอิง เมื่อเวลาผ่านไปการจ่ายเงินปันผลเหล่านี้สามารถเพิ่มขึ้นเป็นจำนวนเงินอย่างมีนัยสำคัญ
Choices - กองทุนดัชนีบางส่วนจะติดตามดัชนีตลาดหุ้นในสหรัฐฯที่กว้างขึ้น ขณะที่กลุ่มอื่นติดตามเฉพาะกลุ่มหรือกลุ่มอุตสาหกรรม คนอื่น ๆ ยังแสดงความสนใจในตะกร้าของหุ้นต่างประเทศ และในที่สุดคนอื่นก็ลงทุนเฉพาะในตลาดตราสารหนี้
ผลตอบแทน - การศึกษาได้พิสูจน์ให้เห็นว่าเมื่อเวลาผ่านไปกองทุนรวมทั่วไปมักจะล้มเหลวในการเอาชนะดัชนีในวงกว้าง ด้วยเหตุนี้เงินกองทุนดัชนีถือเป็นวิธีที่ดีในการจับภาพผลตอบแทนของตลาดในวงกว้าง สำหรับผู้เชื่อมั่นในสมมติฐานทางการตลาดที่มีประสิทธิภาพซึ่งระบุว่าเป็นไปไม่ได้ที่จะดีกว่าตลาดหุ้นในวงกว้างในระยะยาวกองทุนดัชนีสามารถเป็นวิธีการเพิ่มประสิทธิภาพผลตอบแทนของพอร์ต
