การหักค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ทำงานอย่างไร

ถ้าคุณหรือคนที่คุณอยู่ในโรงพยาบาลหรือได้รับการดูแลรักษาทางการแพทย์หรือทันตกรรมที่มีราคาแพงให้เก็บใบเสร็จไว้ซึ่งอาจช่วยลดยอดค่าภาษีของคุณได้ ต่อไปนี้เป็นวิธีการหักล้างค่ารักษาพยาบาลและวิธีที่คุณสามารถใช้ประโยชน์ได้ดีที่สุด

มูลค่าหัก

โดยทั่วไปคุณสามารถหักค่ารักษาพยาบาลที่มีคุณสมบัติครบถ้วนซึ่งมากกว่า 7.5% ของรายได้ขั้นต้นที่ปรับแล้วของคุณ

ตัวอย่างเช่นหากรายได้รวมที่ปรับแล้วของคุณคือ 40,000 เหรียญคุณอาจหักค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่เกินกว่า 3,000 ดอลลาร์แรกของค่ารักษาพยาบาลของคุณหรือ 7.5% ของ AGI ของคุณ ถ้าคุณได้รับค่ารักษาพยาบาลมูลค่า 10,000 เหรียญสหรัฐจะสามารถหักจำนวนเงิน 7,000 เหรียญได้ในตัวอย่างนี้

เกณฑ์ของรัฐ

รัฐของคุณอาจมีเกณฑ์ AGI ต่ำกว่าซึ่งสามารถประหยัดเงินได้คริสเวเลนผู้สอบบัญชีรับอนุญาตใน Red Bank, New Jersey กล่าว ในกรณีเช่นเกณฑ์ AGI สำหรับการหักค่ารักษาพยาบาลอยู่ที่ 2% ซึ่งหมายความว่าผู้เสียภาษีอาจได้รับการหักภาษีเงินได้ของรัฐแม้ว่าจะไม่สามารถรับภาษีรายได้ของรัฐบาลกลางได้ก็ตาม

เวเลนกล่าวว่าสิ่งสำคัญคือต้องค้นหากฎของรัฐของคุณ คุณอาจปล่อยให้เงินบนโต๊ะเป็นอย่างอื่น "ฉันเห็นทุกปีตลอดเวลา" เขากล่าว

ค่ารักษาพยาบาลใดที่สามารถหักได้?

IRS Publication 502 มีรายการทั้งหมด แต่นี่เป็นสรุปย่อ

• การชำระเงินให้กับแพทย์ทันตแพทย์ศัลยแพทย์หมอนวดจิตแพทย์นักจิตวิทยาและผู้ปฏิบัติงานทางการแพทย์ที่ไม่ได้รับการผ่าตัด
• การดูแลผู้ป่วยในโรงพยาบาลและโรงพยาบาล
• การฝังเข็ม
• โปรแกรมเสพติดรวมทั้งการเลิกสูบบุหรี่
• โปรแกรมลดน้ำหนักสำหรับโรคที่ได้รับการวินิจฉัยโดยแพทย์เช่นโรคอ้วน (แต่ไม่รวมค่าอาหารและค่าอาหาร)
• อินซูลินและยาตามใบสั่งแพทย์
• ค่าเข้าชมและการขนส่งไปยังการประชุมทางการแพทย์เกี่ยวกับโรคที่คุณคู่สมรสหรือผู้ที่อยู่ในความอุปการะของคุณมี (แต่อาหารและที่พักไม่นับ)
• แว่นตาฟันปลอมอ่านหนังสือหรือแว่นสายตารายชื่ออุปกรณ์ช่วยฟังไม้ค้ำยันเก้าอี้ล้อเลื่อนและสัตว์บริการ
• ค่าขนส่งไปและกลับจากการรักษาพยาบาล
• เบี้ยประกันสำหรับการดูแลทางการแพทย์หรือการประกันการดูแลระยะยาวหากพวกเขาไม่ได้รับการจ่ายเงินจากนายจ้างของคุณและคุณจ่ายเงินออกจากกระเป๋าหลังหักภาษี

กฎอื่น ๆ

• คุณสามารถรวมค่ารักษาพยาบาลที่คุณจ่ายในระหว่างปีเท่านั้น
• คุณไม่สามารถรวมค่าใช้จ่ายที่คุณได้เบิกจ่ายคืนให้ (เพราะฉะนั้นถ้าประกันจ่ายเงินค่านี้ก็จะไม่สามารถหักลดหย่อนได้)

สิ่งที่ไม่สามารถหักลดหย่อนได้?

• งานศพหรือค่าใช้จ่ายในการฝังศพ
• ยาที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์
• ยาสีฟันเครื่องใช้ในห้องน้ำและเครื่องสำอางค์
• วันหยุดพักผ่อน
• ศัลยกรรมความงามมากที่สุด
• นิโคตินหมากฝรั่งและแพทช์ที่ไม่จำเป็นต้องมีใบสั่งยา

วิธีเรียกร้องค่าหักค่ารักษาพยาบาล

คุณจะต้องทำตามขั้นตอนต่อไปนี้

ระบุการหักเงิน

ขั้นแรกคุณจะต้องระบุรายละเอียดแทนการหักล้างตามมาตรฐาน นั่นอาจหมายถึงการใช้เวลามากขึ้นในการเตรียมภาษี แต่ถ้าการหักเงินตามมาตรฐานของคุณน้อยกว่าการตัดบัญชีแยกประเภทคุณควรแยกรายละเอียดและประหยัดค่าใช้จ่ายต่อไป หากการหักเงินตามมาตรฐานของคุณมากกว่าการหักเงินแยกประเภทแล้วให้ใช้มาตรฐานและประหยัดเวลา (อ่านเพิ่มเติมเกี่ยวกับการระบุรายการเทียบกับการหักล้างแบบมาตรฐาน)

ใช้ตาราง A

ตารางแบบฟอร์มช่วยให้คุณสามารถคำนวณทางคณิตศาสตร์เพื่อคำนวณการหักเงินของคุณได้ ซอฟต์แวร์ภาษีของคุณสามารถนำคุณผ่านขั้นตอนได้

พิจารณาสถานะการจัดเก็บของคุณ

การยื่นแบบแยกกันถ้าคุณแต่งงานอาจทำให้คุณได้รับการหักค่าใช้จ่ายทางการแพทย์ที่ใหญ่กว่า แต่การย้ายนี้มีความเสี่ยงเนื่องจากคุณอาจเสียภาษีอื่น ๆ สมมุติว่าคู่สมรสของคุณได้รับค่ารักษาพยาบาลเพิ่มขึ้น 6,000 เหรียญในปีที่แล้ว หากคุณยื่นเอกสารร่วมกันและ AGI รวมกันของคุณคือ 100,000 เหรียญต่อเดือนจะมีการหักเงินค่ารักษาพยาบาลส่วนที่เกินกว่า 7.5% ของค่าใช้จ่ายหรือส่วนที่เกินกว่า 7,500 เหรียญเท่านั้น ดังนั้นในสถานการณ์สมมตินี้คุณจะไม่สามารถหักค่ารักษาพยาบาลของคุณจำนวน 6,000 เหรียญได้

ตอนนี้สมมติว่าคุณได้แยกจากกัน AGI ของคุณคือ $ 75,000 และ AGI คู่สมรสของท่านคือ $ 25,000 เนื่องจากค่ารักษาพยาบาลเป็นคู่สมรสของคุณเขาสามารถหักค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่เกินกว่า 7.5% ของ AGI มูลค่า 25,000 เหรียญหรือ 1,875 เหรียญ นั่นหมายถึงการหักภาษี 4,125 ดอลลาร์สำหรับการยื่นแยกต่างหาก

เก็บบันทึกที่ดี

แขวนบนตั๋วเหล่านั้นและขอข้อมูลจากร้านขายยาหรือผู้ให้บริการด้านการดูแลอื่น ๆ เพื่อกรอกข้อมูลในช่องว่าง Peter Gurian ซึ่งเป็น CPA ในดัลลัสกล่าว

"ถ้าคุณกำลังหักเงินนี้คุณอาจป่วยเป็นปกติหรือคุณมีปัญหาบางอย่างที่ต้องรับมือ ถ้าเป็นเช่นนั้นแล้วกุญแจสำคัญคือการทำงานที่ดีในการติดตามค่าใช้จ่ายและค่าใช้จ่ายทั้งหมด "เขากล่าว