ค่าครองชีพและหนี้สินรัฐโดยรัฐ
Faith Evans feat. Stevie J – "A Minute" [Official Music Video]
สารบัญ:
- รายได้ที่ลดลงค่าใช้จ่ายและหนี้สินเพิ่มขึ้น
- การวิเคราะห์ของ Investmentmatome
- จุดเด่นที่สำคัญ
- รายได้และค่าครองชีพในพื้นที่ 27 เมโทร
- บัตรเครดิตสินเชื่อนักเรียนเงินกู้จำนอง
- ระเบียบวิธี
ไม่ใช่เรื่องบังเอิญที่หลายรัฐที่มีต้นทุนการครองชีพสูงก็เป็นบ้านของคนที่มีหนี้สินมากที่สุด ผู้อยู่อาศัยในอลาสกาและฮาวายซึ่งเป็นสถานที่ที่มีราคาแพงที่อาศัยอยู่อย่างฉาวโฉ่มีหนี้บัตรเครดิตของผู้บริโภคที่มีค่าเฉลี่ยสูงสุดในทุกรัฐ ในขณะที่ชาววอชิงตัน ดี.ซี. และแคลิฟอร์เนียมีหนี้จำนองโดยเฉลี่ยมากที่สุด
ครอบครัวสามารถมีชีวิตอยู่ได้อย่างสะดวกสบายในจอร์เจียหรือโอไฮโอโดยมีรายได้ 75,000 เหรียญต่อปี แต่อาจใช้เวลา $ 125,000 ในสถานที่ต่างๆเช่น Connecticut หรือ New Jersey สำหรับชาวอเมริกันจำนวนมากรายได้และค่าครองชีพกำลังเคลื่อนที่ห่างกัน
รายได้ที่ลดลงค่าใช้จ่ายและหนี้สินเพิ่มขึ้น
สหรัฐฯเห็นว่าความสามารถในการจ่ายเงินลดลงเมื่อเทียบกับการเติบโตของรายได้และเป็นปัจจัยสำคัญในการเพิ่มระดับหนี้สิน ต้นทุนการครองชีพในสหรัฐอเมริกาเพิ่มขึ้น 29% ตั้งแต่ปี 2546 แต่รายได้เฉลี่ยเพิ่มขึ้น 26% ในเวลานั้นตามการศึกษาล่าสุดของเราเรื่องหนี้ครัวเรือน
"ในขณะที่คะแนนร้อยละสามดูเหมือนจะไม่แตกต่างกันอย่างมากช่องว่างนี้จะมีความสำคัญมากขึ้นสำหรับชาวอเมริกันที่มีปัญหาสุขภาพเฉียบพลันหรือเรื้อรังหรืออาศัยอยู่ในเมืองที่มีค่าครองชีพสูงหรือกำลังเรียนอยู่ที่วิทยาลัย" Se อนกล่าว McQuay ผู้เชี่ยวชาญด้านบัตรเครดิตของเว็บไซต์ของเรา
"มันทำให้รู้สึกดีขึ้นแล้วว่าหนี้ที่เพิ่มขึ้นในช่วงเวลานี้" เขากล่าว "ค่าครองชีพได้แซงหน้ารายได้"
การวิเคราะห์ของ Investmentmatome
Investmentmatome ได้ตรวจสอบข้อมูลเกี่ยวกับดัชนีราคาผู้บริโภคจากสำนักสถิติแรงงานแห่งสหรัฐอเมริกาและข้อมูลรายได้ของครัวเรือนจากการสำรวจชุมชนของอเมริกันในสหรัฐอเมริกาเพื่อเปรียบเทียบการเปลี่ยนแปลงรายได้และค่าครองชีพในช่วงทศวรรษที่ผ่านมาใน 27 พื้นที่มหานครที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา
แผนที่ด้านล่างแสดงความแตกต่างในการเติบโตของรายได้และค่าครองชีพในแต่ละพื้นที่ใต้ดิน ขนาดของฟองอากาศแต่ละชิ้นแสดงถึงเปอร์เซ็นต์ของการเปลี่ยนแปลงในพื้นที่โดยมีฟองอากาศขนาดใหญ่แสดงเปอร์เซ็นต์ที่สูงขึ้น ฟองสบู่สีเขียวแสดงรายได้ที่มีรายได้สูงกว่าค่าครองชีพในขณะที่สีแดงเน้นสถานที่ที่รายได้ล้าหลัง
คลิกที่หมวดหมู่เพื่อเปลี่ยนมุมมอง
จุดเด่นที่สำคัญ
รายได้ไม่ค่อยก้าว การเติบโตของรายได้ที่เพิ่มขึ้นใน 17 แห่งในพื้นที่รถไฟใต้ดิน 27 แห่งที่ใหญ่ที่สุดของประเทศซึ่งหมายความว่าเงินดอลลาร์ไม่ยืดเท่าที่เคยทำไว้เมื่อ 10 ปีก่อนสำหรับชาวอเมริกันจำนวนมาก
ฮุสตันกำลังลุกขึ้น จาก 27 เขตมหานครที่สำคัญที่อาศัยอยู่ในมหานครฮุสตันได้เห็นการเพิ่มรายได้ที่ใหญ่ที่สุดในรายได้ที่เกี่ยวข้องกับค่าครองชีพตั้งแต่ปี 2548 รายได้ครัวเรือนเฉลี่ยเพิ่มขึ้นเกือบ 33% ขณะที่ค่าครองชีพเพิ่มขึ้น 21% อุตสาหกรรมที่แข็งแกร่งในภูมิภาคด้านพลังงานการบินและอวกาศและการผลิต - มีส่วนช่วยให้รายได้ของชาวเมืองเติบโตขึ้น
เติบโตน้อยในแอตแลนตา พื้นที่ในเมืองแอตแลนต้ามีรายได้เพิ่มขึ้นในเมืองใหญ่ ๆ ของประเทศ รายได้ครัวเรือนมัธยฐานเพิ่มขึ้นประมาณ 4% ตั้งแต่ปี 2548 ซึ่งต่ำกว่าต้นทุนการครองชีพที่เพิ่มขึ้น 16% แม้ว่าแอตแลนตาเป็นศูนย์กลางทางธุรกิจที่สำคัญแห่งหนึ่งของประเทศ แต่ก็เป็นที่มาของความเหลื่อมล้ำด้านรายได้ที่กำลังเติบโต
รายได้และค่าครองชีพในพื้นที่ 27 เมโทร
พื้นที่ปริมณฑล | การเปลี่ยนแปลงรายได้เฉลี่ยครัวเรือน 2005-2015 | การเปลี่ยนแปลงของค่าครองชีพ 2005-2015 | ร้อยละที่การเติบโตของรายได้ได้แซงหน้าค่าครองชีพ (ร้อยละลบแสดงว่าค่าใช้จ่ายของการเติบโตของรายได้ที่อยู่อาศัยยอด) |
---|---|---|---|
Houston-The Woodlands-Sugar Land, TX | 32.71% | 20.69% | 12.02% |
Seattle-Tacoma-Bellevue, WA | 33.95% | 23.68% | 10.27% |
Boston-Cambridge-Newton, MA, NH | 24.88% | 18.47% | 6.40% |
ดัลลัส - ฟอร์ตเวิร์ ธ - อาร์ลิงตัน, TX | 22.30% | 17.69% | 4.61% |
San Francisco-Oakland-Fremont, CA | 31.14% | 26.65% | 4.49% |
Anchorage, AK | 29.36% | 26.37% | 2.98% |
Pittsburgh, PA | 28.88% | 26.04% | 2.83% |
Portland-Vancouver-Hillsboro, OR, WA | 25.43% | 23.97% | 1.47% |
Washington-Arlington-Alexandria, DC, VA, MD, WV | 25.06% | 24.61% | 0.45% |
Denver-Aurora-Lakewood, CO., สหรัฐอเมริกา | 24.76% | 24.72% | 0.05% |
New York-Newark-Jersey City, NY, NJ, PA | 22.09% | 22.22% | -0.13% |
มินนิอาเซนต์ Paul-Bloomington, MN, WI | 17.81% | 18.79% | -0.97% |
Philadelphia-Camden-Wilmington, PA, NJ, DE, MD | 18.16% | 19.30% | -1.14% |
San Diego-Carlsbad, CA | 19.78% | 21.19% | -1.41% |
St. Louis, MO, IL | 15.77% | 17.37% | -1.60% |
Los Angeles-Long Beach-Anaheim, CA | 18.94% | 20.57% | -1.63% |
Chicago-Naperville-Elgin, IL, IN, WI | 14.17% | 17.01% | -2.84% |
Cleveland-Elyria, OH | 14.25% | 17.29% | -3.04% |
Honolulu, HI | 26.60% | 30.36% | -3.76% |
Cincinnati, OH, KY, IN | 17.78% | 22.68% | -4.90% |
Kansas City, MO, KS | 14.51% | 19.54% | -5.03% |
Phoenix-Mesa-Scottsdale, AZ | 12.23% | 17.53% | -5.30% |
Milwaukee-Waukesha-West Allis, WI | 13.57% | 22.15% | -8.58% |
Detroit-Warren-Dearborn, MI | 3.68% | 14.11% | -10.43% |
ไมอามีฟอร์ตลอเดอร์เดล - เวสต์ปาล์มบีช, ฟลอริดา | 14.01% | 25.75% | -11.74% |
แทมปาเซนต์ เซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก - เคลียร์วอเตอร์ | 13.50% | 25.47% | -11.97% |
Atlanta-Sandy Springs-Roswell, GA | 4.33% | 16.49% | -12.16% |
บัตรเครดิตสินเชื่อนักเรียนเงินกู้จำนอง
การเพิ่มขึ้นของค่าครองชีพและการเติบโตของรายได้ที่ชะลอตัวมีบทบาทสำคัญในหนี้ของผู้บริโภคในสหรัฐอเมริกา หลังจากปรับอัตราเงินเฟ้อแล้วหนี้สินในครัวเรือนเพิ่มขึ้น 15% เร็วกว่ารายได้ของครัวเรือนตั้งแต่ปี 2546 ตามการศึกษาหนี้สินในครัวเรือนของเรา
แผนที่ด้านล่างแสดงเครดิตการ์ดการให้กู้ยืมเพื่อการศึกษาและสินเชื่อเพื่อการจำนองสำหรับแต่ละรัฐและวอชิงตัน ดี.ซี. สิ่งหนึ่งที่ควรคำนึงถึง: หนี้ทั้งหมดไม่เท่ากันคือหนี้จำนองและเงินกู้เพื่อการศึกษาอาจเป็นรากฐานสำหรับอนาคตทางการเงินที่ดีขึ้นได้ อย่างไรก็ตามหนี้บัตรเครดิตและหนี้สินอื่น ๆ ที่มีอัตราดอกเบี้ยสูงช่วยลดรายได้ทิ้ง
บัตรเครดิตของธนาคารและหนี้เงินกู้สำหรับนักเรียนเป็นค่าเฉลี่ยสำหรับบุคคลทั่วไปในขณะที่การวัดความสามารถในการจดจำนองเฉลี่ยโดยใช้ครัวเรือน ไม่มีแหล่งที่เชื่อถือได้สำหรับหนี้สินครัวเรือนเฉลี่ยโดยรัฐ แต่ตราสารหนี้แต่ละตัวบ่งชี้ว่าผู้อยู่อาศัยของรัฐยืนเทียบกับรัฐอื่น ๆ อย่างไรเมื่อพูดถึงหนี้
คลิกที่หมวดหมู่เพื่อเปลี่ยนข้อมูล สีเข้มแสดงตัวเลขที่สูงขึ้น(ข้อมูลหนี้เงินกู้สำหรับนักเรียนไม่สามารถใช้งานได้สำหรับ North Dakota)
ระเบียบวิธี
เพื่อเปรียบเทียบรายได้และค่าครองชีพตั้งแต่ปีพ. ศ. 2548 ในเขตเมืองเราใช้รายได้เฉลี่ยของครัวเรือนจากแบบสำรวจชุมชนอเมริกันและดัชนีราคาผู้บริโภคปี 2014 สำหรับผู้บริโภคในเมืองทุกปีตั้งแต่ปี 2548
ข้อมูลหนี้บัตรเครดิตเฉลี่ยต่อถิ่นที่อยู่ในเดือนพฤษภาคม 2015 เป็นของ Experian
ค่าเฉลี่ยความสามารถในการให้กู้ยืมสำหรับนักศึกษาต่อการศึกษาอยู่ที่สถาบันเพื่อการเข้าถึงและความสำเร็จของวิทยาลัยและสำหรับปีการศึกษา 2012-13 ข้อมูลหนี้เงินกู้สำหรับนักเรียนไม่สามารถใช้งานได้สำหรับ North Dakota
หนี้สินจำนองเฉลี่ยต่อครัวเรือนในปี 2557 เป็นของ Experian
รูปภาพผ่านทาง iStock