6 สิ่งที่ไม่ควรพูดกับที่ปรึกษาทางการเงิน

โดยวินนีซัน

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Winnie on Investmentmatome's Ask the Advisor

ปีใหม่หมายถึงความละเอียดใหม่และสำหรับคนจำนวนมากซึ่งรวมถึงการจัดหาบ้านทางการเงินของตนตามลำดับ นั่นอาจหมายความว่าได้รับความช่วยเหลือทางการเงินอย่างมืออาชีพ

การวางแผนเพื่อการเกษียณอายุการทบทวนกลยุทธ์การลงทุนของคุณและการตั้งค่ากองทุนฉุกเฉินอาจทำได้ง่ายกว่ามากกับที่ปรึกษาทางการเงิน บริษัท ของฉันศึกษา millennials และเงินของพวกเขาและพบว่าจำนวนมากมุ่งมั่นที่จะเริ่มต้นการวางแผนทางการเงินและหลายคนต้องการที่จะมีการลงทุนอย่างจริงจังของพวกเขาจัดการโดยที่ปรึกษามืออาชีพ

สำหรับหลาย ๆ คนอย่างไรก็ตามโอกาสในการพบปะกับที่ปรึกษาทางการเงินอาจเป็นเรื่องที่น่ากลัวและเครียด แต่การสร้างความสัมพันธ์ในการทำงานที่มีประสิทธิผลกับที่ปรึกษาทางการเงินไม่จำเป็นต้องเป็นเรื่องยาก โปรดจำไว้ว่าที่ปรึกษาด้านการเงินที่เหมาะสมจะมีประโยชน์อย่างมากตราบเท่าที่คุณรู้ว่าเธอสามารถทำได้และไม่สามารถทำอะไรให้คุณได้

วิธีหนึ่งในการใช้ประโยชน์จากบริการที่ปรึกษาทางการเงินของคุณคือการคิดถึงสิ่งที่คุณไม่ควรคาดหวัง การหลีกเลี่ยงคำถามหรือความคาดหวังบางอย่างจะช่วยให้คุณได้ผลดียิ่งขึ้นโดยให้ความสำคัญกับการวางแผนอัจฉริยะ

ด้วยเหตุนี้ฉันจึงมีหกเคล็ดลับในการไม่พูดกับที่ปรึกษาทางการเงิน

1. "ทำทุกอย่างที่คุณต้องการ ฉันไว้ใจคุณ."

แม้ว่าคุณจะไว้วางใจที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ แต่คุณยังคงเป็น CEO ของการเงินในครัวเรือนของคุณและคุณควรมีบทบาทอย่างเต็มที่

ใช้ประโยชน์จากเวลาที่คุณใช้จ่ายกับที่ปรึกษาทางการเงินของคุณและซึมซับความรู้ เรียนรู้วิธีการวางแผนทางการเงินและการลงทุนที่เหมาะสม เรียนรู้คำศัพท์พื้นฐานบางอย่างและมีส่วนร่วมในการพิจารณาว่าสิ่งใดมีความเสี่ยงที่เหมาะสมกับคุณหรือไม่

หากคุณเข้าใจสิ่งที่คุณลงทุนไปคุณจะสามารถระบุว่าพอร์ตการลงทุนได้บรรลุเป้าหมายการวางแผนของคุณหรือไม่ และที่สำคัญที่สุดเช่นเดียวกับการพบปะกับหมอทนายความหรือผู้เชี่ยวชาญด้านอื่น ๆ การสื่อสารที่คุณมีกับที่ปรึกษาของคุณจะดียิ่งขึ้นโอกาสในการประสบความสำเร็จในระยะยาวของคุณได้ดียิ่งขึ้น

2. "การแสดงของคุณคืออะไร?"

นี่คือคำถามล้านดอลลาร์และคำถามที่ลูกค้าหลายคนถามในที่ประชุมครั้งแรกกับที่ปรึกษาทางการเงิน แต่โดยไม่ทราบปัจจัยการวางแผนทางการเงินทั้งหมดของคุณเป็นไปไม่ได้ที่คนอื่นจะให้คำตอบที่แท้จริงแก่คุณ

ฉันบอกลูกค้าของฉันมันก็เหมือนกับการมองหาที่ว่างเปล่าที่คุณวางแผนที่จะสร้างบ้านและถามคนว่าคุณควรซื้อโซฟาสีแดงหรือไม่ คุณต้องชำระแผนสถาปัตยกรรมนานก่อนที่จะหยิบเฟอร์นิเจอร์เช่นเดียวกับที่คุณควรมีแผนทางการเงินที่เหมาะสมก่อนที่จะเจาะลึกในการเลือกลงทุน เนื่องจากการลงทุนทุกครั้งมีประสิทธิภาพและค่าธรรมเนียมแตกต่างกันตัวเลขประสิทธิภาพจะแตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับเป้าหมายโดยรวมของคุณ

3. "คุณสามารถรับตั๋วเข้า Super Bowl ได้หรือไม่?"

คุณต้องแปลกใจว่าที่ปรึกษาคำถามนี้ถูกถามถึงรูปแบบของคำถามนี้อย่างไร โปรดจำไว้ว่าที่ปรึกษาของคุณอยู่ที่นี่เพื่อจัดการการลงทุนของคุณ เขาหรือเธอแน่นอนไม่ได้รับอนุญาตให้ออกของขวัญใหญ่ ในความเป็นจริงอำนาจการกำกับดูแลการลงทุนที่ชัดเจนห้ามที่ปรึกษาทางการเงินจากการทำเช่นนั้น

4. "คุณอื่นที่คุณจัดการเงินและสิ่งที่พวกเขาลงทุนใน?"

ที่ปรึกษาทางการเงินผูกพันตามกฎการรักษาความลับของลูกค้าอย่างเคร่งครัด การพูดกับคุณเกี่ยวกับเงินของคุณคล้ายกับแพทย์หรือทนายความด้านการหย่าร้างพูดคุยเกี่ยวกับปัญหาด้านสุขภาพและกฎหมายของคุณ สิ่งที่กล่าวกับเราอยู่กับเรา

5. "ฉันได้รับการแนะนำให้รู้จักกับคุณโดย 'ดังนั้น … ' ฉันต้องการสิ่งที่พวกเขามีอยู่"

ถ้าคุณไม่ได้รับการโคลนนิ่งและเป็นบุคคลที่เหมือนกันกับเพื่อนที่แนะนำคุณนี่ไม่ใช่ความคิดที่ดีที่สุด ในฐานะที่ปรึกษาเราต้องพิจารณาถึงความชอบและประสบการณ์ชีวิตของลูกค้าแต่ละรายในการสร้างผลงานที่กำหนดเอง หรือที่เรียกว่ากฎ "Know Your Client"

6. "คุณยุ่งมากแค่ไหน? ฉันต้องการให้คำปรึกษากับเวลาว่างมากที่สุด "

ถ้าคุณต้องการการดูแลทางการแพทย์คุณจะไปโรงพยาบาลและหาศัลยแพทย์ที่มีปฏิทินเปิดมากที่สุดหรือไม่? มีข้อยกเว้นเสมอไปทุกกรณี แต่บ่อยครั้งที่จะนำไปสู่สิทธิในสำนักงานที่ทำงานหรือคนที่ต้องการเหตุผลน้อย ประสบการณ์และชื่อเสียงสร้างความต้องการ; นั่นเป็นสิ่งที่ดีไม่ใช่สิ่งเลวร้าย

คลิกที่นี่เพื่อดูวิดีโอของ Winnie ในบทความนี้

Winnie Sun เป็นหุ้นส่วนผู้ร่วมก่อตั้งของ Sun Group Wealth Partners ในเมือง Irvine, Calif

รูปภาพผ่านทาง iStock