ความผันผวนของตลาดมีโอกาสในการประเมินกลยุทธ์ของคุณ

โดย Jamie Ebersole, CFA, CFP

เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ Jamie ในเว็บไซต์ของเราถามที่ปรึกษา

ความผันผวนที่เกิดขึ้นล่าสุดในตลาดหุ้นทั่วโลกเป็นการเตือนความจำว่าหุ้นไม่ได้เพิ่มขึ้นเป็นเส้นตรงตามที่เราส่วนใหญ่ต้องการ อย่างไรก็ตามไม่ได้หมายความว่าเราจะเข้าสู่ภาวะถดถอยอีกครั้ง

เนื่องจากว่าส่วนใหญ่ของเราไม่สามารถทำตลาดได้อย่างมีประสิทธิภาพช่วงเวลาที่วุ่นวายเหล่านี้ทำให้เรามีโอกาสที่ดีในการประเมินเป้าหมายการลงทุนและกลยุทธ์เพื่อดูว่าพวกเขายังคงมีเหตุผลหรือไม่ ด้วยเหตุนี้ในสามเคล็ดลับที่ฉันแชร์กับลูกค้าของฉันจะช่วยให้พวกเขาผ่านความผันผวน:

อยู่ในหลักสูตร - ไม่มากเกินไป

การวิจัยแสดงให้เห็นว่านักลงทุนมักไม่ค่อยดีในการทำนายความคิดฟุ้งซ่านและระดับต่ำสุดของตลาดและเห็นว่าดีลเลอร์ดีกว่าในระยะยาวด้วยการลงทุนที่เหลืออยู่ ตลอด วงจรตลาด - ขี่ออก ups และดาวน์ การมีพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายเป็นวิธีที่ดีในการรักษาความมั่งคั่งและควรลดความผันผวนเมื่อเทียบกับการกระจุกตัวในการถือครองใด ๆ

ตรวจสอบกลยุทธ์ของคุณกับที่ปรึกษาของคุณ

เมื่อตลาดมีความผันผวนเราก็เริ่มเห็นประโยชน์ของการกระจายความเสี่ยง ในช่วงที่ผ่านมาขายหุ้นหุ้นพันธบัตรถือได้ค่อนข้างดีและให้ถ่วงดุลที่ดี ตอนนี้เป็นเวลาที่ดีที่จะนั่งกับที่ปรึกษาเพื่อหารือเกี่ยวกับกลยุทธ์การลงทุนในปัจจุบันของคุณเพื่อดูว่าทำงานได้ตามปกติหรือไม่และมีความประหลาดใจหรือไม่ การปรับสมดุลอาจจำเป็นต้องใช้หากคุณพบว่าคุณมีพอร์ตการลงทุนมากเกินไปที่จัดสรรให้กับหุ้นหรือภาคธุรกิจที่พุ่งตัวขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

ใช้ประโยชน์จากโอกาสในการขายลดหย่อนภาษี

หากคุณมีผลกำไรจากการลงทุนในช่วงต้นปีอาจเป็นช่วงเวลาที่จะขายเงินลงทุนที่มีความผันผวนเพื่อชดเชยกำไรเหล่านี้และลดภาษีกำไรจากเงินทุนของคุณ ปรึกษากับที่ปรึกษาทางการเงินและนักบัญชีของคุณเพื่อให้แน่ใจว่ายอดขายจะได้รับการประสานและดำเนินการในลักษณะที่มีประสิทธิภาพทางภาษีมากที่สุด โดยทั่วไปฉันไม่แนะนำให้ลูกค้าขายเงินลงทุนที่ขาดทุนโดยไม่มีเหตุผลที่ดีดังนั้นโปรดตรวจสอบว่าคุณมีเหตุผลที่ดี

ตลาดมีแนวโน้มขึ้นและลงตลอดเวลา แต่แนวโน้มทางประวัติศาสตร์ในระยะยาวอยู่สูงขึ้นเสมอไป ในตลาดมีความผันผวนสูงเมื่อราคาเปลี่ยนแปลงอย่างมากในแต่ละวันอาจเป็นช่วงเวลาที่ดีในการตรวจสอบผลงานของคุณเพื่อให้แน่ใจว่ากลยุทธ์ปัจจุบันของคุณกำลังทำงานอยู่และสอดคล้องกับเป้าหมายของคุณ หากไม่เป็นเช่นนั้นอาจถึงเวลาแล้วที่คุณจะทำการเปลี่ยนแปลงตำแหน่งของพอร์ตโฟลิโอในระยะยาว

บทความนี้ยังปรากฏใน Nasdaq

รูปภาพผ่านทาง iStock

คุณอาจต้องการ:

Robo-Advisors Sink ที่ปรึกษาทางการเงิน?

วิธีการหยุดการลงทุนที่น้อยลง

หุ้นแข็งแกร่ง? หลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดทั่วไปนี้

5 สิ่งที่ต้องรู้ก่อนใช้สิทธิในหุ้น